Основные выводы

  • Новый бот ребалансировки Binance позволяет легко и автоматически корректировать криптовалютные портфели, поддерживая желаемое распределение активов.

  • Ребалансировка необходима для управления рисками, торговли на основе инвестиционных целей, а также потенциального увеличения прибыли за счет продажи переоцененных активов и покупки недооцененных.

  • Бот ребалансировки можно использовать, чтобы выполнять корректировку через определенные промежутки времени или когда меняется отношение между выбранными монетами.

Управлять диверсифицированным портфелем криптовалют бывает непросто, особенно для новичков в мире цифровых финансов. Одна из проблем, с которой сталкиваются инвесторы в динамично меняющемся криптопространстве, — необходимость время от времени проводить ребалансировку. Ребалансировка — это корректировка активов в портфеле, которая позволяет сохранить желаемое соотношение между ними. Покупка и продажа определенных активов ведется таким образом, чтобы поддерживать в портфеле то или иное сочетание токенов с учетом толерантности инвестора к риску и его инвестиционных целей.

Именно здесь на помощь приходит новый бот ребалансировки от Binance. Этот инструмент позволяет легко и автоматически корректировать портфели через фиксированные интервалы времени или всякий раз, когда соотношение монет отклоняется от заданного значения. В этой статье нашего блога мы расскажем о преимуществах бота ребалансировки на Binance, о том, как получить к нему доступ и как корректировать свой портфель на основе временного интервала или соотношения токенов.

Зачем нужна ребалансировка?

Ребалансировка необходима, когда на криптовалютном рынке возникает волатильность, а относительная стоимость определенных криптовалют в портфеле меняется. Например, если стоимость биткоина существенно вырастет, портфель будет иметь избыточный вес по BTC и недостаточный по другим криптовалютам. В этом случае в рамках ребалансировки следует продать часть биткоина и приобрести другие криптовалюты, чтобы восстановить желаемое распределение.

Ребалансировка важна по нескольким причинам. Во-первых, она помогает управлять рисками, обеспечивая диверсификацию портфеля и предотвращая чрезмерную концентрацию на одной криптовалюте. Во-вторых, она помогает не отклоняться от первоначальной инвестиционной стратегии и целей. В-третьих, ребалансировка может помочь увеличить прибыль за счет продажи переоцененных активов и покупки недооцененных.

В целом ребалансировка криптовалютного портфеля необходима для его оптимизации с точки зрения риска и доходности. Людям с системным подходом к трейдингу следует регулярно проводить ребалансировку, тщательно оценивая рыночные условия и свои инвестиционные цели.

Бот ребалансировки от Binance

Мы в Binance понимаем, что многие наши пользователи хотят учитывать изменения на динамичном криптовалютном рынке, но не все могут активно торговать с помощью множества инструментов, доступных в экосистеме Binance. Именно поэтому мы создали бот ребалансировки: чтобы предоставить пользователям возможность легко корректировать свои портфели на ответственной и надежной платформе.

Для доступа к боту ребалансировки Binance вам нужно создать аккаунт и войти в систему. После входа перейдите на страницу торговых стратегий и выберите Бот ребалансировки.

Бот ребалансировки автоматически корректирует ваши позиции в выбранных парах токенов. Эта стратегия поддерживает одинаковое соотношение стоимости активов через заданные интервалы или на основе пороговых значений путем покупки по более низкой и продажи по более высокой цене. Вы можете использовать функцию автобалансировки, которая будет срабатывать либо при изменении соотношения определенных монет, либо через заданные интервалы времени.

Ребалансировка по соотношению монет

В этом режиме бот выполняет ребалансировку только в том случае, если изменение соотношения любых активов превысит установленное пороговое значение: 0,5%, 1%, 2% или 5%.

Рассмотрим следующий сценарий:

  • Портфель: BTC и BNB.

  • Время: 1 минута (по умолчанию).

  • Соотношение монет: 1%.

  • Сумма инвестиций: 800 USDT.

  • Первоначальное распределение монет: 50%.

Другими словами, наш гипотетический портфель изначально содержит 400 USDT в BTC и 400 USDT в BNB. Система автоматически рассчитает пропорцию каждого токена в портфеле, которое в данном случае составляет 50% для каждого актива.

Представим, что после движения на рынке стоимость BTC и BNB в портфеле становится 450 USDT и 550 USDT соответственно. Общая стоимость портфеля теперь составляет 1 000 USDT, а распределение монет изменилось на 45% BTC и 55% BNB. Разница в соотношении превышает установленный уровень в 1%, поэтому сработает автоматическая ребалансировка.

Чтобы восстановить первоначальное распределение, бот ребалансирует позиции, купив 5% BTC и продав 5% BNB:

Стоимость BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT

Стоимость BNB = 550 – (1000 * 5%) = 500 USDT

После ребалансировки портфель будет содержать 500 USDT в BTC и 500 USDT в BNB. В итоге будет восстановлено соотношение по 50%.

Балансировка на основе соотношения токенов может быть выгодна тем, кто хочет обеспечить диверсификацию и равномерное распределение монет в портфеле. Однако при этом можно упустить некоторые возможности, если одни монеты стабильно демонстрируют более высокие результаты, чем другие.

Ребалансировка по времени

При подходе, основанном на времени, система будет проверять необходимость ребалансировки через фиксированные промежутки времени. Вы можете установить интервал в 30 минут, 1 час, 4 часа, 8 часов, 12 часов, 1 день, 3 дня, 7 дней, 14 дней или 28 дней.

Рассмотрим следующий сценарий:

  • Портфель: BTC и BNB.

  • Время: 7 дней.

  • Соотношение монет: 0,5% (по умолчанию).

  • Сумма инвестиций: 800 USDT.

  • Первоначальное распределение монет: 50%.

Наш гипотетический портфель содержит 400 USDT в BTC и 400 USDT в BNB. Бот настроен для автоматического расчета соотношения токенов в портфеле каждые 7 дней. Если расчет показывает, что доля одного из активов отклонилась от первоначального значения более чем на 0,5%, срабатывает ребалансировка. После этого процесс ребалансировки не отличается от описанного ранее. 

Преимущество ребалансировки по времени заключается в том, что ее можно использовать для адаптации к текущему уровню волатильности на криптовалютном рынке. Когда цены на активы относительно стабильны, портфель может сохранять баланс c редкой корректировкой, в то время как в неспокойные времена с учетом волатильности целесообразны более короткие интервалы. Однако если период ребалансировки слишком велик, это может привести к недостаточной диверсификации портфеля.

Бот ребалансировки по сравнению с автоинвестированием

Важно понимать, что бот ребалансировки отличается от функции автоинвестирования Binance. Автоинвестирование позволяет совершать регулярные инвестиции, автоматизируя регулярные покупки заранее определенных активов. Эта функция не предназначена для корректировки портфеля. Бот ребалансировки, напротив, позволяет инвесторам диверсифицировать риски и автоматически балансировать свои активы за счет их покупки и продажи по мере необходимости. 

Комиссии в боте ребалансировки

Пользователи бота ребалансировки могут получить скидку 25% на стандартные торговые комиссии при оплате в BNB.

Для этого сначала оплачивается стандартная торговая комиссия из кошелька бота ребалансировки, а затем часть комиссии возвращается на спотовый кошелек. Чтобы проверить историю возврата комиссии BNB, перейдите в раздел «Ордера – Бот ребалансировки – История возврата комиссии».

Обратите внимание, что для оплаты торговой комиссии в спотовом кошельке должно быть достаточно средств в BNB. В противном случае вы не получите 25-процентный ребейт торговой комиссии. Более подробные сведения можно найти в статье «Как оплачивать комиссии в BNB со скидкой 25%».

Знакомство с торговыми стратегиями на Binance

Помимо бота ребалансировки и автоинвестирования, Binance предлагает и другие автоматизированные торговые стратегии, такие как сеточная и фьючерсная спотовая торговля. Бот сеточной спотовой торговли автоматизирует размещение ордеров на спотовом рынке через заданные интервалы времени в настроенном ценовом диапазоне. Бот сеточной фьючерсной торговли работает аналогично, но применяется на фьючерсном рынке. Обе стратегии направлены на получение прибыли за счет небольших изменений цены и лучше всего работают на волатильном рынке, когда цена колеблется в определенном диапазоне. 

Заключение

Бот ребалансировки Binance — удобное решение для тех, кто хочет управлять криптовалютным портфелем с минимальными усилиями. Этот инструмент позволяет автоматически корректировать портфель через заданные интервалы времени или при отклонении соотношения монет от установленного уровня, что облегчает диверсификацию активов. Регулярная ребалансировка может помочь вам увеличить доходность, сохраняя при этом первоначальную инвестиционную стратегию и цели, за счет оптимизации портфеля с точки зрения риска и доходности.

Обратите внимание, что бот ребалансировки использует торговые комиссии для спотовой торговли. Никаких дополнительных комиссий не предусмотрено. Подробную историю списания комиссии в BNB можно найти в разделе История возврата комиссии.

Дополнительная информация


Предупреждение о рисках. Binance не оценивает качество каких-либо портфелей или параметров работы бота ребалансировки и не дает никаких заверений или гарантий, что стратегия бота ребалансировки будет работать ожидаемым образом или окажется прибыльной. Все риски, связанные с ботом ребалансировки, ложатся на пользователя. Для транзакций, выполняемых с помощью бота ребалансировки, может списываться торговая комиссия. Прежде чем принимать решение об использовании бота ребалансировки и настраивать соответствующие параметры, оцените влияние торговых комиссий на показатели соответствующего портфеля. Binance не несет ответственности за какие-либо убытки, понесенные в связи с какой-либо стратегией бота ребалансировки.