Crypto Koala Brasil

مقالة

محتويات ذات صلة

1) تدريب المتداول
1.1) تكوين/تدريب المتعامل:
-
الدرس 1 - مقدمة إلى سوق المال

-
الدرس 2 - ما الذي يحرك السعر فعلاً
-
الدرس 3 - الدخولات الاحترافية، الـ Pullbacks - OB's...
-
الدرس 4 - السيولة المتقدمة، Stop Hunts وتشكّل السعر
-
الدرس 5 - BOS، CHoCH، الاستمرار مقابل الانعكاس، السيولة...
-
الدرس 6 - كيفية تحديد أصل الحركة المؤسسية
-
الدرس 7 — فجوات القيمة العادلة (FVG)، عدم التوازن (Imbalance) وعدم الكفاءة (Inefficiency)
-
الدرس 8 - كيفية تحديد آخر كتلة فاشلة تكشف عن الاستحواذ/السيطرة المؤسسية

مقالة

لماذا انفجرت أسواق العملات الرقمية اليوم؟

قد يبدو تحرك هذا الجمعة 11 سبتمبر متناقضًا: فقد جاء مؤشر CPI مع نواة أعلى من المتوقع، لكن BTC والعديد من العملات البديلة ارتفعت بقوة إلى الأعلى.
الشرح يكمن أساسًا في التموضع (المراكز) والسيولة والتوقعات. 👇
📊 1. لم يكن مؤشر CPI سيئًا كما كان السوق يخشى
جاء مؤشر CPI لشهر أغسطس عند +0,4% شهريًا و3,4% سنويًا، تمامًا ضمن توقعات السوق.
جاء مؤشر Core CPI عند +0,3% شهريًا، أعلى من +0,2% المتوقعة.
أي أنه: لم يكن رقمًا مثاليًا، لكنه أيضًا لم يأتِ بمفاجأة تضخمية كبيرة بما يكفي لتبرير موجة جديدة من البيع.

ETH+6.74%

صاعد

تمّ التحقق

حيازة $XRP 1.9K USDT

🚨 يمكن لـ XRPL تفعيل تحديث مهم في 11 سبتمبر

يقترِب سجل XRP Ledger من تفعيل fixCleanup3_3_0، وهو تحديث حصد بالفعل 82,86% من تأييد المُصدِّقين.

🔧 ما الذي سيتغير؟

• تحسينات في Single Asset Vaults • إصلاحات في Lending Protocol • تعديلات وحمايات لـ AMMs • إصلاحات في DEX المصرّح بها • تحسينات في نظام Checks • مزيد من الأمان والاتساق فيما يتعلق بالحسابات الوهمية

📅 التاريخ المتوقع: 11 سبتمبر 2026
🗳️ الدعم: 82,86%
✅ الحد الأدنى المطلوب: أكثر من 80%

⚠️ يعتمد التفعيل أيضًا على الحفاظ على هذا الدعم. إذا انخفض التأييد إلى 80% أو أقل أثناء فترة النافذة، فقد تتم إعادة بدء العملية.

📌 للمتداولين والمستثمرين: ليس هذا تحديثًا مُصمّمًا مباشرةً لدفع سعر XRP. بل هو في الأساس إصلاح للبنية التحتية يعزّز أجزاء مهمة من منظومة XRPL — وخاصة AMMs وVaults وLending.

قد يراقب السوق 11 سبتمبر. 👀
$XRP

صاعد

صحيح جزئيًا

🚨 أَرثُر هايز يراهن تقريبًا على 1 مليون دولار في PENDLE — ويبدأ قطاع الـ DeFi في جذب الانتباه.

تَراكَمَ لدى المؤسس المشارك لـ BitMEX، أَرثُر هايز، ما يُقارب 973 ألف دولار في PENDLE، بينما زادت أيضًا نشاطات المشتقات الخاصة بالرمز. 💰📈

🔥 لماذا يتابع المتداولون الأمر؟

قد تشير مجموعة شراء معتبرة من شخصية معروفة في السوق مع ارتفاع نشاط المشتقات إلى أن الاهتمام المضاربي بـ PENDLE ينمو.

📊 أبرز المؤشرات: • تجمّع ~973 ألف دولار من PENDLE
• صفقة تُنسب إلى أَرثُر هايز
• ارتفاع متزامن في نشاط المشتقات
• اهتمام أكبر بقطاع DeFi

👀 الشراء وحده لا يضمن صعودًا حادًا. لكن عندما يبدأ كبار اللاعبين في التموضع بينما يتزايد نشاط السوق، فمن الجدير المتابعة عن كثب.

أَرثُر هايز يشتري PENDLE. هل بدأت بالفعل الحركة التالية في DeFi؟ 🔥
$PENDLE

PENDLE+8.49%

هابط

تمّ التحقق

حيازة $BTC 1.2K USDT

🚨 رواتب فورتي مُدَا: كنيسة عن كثرة الضرائب على الاحتياطي الفيدرالي — والكرِبتو يشعر بالضغط.

بيانات التوظيف في الولايات المتحدة لشهر أغسطس جاءت أعلى من التوقعات، ما رفع احتمالية رفع أسعار الفائدة في سبتمبر إلى 58%. 🇺🇸📊

بالنسبة للأسواق، المنطق واضح:

📈 توظيف قوي
⬇️
🏦 حاجة أقل لخفض الفائدة / مساحة أكبر للتشديد
⬇️
💵 عوائد/فائدة محتملة أعلى لفترة أطول
⬇️
📉 ضغط على الأصول عالية المخاطر

وهنا تحديدًا يدخل سوق الكريبتو إلى دائرة الضوء.

يميل البيتكوين والaltcoins إلى المعاناة عندما تصبح توقعات الفائدة أكثر تقييدًا، لأن السياسة النقدية الأكثر تشددًا قد تقلل السيولة المتاحة للأصول ذات المخاطر الأعلى.

⚠️ النقطة الرئيسية للمتداولين: احتمال 58% لا يعني أن رفع الفائدة مضمون.

بل يعني أن السوق يعيد تسعير سيناريو الاحتياطي الفيدرالي بعد بيانات التوظيف.

👀 الآن، التضخم والبيانات القادمة عن سوق العمل وتصريحات أعضاء الاحتياطي الفيدرالي تكتسب أهمية أكبر.

قد يبدو payroll قويًا أمرًا إيجابيًا للاقتصاد — لكن بالنسبة للكريبتو، قد يعني العكس تمامًا على المدى القصير.

$BTC

صاعد

تمّ التحقق

حيازة $XRP 1.1K USDT

🚨 لدى XRPL تحديث مهم قادم — وقد حصل بالفعل على 82,86% من الدعم.

من المقرر تفعيل التعديل fixCleanup3.3.0 حوالي 11 سبتمبر، مع جلب إصلاحات مهمة لمكونات منظومة XRPL. ⚙️

🔧 ما الذي سيتم إصلاحه؟

• AMM — تحسينات وإصلاحات في Automated Market Maker
• Lending Protocol — تعديلات على بروتوكول الإقراض
• Single Asset Vaults — إصلاحات في خزائن الأصل الواحد
• تحديث موجّه إلى mainnet

📊 مع دعم بنسبة 82,86%، يُظهر التعديل قبولًا قويًا من المجتمع/المدققين.

👀 لماذا يجب على المتداولين المتابعة؟

يمكن لتحديثات البنية التحتية أن تؤثر مباشرة في الاستقرار والكفاءة وتطور منظومة XRPL — خاصة مع اكتساب تطبيقات DeFi الجديدة مزيدًا من الزخم على الشبكة.

📅 التاريخ المتوقع: ~11 سبتمبر
🗳️ الدعم الحالي: 82,86%
⚙️ التركيز: إصلاحات وتحسينات في XRPL

قد يراقب السوق سعر XRP، لكن البنية التحتية وراء الأصل تتطور أيضًا.

$XRP

تمّ التحقق

🚨 قد يكون 15 سبتمبر أحد أهم أيام العام بالنسبة إلى XRP.

لدى مجلس الشيوخ الأمريكي تصويت مهم بشأن قانون CLARITY، وقد تكون النتيجة محفزًا حاسمًا لـ XRP. 🇺🇸⚖️

🔥 إذا تقدم المشروع: قد تؤدي زيادة الوضوح التنظيمي في سوق العملات المشفرة إلى تقليل حالة عدم اليقين المحيطة بأصول مثل XRP، مما يفتح المجال لإعادة التسعير.

🎯 أحد السيناريوهات التي يتوقعها السوق هو أن يسعى XRP مجددًا إلى منطقة US$ 2.

⚠️ ولكن هناك الجانب الآخر.

إذا فشل التصويت أو واجهت العملية عقبات جديدة، فإن حالة عدم اليقين التنظيمي ستبقى — وقد تزيد الضغط البيعي على XRP.

📊 بالنسبة للمتداولين، فالصورة بسيطة:

🟢 تقدم CLARITY → محفز صعودي محتمل
🔴 فشل CLARITY → خطر ضغط هبوطي
👀 15/سبتمبر → تاريخ يستحق المتابعة

قد يبدأ السوق في تسعير النتيجة حتى قبل التصويت نفسه، مما يزيد من التقلب مع اقتراب الموعد.

صاعد

🚨 XRP يَصعد بنسبة 9,4% خلال 24 ساعة ويكسر اتجاه الهبوط.

تقدّم XRP من US$ 1,33 إلى US$ 1,46، بينما عاد المشترون للدفاع عن دعمٍ يُعتبر حاسمًا. 📈

🔥 ماذا تغيّر للمتداولين؟

تمكّن الأصل من اختراق خط اتجاه الهبوط، ما يشير إلى أن ضغط البيع قد يكون يفقد قوته على المدى القصير.

الآن، النقطة الرئيسية التي يجب الانتباه إليها هي تثبيت هذا الاختراق.

📊 XRP في spotlight: • +9,4% خلال 24 ساعة • US$ 1,33 → US$ 1,46 • تم كسر خط اتجاه الهبوط • عودة المشترين إلى السوق • تم الدفاع عن دعمٍ حاسم

⚠️ يُعدّ الاختراق إشارة إيجابية، لكن ستكون التحركات القادمة مهمة لتحديد ما إذا كنا أمام انعكاس لاتجاه أم مجرد ارتداد مؤقت.

👀 نجح XRP في كسر اتجاه الهبوط. والآن عليه أن يثبت أنه يستطيع البقاء فوقه.

🚨 المشهد الكلي أصبح الآن أسوأ بكثير بالنسبة لسوق العملات المشفرة. مزيج من فدرال ريزيرف أكثر تشددًا + تصعيد عسكري بين الولايات المتحدة وإيران + ارتفاع النفط يرفع الضغط على الأصول ذات المخاطر. 📉 🇺🇸 بلغت توقعات السوق لرفع أسعار فائدة الفدرال ريزيرف في سبتمبر حوالي 66%، بعد تغيير نبرة السياسة النقدية. 🛢️ في الوقت نفسه، اقترب خام برنت من US$ 95، ما يغذي مخاوف التضخم. إن تصعيد الأوضاع في الشرق الأوسط يزيد خطر حدوث صدمات طاقة جديدة. وهنا المشكلة بالنسبة للعملات المشفرة: النفط ↑ → التضخم ↑ → فدرال ريزيرف أكثر تشددًا → الفائدة ↑ → السيولة ↓ → ضغط على الأصول ذات المخاطر. قد يشعر كل من بيتكوين وبقية سوق العملات المشفرة بهذا التأثير بشكل خاص إذا بدأ المستثمرون في تقليل التعرض للأصول الأعلى مخاطرة. ⚠️ لكن انتبه: رفع الفائدة ليس مضمونًا بعد. تتغير التوقعات مع وصول بيانات التوظيف والتضخم في الولايات المتحدة، ولا يزال أعضاء من داخل الفدرال ريزيرف أنفسهم يختلفون حول مدى الحاجة إلى تشديد السياسة النقدية. 📌 بالنسبة للمتداولين، التركيز الآن هو على الاقتصاد الكلي. قد يحدد فدرال ريزيرف، النفط، التضخم، والحرب ما إذا كان تراجع السوق مجرد جني أرباح أم بداية لحركة أعمق. بدأ سبتمبر بعاصفة اقتصادية كلية. 🌪️

هابط

🚨 المشهد الكلي أصبح الآن أسوأ بكثير بالنسبة لسوق العملات المشفرة.

مزيج من فدرال ريزيرف أكثر تشددًا + تصعيد عسكري بين الولايات المتحدة وإيران + ارتفاع النفط يرفع الضغط على الأصول ذات المخاطر. 📉

🇺🇸 بلغت توقعات السوق لرفع أسعار فائدة الفدرال ريزيرف في سبتمبر حوالي 66%، بعد تغيير نبرة السياسة النقدية.

🛢️ في الوقت نفسه، اقترب خام برنت من US$ 95، ما يغذي مخاوف التضخم. إن تصعيد الأوضاع في الشرق الأوسط يزيد خطر حدوث صدمات طاقة جديدة.

وهنا المشكلة بالنسبة للعملات المشفرة:

النفط ↑ → التضخم ↑ → فدرال ريزيرف أكثر تشددًا → الفائدة ↑ → السيولة ↓ → ضغط على الأصول ذات المخاطر.

قد يشعر كل من بيتكوين وبقية سوق العملات المشفرة بهذا التأثير بشكل خاص إذا بدأ المستثمرون في تقليل التعرض للأصول الأعلى مخاطرة.

⚠️ لكن انتبه: رفع الفائدة ليس مضمونًا بعد. تتغير التوقعات مع وصول بيانات التوظيف والتضخم في الولايات المتحدة، ولا يزال أعضاء من داخل الفدرال ريزيرف أنفسهم يختلفون حول مدى الحاجة إلى تشديد السياسة النقدية.

📌 بالنسبة للمتداولين، التركيز الآن هو على الاقتصاد الكلي.

قد يحدد فدرال ريزيرف، النفط، التضخم، والحرب ما إذا كان تراجع السوق مجرد جني أرباح أم بداية لحركة أعمق.

بدأ سبتمبر بعاصفة اقتصادية كلية. 🌪️

هابط

تمّ التحقق

🚨 تم فك 1 BILHÃO من XRP للتو — وعلى المتداولين مراقبة ذلك.

أطلقت شركة Ripple 1 مليار من XRP من حساب الضمان (escrow) يوم الثلاثاء، 1 سبتمبر، عبر ثلاث عمليات: 500 مليون و400 مليون و100 مليون توكن.

💰 ومن حيث القيمة السوقية، فإن هذا الإفراج يمثل أكثر من 1 مليار دولار من XRP.

لكن هناك تفصيل مهم:

⚠️ الإفراج لا يعني البيع.

آلية escrow لدى Ripple تنص على عمليات إطلاق شهرية تصل إلى 1 مليار XRP. تعيد الشركة تاريخيًا جزءًا كبيرًا من التوكنات غير المستخدمة إلى escrow، ما يجعل التأثير الحقيقي على المعروض المتداول أقل من الرقم المُعلن.

📉 بالنسبة للمتداولين، الأهم الآن هو التدفق.

إذا تم إرسال جزء كبير من هذه الـ XRP إلى البورصات، فقد تظهر ضغوط بيع على المدى القصير.

أما إذا تم حبس معظمها مجددًا، فسيكون تأثيرها على المعروض أقل بكثير.

🔎 لذلك، فإن رقم 1 مليار XRP هو بمثابة تنبيه — لكن الحركات التالية على السلسلة (on-chain) هي التي تهم فعلًا.

تلقت XRP للتو اختبارًا جديدًا للعرض. هل ستتمكن الطلبات من استيعابه؟ 👀

$XRP

صاعد

🔥 يمكن لمتداولي Hyperliquid الآن تداول خصومات الرسوم الخاصة بهم.

بالتعاون مع Valantis، أطلقت Pendle أول سوق مفتوح للتفاوض على خصومات رسوم التداول لعقود perpertuals من Hyperliquid.

عمليًا، يحوّل ذلك شيئًا كان يُعتبر في السابق مجرد ميزة تشغيلية إلى أصل ذي قيمة اقتصادية وإمكانية للتداول. 👀

💰 لماذا هذا مهم للمتداولين؟

• خصومات الرسوم يمكن أن تجذب السيولة
• يمكن للمتداولين إيجاد طرق جديدة لالتقاط القيمة
• تصبح حوافز التداول جزءًا من سوق مفتوح
• تظهر فرصة جديدة داخل نظام perpetuals البيئي

كما تشير هذه الأخبار إلى اتجاه أكبر في DeFi: تحويل المزايا والـrebates والحوافز إلى أسواق مالية قابلة للتداول.

وقد لا يكون هذا سوى البداية.

إذا كان خصم رسوم يمكن أن يتحول إلى سوق، فماذا سيتحوّل في DeFi إلى أصل بعد؟ 👀

$PENDLE

PENDLE+8.49%

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 21 – بورصة الأوراق المالية: كيف يعمل سوق الأسهم

هدف الدرس
في نهاية هذا الدرس، ستفهم ما هي بورصة الأوراق المالية، وكيف تعمل، ولماذا تتأرجح أسعار الأسهم، وكيف يمكن لأي شخص أن يصبح شريكًا في الشركات الكبرى.
ما هي بورصة الأوراق المالية؟
بورصة الأوراق المالية هي سوق منظّم يقوم فيه المستثمرون بشراء وبيع أصول مالية، مثل:
الأسهم.
صناديق الاستثمار العقاري (FIIs).
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).
إيصالات الإيداع (BDRs).
أصول مالية أخرى.
في البرازيل، البورصة الرئيسية هي B3.
ما هو السهم؟
يمثل السهم جزءًا صغيرًا من شركة.

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 20 – كيفية بناء محفظة دخل ثابت

هدف الدرس
في نهاية هذه الحصة، ستفهم كيفية بناء محفظة دخل ثابت وفقًا لأهدافك ومددك وملفك الاستثماري، باستخدام أنواعًا مختلفة من الاستثمارات بشكل استراتيجي.
ما هي محفظة الاستثمارات؟
محفظة الاستثمارات هي مجموعة جميع الأصول التي تمتلكها.
لا ينبغي أن تتكون فقط من استثمار واحد.
كما أن فريق كرة القدم يحتاج إلى لاعبين بمهام مختلفة، فإن المحفظة تحتاج إلى استثمارات تؤدي أدوارًا مختلفة.

مقالة

التعليم المالي - الدرس 19 – ضريبة الاستثمارات: فهم ضريبة الدخل

هدف الحصة الدراسية
بنهاية هذه الحصة الدراسية، ستفهم كيفية عمل ضريبة الدخل على أهم الاستثمارات ذات الدخل الثابت، ولماذا من المهم تحليل العائد الصافي، وكيفية مقارنة الاستثمارات بشكل صحيح.
لماذا فهم الضرائب؟
تخيّل استثمارين:
يحقق الاستثمار أ عائدًا بنسبة 12% سنويًا.
يحقق الاستثمار ب عائدًا بنسبة 11% سنويًا.
أيّهما أفضل؟
سيرد كثير من الناس: ذلك بنسبة 12%.
لكن هذا ليس صحيحًا دائمًا.
إذا دفع استثمار بنسبة 12% ضريبة الدخل وكان استثمار بنسبة 11% معفىً منها، فقد يكون العائد الصافي متشابهًا أو حتى أفضل في الاستثمار المعفى.

SOL+3.03%

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 18 – السيولة والاستحقاق: اختيار الاستثمار المناسب

هدف الحصة
بنهاية هذه الحصة، ستفهم ما هي السيولة والاستحقاق، ولماذا تعتبر هذه المفاهيم أساسية، وكيف تختار الاستثمارات وفقًا لأهدافك.
ما هي السيولة؟
السيولة هي سهولة وسرعة تحويل الاستثمار إلى مال.
كلما زادت السيولة، أصبح من الأسهل استرداد قيمة الاستثمار.
أمثلة:
المال في الحساب الجاري → سيولة فورية.
سندات الخزينة سِليك (Tesouro Selic) → غالبًا سيولة مرتفعة.
شهادة إيداع (CDB) مع سيولة يومية → سيولة مرتفعة.

مقالة

التعليم المالي - الدرس 17 – التسعير حسب السوق: لماذا قد ينخفض استثمار الدخل الثابت؟

الدرس 17 – التسعير حسب السوق: لماذا قد ينخفض استثمار الدخل الثابت؟
هدف الدرس
Ao final desta aula, você entenderá o que é a marcação a mercado, por que alguns investimentos de renda fixa oscilam de preço e como evitar decisões precipitadas ao ver essas variações.
المقدمة
كثير من الناس يعتقدون أن الدخل الثابت لا يفقد قيمته أبداً.
هذا ليس صحيحاً بالكامل.
إذا نظرت إلى بعض الاستثمارات قبل تاريخ الاستحقاق، فقد تلاحظ أنها تساوي أكثر أو أقل مما دفعته.

BIO+1.74%

مقالة

شرح الارتفاع بطريقة بسيطة

1. أولاً: ماذا كان يحدث؟
قبل الإغلاق، كانت السوق تمر بلحظة من الضغط على السندات الأمريكية.
وصل سند الخزانة لأجل 30 عامًا إلى تقديم حوالي 5.34% سنويًا، وهو من أعلى المستويات منذ عام 2007. كما ارتفع سند الخزانة لأجل 10 سنوات إلى أكثر من 4.75%.
وهذا يقلق السوق لأن السندات الحكومية الأمريكية (Treasuries) تُعد مرجعًا لعدد من معدلات الفائدة الأخرى.
تخيّل:
إذا كانت الحكومة الأمريكية بحاجة إلى دفع فائدة أعلى فأعلى لجمع الأموال، فقد يواجه كل من الشركات والمستهلكون أيضًا بيئة ائتمان أكثر تكلفة.

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 16 – السندات (Debêntures): إقراض المال للشركات

هدف الدرس
بنهاية هذا الدرس، ستفهم ما هي السندات (debêntures)، وكيف تعمل، وما هي أبرز مخاطرها، ومتى قد يكون لها معنى ضمن محفظة استثمارات.
ما هي السندات (debêntures)؟
تُعدّ السندات (debêntures) أوراقًا مالية تمثل ديْنًا تُصدرها الشركات.
عندما تشتري سندًا (debênture)، فإنك تقرض المال لشركة مقابل عائد/مقابل.
إنها مشابهة لـ CDB، لكن مع اختلاف مهم:
CDB: أنت تقرض المال إلى بنك.
Tesouro Direto: أنت تقرض المال إلى الحكومة.

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 15 – LCI وLCA: استثمارات معفاة من ضريبة الدخل

هدف الحصة
في نهاية هذه الحصة، ستفهم ما هي السندات العقارية الائتمانية (LCIs) والسندات الائتمانية للزراعة (LCAs)، وكيف تعمل ومتى يمكن أن تكون خيارًا جيدًا للمستثمرين.
ما هي LCI وLCA؟
مثلما يحدث مع شهادة الإيداع المصرفي (CDB)، فإن السند الائتماني العقاري (LCI) والسند الائتماني للزراعة (LCA) هما أوراق مالية تصدرها البنوك لجمع الموارد.
الفرق هو أن الأموال التي يتم جمعها لها وجهة محددة.
LCI: تموّل عمليات مرتبطة بقطاع العقارات.
LCA: تموّل عمليات مرتبطة بالزراعة والأعمال الزراعية.

مقالة

التثقيف المالي - الدرس 14 – CDB: كيف تقرض المال للبنوك وتستلم الفوائد

هدف الدرس
في نهاية هذا الدرس، ستفهم كيفية عمل CDB (شهادة الإيداع المصرفي)، وكيفية مقارنة الخيارات المختلفة، وما هي العوامل التي يجب تحليلها قبل الاستثمار.
ما هو CDB؟
شهادة الإيداع المصرفي (CDB) هي ورقة مالية تصدرها البنوك لجمع الموارد.
في الواقع، عندما تستثمر في CDB، فإنك تُقرض المال إلى بنك.
وبالمقابل، يقوم البنك بإرجاع هذا المال عند الاستحقاق، مضافًا إليه الفوائد المتفق عليها.
لماذا تُصدر البنوك شهادات CDB؟