Fernand79

Binance-də etməməli olduğunuz hərəkətlər (xüsusilə Venesuela kimi sərt qaydaların və ya nəzarət mexanizmlərinin tətbiq olunduğu bölgələrdə fəaliyyət göstərirsinizsə) əsasən əməliyyat təhlükəsizliyi, P2P hesablarının idarə edilməsi və normativ tələblərə riayət etmə ilə bağlıdır.
Qaçınmalı olduğunuz əsas hərəkətlərin siyahısı budur:
1. P2P ticarətində (şəxsdən şəxsə)
HEÇ VAXT üçüncü şəxslərin bank hesablarından istifadə etməyin: Əsas qayda budur ki, birjadakı hesabın sahibi ilə bank hesabının sahibi tamamilə eyni şəxs olmalıdır. Ailə üzvlərinin, dostların və ya digər şəxslərin hesablarından ödəniş göndərmək və ya qəbul etmək bank hesablarınızın dərhal bloklanmasına və çirkli pulların yuyulması ilə bağlı araşdırmalara səbəb ola bilər.

Binance P2P, Binance Pay və Binance Card kimi vasitələrdən istifadə etməklə fiat rampalarından (ənənəvi pul ilə kriptovalyutaları birləşdirən mexanizmlər) yararlanmaq Venesueladakı istifadəçilər üçün mühüm üstünlüklər təmin edir, rəqəmsal iqtisadiyyatı və əmlakın qorunmasını asanlaşdırır.
Aşağıda Binance Square infrastrukturundan əldə edilən əsas faydalar ətraflı göstərilir:
1. Alıcılıq qabiliyyətinin qorunması
İnflyasiyadan qorunma: Yerli fiat pulu ABŞ dollarına bağlı sabit kriptovalyutalara (məsələn, USDT) asanlıqla çevirməyə imkan verir və yığımları dəyərdən düşməkdən qoruyur.

1. Avtomatlaşdırma və passiv investisiya alətləri
Qabaqcıl ticarət botları: Klassik Grid Trading-dən (qiymət diapazonlarında aşağı qiymətə alıb yüksək qiymətə satmaq) əlavə, Binance portfeldə sabit faizləri qorumaq üçün Avtomatik Balanslaşdırma botları və bazar qiymətinə təsir etmədən böyük sifarişləri zamanla hissələrə bölərək icra etmək üçün TWAP / VP botları təklif edir.
Auto-Invest (ağıllı DCA): Seçilmiş kriptovalyutaları FIAT və ya steyblkoin qalıqlarından istifadə edərək müntəzəm olaraq gündəlik, həftəlik və ya aylıq almağı planlaşdırmağa imkan verir. Beləliklə, alış qiyməti orta hesablanır (Dollar-Cost Averaging).

Venesuelada P2P (şəxsdən şəxsə) əməliyyatlarının düzgün və strukturlaşdırılmış uçotunu aparmaq maliyyə rahatlığını qorumaq, bank hesablarının bloklanmasının qarşısını almaq və vergi qaydalarına riayət etmək üçün vacibdir. Kriptovalyutalar üçün ayrıca vergi rejimi və ya özünəməxsus hüquqi adı olan “xüsusi mühasibat uçotu” olmasa da, ölkənin mühasibat və vergi qanunvericiliyi bir sıra konkret qaydalar və uçot qeydləri tələb edir.
Venesuelada P2P əməliyyatlarının düzgün uçotu və idarə olunması üçün nəzərə alınmalı əsas məqamlar bunlardır:

P2P (Şəxsdən Şəxsə) əməliyyatlarında düzgün mühasibat uçotu və izlənəbilənlik aparmaq aşağıdakı əsas səbəblərə görə vacibdir:
Bank bloklamalarına qarşı müdafiə: Maliyyə qurumlarına və nəzarət orqanlarına hesablarınıza daxil olan və çıxan vəsaitlərin qanuni kommersiya əməliyyatlarından gəldiyini göstərməyə imkan verir. Bu, bank tərəfindən qabaqlayıcı bloklamaların qarşısını almağa kömək edir.SENIAT qarşısında vergi dəstəyi: Vergi idarəsi qarşısında bank hərəkətlərini əsaslandırmaq üçün məcburi sənədli sübut kimi xidmət edir. Vergi yoxlaması zamanı tələb olunan vergi məlumatlarının qarşılaşdırılmasını asanlaşdırır.

USDC maliyyə şəffaflığı və tənzimləyici uyğunluq baxımından daha etibarlı hesab edilir, halbuki USDT qlobal likvidlik, ticarət həcmi və qeyri-rəsmi bazarlarda və ya P2P-də qəbul baxımından USDC-ni qabaqlayır.
1. Şəffaflıq və Ehtiyatlar
USDC (USD Coin): 100% nağd pul və nağd pul ekvivalentləri ilə dəstəklənir; əsasən də qısamüddətli ABŞ Xəzinə istiqrazlarıdır, onları BNY Mellon kimi birinci dərəcəli maliyyə institutları saxlayır və BlackRock tərəfindən idarə olunur. Onun ehtiyatlar barədə hesabatları Deloitte adlı mühasibat şirkəti tərəfindən hər ay auditdən keçirilir/təsdiqlənir.

Venesuelada P2P-nin izlənməsi (izlənəbilənlik) hər bir əməliyyatda vəsait axınını (həm bolivar şəklində fiat pul, həm də kriptoaktivlər—birja/əməliyyat platformalarında) qeyd etmək, təsdiqləmək və əsaslandırmaqdan ibarətdir. Şəffaf izlənəbilənliyin saxlanılması bank hesablarının bank tərəfindən bloklanmasının qarşısını almaqda (SUDEBAN tərəfindən monitorinq olunur) və SENIAT tərəfindən sanksiya və ya cərimələrin qarşısını almaqda həlledici faktordur.
1. İzlənəbilənliyin əhəmiyyəti
Bank bloklamalarına qarşı qorunma: Maliyyə qurumları qarşısında pulun daxilolmalarının və çıxışlarının qanuni kommersiya əməliyyatlarından qaynaqlandığını sübut etməyə imkan verir.

El Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT) P2P (Peer-to-Peer) əməliyyatlarını xalis zənginləşmə yarada bilən kommersiya fəaliyyəti kimi qiymətləndirir; bank hesablarındakı əməliyyat həcmini əsaslandırmaq və Renta Vergisini (ISLR) hesablamaq üçün dəqiq sənəd dəstəyini tələb edir.
Bəyannamə verərkən və ya kriptoaktivlərin alqı-satışı ilə bağlı hərəkətlərə görə yoxlamayla üzləşərkən əsas tələblər bunlardır:

Venezuelada kriptoaktivlərlə P2P ticarəti 100% qanunidir, amma bankla və ya vergi idarəçiliyi ilə problem yaşamadan fəaliyyət göstərmək üçün bu əsas qaydalara əməl etməlisən.
1. Əməliyyat Təhlükəsizliyi: Bank hesablarının bloklanmasının qarşısını al
Mütləq sahiblik (Qızıl Qayda): Bank hesabı exchange profilinin adı ilə eyni olmalıdır (Ş.V./VÖEN - C.I./RIF). Heç vaxt üçüncü şəxslərə məxsus ödənişləri qəbul etmə və ya belə ödənişləri həyata keçirmə (kimdən-kimə).
Triangulyasiyasız: Qarşı tərəfin "ailə üzvü köçürəcək" və ya "bir şirkətdən ödəniş" dediyi sorğuları rədd et. Sən fırıldaqçılıq və ya kapitalın leqallaşdırılması (pul yuyulması) ilə bağlı araşdırmalara cəlb oluna bilərsən.

Binance Card (qlobal proqramı çərçivəsində Mastercard şəbəkəsi altında buraxılan) ödənişləri, ödəniş zamanı kriptovalyuta saldosunu (məsələn, USDT) avtomatik olaraq fiat valyutaya çevirərək emal edir.
Beynəlxalq Mastercard ödəniş şəbəkəsi vasitəsilə işlədiyinə görə, onun qəbulu Binance tərəfindən bağlanmış şəkildə filial olan ticarətçilərin siyahısından asılı deyil; əksinə, POS terminalın və ya ödəniş şlüzünün beynəlxalq əvvəlcədən ödənilmiş debet/kredit kartları ilə uyğunluğu önəmlidir.
1. Onlayn ödənişlər və rəqəmsal xidmətlər (daha yüksək effektivlik)