إذا كنت قد ربحت 10 مليون U في الأيام القليلة الماضية، ماذا يجب أن تفعل لسحب الأموال؟ إليك بعض النقاط التي يجب أن تضعها في اعتبارك!
المخاطر الأساسية: الأموال السوداء وتجميد البطاقات هل أموال التاجر نظيفة؟ عندما تتداول مع تاجر U، لا يمكنك تأكيد ما إذا كانت الأموال التي أعطيت لك نظيفة تمامًا. هذه الأموال قد تكون شرعية أو قد تتعلق بالنصب أو غسيل الأموال أو أنشطة غير قانونية أخرى. بمجرد أن يبدأ البنك أو الجهات المعنية في تتبع هذه الأموال، قد يواجه حسابك خطر التجميد أو حتى التحقيق. مخاطر التتبع والتجميد المخاطر لا تقتصر على عملية التداول الحالية، حتى لو كانت الصفقة الحالية تبدو طبيعية، قد تحدث عمليات تجميد لاحقة بسبب مشاكل تاريخ الأموال بعد عدة أشهر أو حتى سنوات. تظهر بعض حالات تجميد البطاقات أن الفترة الزمنية قد تمتد إلى عامين. بمجرد تجميد الحساب، تحتاج إلى تقديم أدلة كافية لإثبات نظافة مصدر الأموال، والعملية معقدة وتستغرق وقتًا.
افترض أنك في عالم العملات الرقمية ربحت 10 مليون دولار، كيف يمكنك سحب الدولارات؟
بعد الفرز، وجدت تاجر دولارات يبدو جيدًا لإجراء الصفقة. يقوم التاجر بتحويل الأموال إلى حسابك عبر Alipay أو WeChat أو بطاقة البنك، وبعد أن تؤكد إتمام الصفقة، تصل 1 مليون USDT إلى حساب التاجر. على السطح، يبدو أن وجود ضمان من البورصة يجعل الأمر آمنًا، لكن الخطر المحتمل هو أن الأموال التي أرسلها التاجر قد تكون مرتبطة بـ "أموال غير مشروعة"!
هذه هي المخاطر التي يصعب تجنبها في مرحلة سحب الأموال. كيف يمكنك التأكد من أن أموال التاجر ليست مشكلة؟ هل تعتمد على مدة الاحتفاظ؟ أو على وعد بالتعويض؟ أو على سمعة التجار ذوي الخبرة؟
في الواقع، لا يمكن لهذه الأمور تجنب المخاطر تمامًا. حالات التجميد تشير إلى أن تجميد البطاقة يشبه "البجعة السوداء"، متى يحدث ذلك يعتمد تمامًا على متى يقدم الطرف الآخر البلاغ. بعض الأشخاص تم تجميد حساباتهم حتى بعد عامين من التداول!
السبب الرئيسي هو: مصدر أموال التاجر غير معروف، وقد يكون متورطًا في قضية. حتى لو لم تكن هناك مشكلة، قد يتم تجميد الأموال بعد عدة أشهر. الحركة المتكررة للأموال، الدخول والخروج السريع، قد يؤدي إلى تفعيل أنظمة مراقبة المخاطر في البنوك. التجميد لا يتعلق بتسريب المعلومات على السلسلة، بل يتعلق ببطاقة البنك التي تتعرض للمراقبة بسبب المعاملات المتكررة، مما يجعلك أيضًا مُصنفًا على أنك "عالي المخاطر".