Points clés à retenir

  • La transparence de la blockchain est l’une de ses caractéristiques, et n’est pas un bug. Elle garantit l’ouverture de ce nouveau système financier à la surveillance étroite des utilisateurs et utilisatrices du monde entier, et le différencie ainsi de la finance classique, où la corruption et la criminalité peuvent passer inaperçues pendant des décennies.

  • Dans le respect du principe de transparence de la blockchain, Binance publie ses adresses de portefeuille en ligne et hors ligne, ce qui permet aux personnes extérieures de consulter les opérations liées au portefeuille principal de l’exchange. 

  • Certains articles récemment publiés dans les médias tirent de graves conclusions, basées sur une mauvaise interprétation des données de la blockchain. Ces conclusions erronées alimentent des théories du complot souvent prises pour véridique sans poser de questions, car la majorité des médias n’ont qu’une compréhension limitée de la blockchain et de la façon dont les exchanges crypto garantissent le bon déroulement des opérations, la liquidité suffisante et la protection des utilisateurs et utilisatrices contre les menaces.

  • Les grands exchanges crypto ont mis en place des systèmes sophistiqués de gestion des portefeuilles, qui sont censés interagir de façon dynamique avec les portefeuilles en ligne et hors ligne afin de garantir la liquidité et la sécurité. Pour éviter que leurs processus ne soient trop étroitement surveillés, certains exchanges comme FTX avaient autrefois décidé de garder secrètes la plupart de leurs adresses de portefeuille. Malgré la presse négative, Binance a quant à elle choisi de ne pas renoncer à son vœu de transparence, qualité essentielle de la blockchain.

  • Nous maintenons un registre interne qui enregistre la somme exacte détenue par chacun(e) de nos utilisateurs et utilisatrices, et qui est vérifiable par l’intermédiaire de notre système de preuve de réserves.

Nous acceptons volontiers les examens approfondis ; ils nous permettent, à nous ainsi qu’au secteur tout entier, d’améliorer notre résilience. Cependant, l’absence d’une vision d’ensemble sur nos processus mène certains journalistes à des conclusions inexactes. Nous leur répondons aujourd’hui afin d’impliquer et d’informer de notre mieux les utilisateurs et utilisatrices comme les médias.

Depuis l’implosion de FTX, notre secteur fait l’objet d’une surveillance très rapprochée. C’est tout à fait normal : aucune entreprise, et surtout pas une entreprise à laquelle ses clients confient de l’argent, ne devrait avoir le droit d’opérer en toute impunité. En sa qualité de premier exchange du secteur, Binance a elle aussi dû répondre à des questions difficiles. 

Ce sont les transferts de fonds entre les portefeuilles de la blockchain qui ont fait le plus couler d’encre ; ils sont d’ailleurs le sujet des récentes « analyses » publiées dans les médias. Nous avons observé des sources externes tirer de graves conclusions fondées sur des observations inexactes des mouvements des actifs sur la blockchain. Ces déductions servent ensuite de point de départ à des fables qui sèment la confusion chez les investisseurs et tentent d’abaisser Binance au niveau des acteurs les moins scrupuleux du secteur, le tout en collectant le plus de clics et de vues possibles.

En minant les tentatives des personnalités et entreprises qui prennent leurs responsabilités et tentent de renforcer la confiance des utilisateurs et utilisatrices et des autorités réglementaires, ces accusations aux fondements erronés nuisent à Binance, mais aussi au secteur dans son ensemble. Nous espérons qu’au moins ces accusations se fondent sur l’incapacité de leurs auteurs à interpréter correctement les données, et ne sont pas intrinsèquement malveillantes. 

Puisque de telles « enquêtes » sont désormais la norme, nous choisissons de les considérer comme une occasion d’inciter le public à faire preuve de logique et d’exposer certains aspects techniques derrière les transferts de fonds sur notre exchange, aussi dans le but d’anéantir ces déclarations infondées.

Avant d’entrer dans les détails, nous tenons à rappeler que nos utilisateurs et utilisatrices sont en mesure de retirer leurs fonds à tout moment. Cette possibilité a été prouvée maintes et maintes fois, même lorsque les actualités étaient particulièrement pessimistes comme en décembre 2022. Ces retraits sont uniquement possibles grâce à une gestion sage et prudente des fonds des utilisateurs et des utilisatrices. 

Selon nous, la preuve la plus convaincante du bon fonctionnement de notre exchange est sa capacité à surmonter plusieurs marchés baissiers et de gigantesques vagues de panique causées par un sentiment de FUD, qui auraient annihilé certains des plus grands établissements financiers classiques au monde. Encore une fois, il s’agit d’une fonctionnalité et non pas d’un bug.

Explication du système de gestion de portefeuilles de Binance  

Le volume de trading moyen sur 24 heures de Binance s’élève actuellement à environ 38 milliards de dollars, sur plusieurs réseaux de blockchains. Ce volume est nettement plus important que tous les autres exchanges. 

Aujourd’hui, les grands exchanges crypto ont mis en place des systèmes sophistiqués de gestion des portefeuilles, qui sont pour la plupart incompris. Chez Binance, nous avons adopté un fonctionnement dynamique qui s’appuie sur des portefeuilles en ligne et hors ligne pour garantir une liquidité suffisant à remplir chaque ordre en temps réel tout en atténuant les éventuelles menaces de sécurité. Souvenez-vous de ces deux facettes de notre système (liquidité et sécurité), car elles font partie intégrante du fonctionnement de nos portefeuilles. 

Comme nous l’avons déjà expliqué, nous maintenons un vaste réseau de portefeuilles en ligne, hors ligne et de dépôt afin de transférer rapidement et efficacement les fonds. Nous disposons également d’un registre comptable interne qui suit en temps réel les actifs appartenant à chaque utilisateur et utilisatrice, et qui est entièrement vérifiable depuis notre système de preuve de réserves, ou PoR. Cependant, il est quasiment impossible pour un observateur extérieur de ne pas se tromper en interprétant les mouvements des fonds. Il ne faut également pas oublier que notre système PoR consigne uniquement les fonds déposés en tant que garantie des dettes des utilisateurs et des utilisatrices et les fonds en réserve, et n’inclut pas les actifs possédés par Binance et conservés par l’entreprise pour sa propre utilisation commerciale. Les actifs des utilisateurs et des utilisatrices font l’objet d’un suivi distinct de celui des actifs de l’entreprise Binance.

Ajoutez à cela le fait que les mouvements des fonds entre les portefeuilles peuvent avoir une multitude de raisons différentes. Il est parfois nécessaire de transférer des fonds d’un portefeuille hors ligne de Binance vers un portefeuille en ligne de Binance en vue de garantir une liquidité suffisante pour les tokens très demandés, ou pour permettre à un utilisateur ou à une utilisatrice de retirer un montant important (qui pourrait d’ailleurs être le fait d’un gros trader, aussi appelé « whale », ou d’un fonds spéculatif possédant un compte institutionnel chez Binance). Une transaction entre les portefeuilles Binance dans le sens inverse peut signifier que les fonds sont envoyés vers un dispositif de stockage hors ligne pour davantage de sécurité. Les transferts de fonds entre un portefeuille en ligne de Binance et un portefeuille extérieur représentent souvent des retraits des utilisateurs et utilisatrices, et lorsque les transferts se font dans le sens inverse, il s’agit généralement de dépôts effectués par les utilisateurs et les utilisatrices.    

Le schéma ci-dessous vous aidera à comprendre de manière détaillée les mouvements des actifs des utilisateurs et des utilisatrices sur Binance. Lorsqu’un utilisateur ou une utilisatrice dépose des fonds sur notre plateforme, ceux-ci sont transférés vers ce que nous appelons un portefeuille de dépôt et apparaissent sur le compte Binance de l’utilisateur ou de l’utilisatrice. 

Binance « balaie » régulièrement les fonds des portefeuilles de dépôt et les envoie vers des portefeuilles en ligne omnibus au cours d’un processus appelé consolidation. Les portefeuilles en ligne sont indispensables à la validation des retraits : à la réception d’une demande de retrait, notre système envoie les fonds de l’utilisateur ou de l’utilisatrice issus du portefeuille en ligne tout en déduisant simultanément le montant correspondant du solde de leur compte. La consolidation des fonds contenus dans le portefeuille en ligne nous permet de répondre aux demandes de retrait tout en conservant des temps d’attente et des frais peu élevés pour les utilisateurs et utilisatrices.

Les fonds excédentaires sont transférés depuis les portefeuilles en ligne vers un dispositif de stockage sécurisé : un portefeuille hors ligne. Ce processus est connu sous le nom de débordement. Lorsque le solde d’un portefeuille en ligne est bas, un approvisionnement à partir d’un portefeuille hors ligne peut être nécessaire. 

Ici, il faut retenir que le balayage et le transfert de fonds entre les portefeuilles de dépôt, en ligne et hors ligne sont des processus visibles sur la blockchain et totalement indépendants des variations du solde des comptes des utilisateurs et des utilisatrices. 

Rectification des récents articles médiatiques

Certains articles récemment publiés dans les médias tirent de graves conclusions, basées sur une mauvaise interprétation des données de la blockchain. Ces conclusions erronées alimentent des théories du complot parfois prises pour véridique du fait de la compréhension limitée qu’ont la majorité des médias de la blockchain.

Généralement, ces articles ne précisent pas quels sont les portefeuilles analysés par les journalistes, ni comment ils décryptent les différents mouvements des actifs sur la blockchain. Sans vision d’ensemble sur nos processus, certains journalistes tirent des déductions inexactes quant à la nature des transactions qu’ils ou elles observent. C’est pourquoi ces articles sont souvent ridicules, et n’offrent rien d’autre aux lecteurs et lectrices que des interrogations fallacieuses (mais se situant dans une zone « grise » juridique), ouvertes à toutes les hypothèses en guise de conclusion.  

Les transactions citées dans les articles les plus récents sont simplement l’œuvre de clients institutionnels ayant retiré leurs propres actifs de notre plateforme, et ne constituent en aucun cas une utilisation abusive par Binance des collatéraux pour « renflouer des fonds spéculatifs », comme l’a suggéré un(e) journaliste malavisé(e). Des conclusions aussi ahurissantes ne peuvent qu’être le fruit d’incompréhensions fondamentales du processus de gestion de portefeuilles.

En toute honnêteté, bon nombre de ces articles, quelle que soit leur ancienneté, tendent à porter sur une période pendant laquelle la distribution des fonds des utilisateurs et des utilisatrices, de nos propres fonds et des collatéraux entre nos différents portefeuilles n’était peut-être pas aussi explicite qu’il l’aurait fallu. Ce manque de clarté était aggravé par les mouvements internes fréquents des fonds entre nos nombreux portefeuilles. Résultat, des observateurs externes ont apparemment été induits en erreur et n’ont pas bien saisi le fonctionnement des processus impliqués, et par extension n’ont pas bien compris le but des différentes transactions. 

Tous ces articles partagent une même caractéristique : aucun ne réalise que nos tokens wrappés n’ont jamais été sous-collatéralisés, et que nous avons toujours maintenu des réserves suffisantes sur nos comptes. C’est pourquoi nous avons déployé autant d’efforts pour développer davantage nos systèmes de preuve de réserves et de preuve de collatéral, fin 2022 et début 2023. 

Binance conserve l’intégralité des actifs de ses client(e)s dans des comptes séparés. Les fonds des utilisateurs et des utilisatrices sont vérifiables grâce à notre système de PoR, qui prouve la somme d’actifs des utilisateurs et des utilisatrices détenus ainsi que le montant des collatéraux des utilisateurs et des utilisatrices à l’aide de la preuve Zero-Knowledge, inédite dans le secteur. La dernière mise à jour de notre système PoR y inclut la preuve de collatéral des B-tokens, et toute personne intéressée peut vérifier à n’importe quel moment la solidité des réserves auxquelles sont adossés les actifs wrappés qu’émet Binance.

Même si Binance a reconnu par le passé que les processus de gestion des portefeuilles contenant les tokens collatéraux rattachés à Binance n’avaient pas toujours été irréprochables, la collatéralisation des actifs des utilisateurs et des utilisatrices n’en a jamais été affectée. Les processus de gestion de nos portefeuilles de collatéraux ont été corrigés sur le long terme ; les rectifications sont vérifiables sur la blockchain.

Un dernier mot sur la gestion des portefeuilles

Nous acceptons volontiers une surveillance approfondie, car nous pensons qu’elle permettra au secteur tout entier de devenir plus résilient et de regagner la confiance des utilisateurs et des utilisatrices ainsi que celle des autorités réglementaires en ce système financier. Cela dit, les médisances visant à abaisser Binance au niveau de FTX n’ont pas atteint leur but, et ne l’atteindront jamais, car nous conservons les actifs de nos utilisateurs et utilisatrices selon un ratio de 1:1 et avons prouvé maintes et maintes fois que ces derniers et ces dernières étaient en mesure de retirer leurs fonds dès qu’ils ou elles le souhaitaient. 

Certains journalistes se plieront en quatre pour chercher la petite bête et déterrer les minuscules bouleversements que nous avons autrefois subis suite à des difficultés opérationnelles de très courte durée ; mais les utilisateurs et les utilisatrices sauront reconnaître ces « oui, mais… ? » pour ce qu’ils sont : des esquives irraisonnées.

Binance maintient des registres clairement distincts pour les fonds des utilisateurs et des utilisatrices, les actifs rattachés et ses propres avoirs. À tout moment, nous savons la somme exacte que détient chacun(e) de nos utilisateurs et utilisatrices, et nous conservons des fonds suffisants pour répondre favorablement à chaque demande de retrait. Encore une fois, tout cela est vérifiable grâce au système PoR. 

Nous continuerons à faire de notre mieux pour impliquer et informer les journalistes et le monde sur le fonctionnement de tous ces processus, et nous répondrons volontiers à toute question sincère posée par un(e) internaute désirant en apprendre plus. 

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