افهم قوة الرافعة المالية في تداول العملات المشفرة. قم بزيادة قوتك الشرائية أو البيعية بالأموال المقترضة، ولكن انتبه لإدارة المخاطر.
النقاط الرئيسية
تعمل الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية على زيادة قوة التداول بالأموال المقترضة، مما قد يؤدي إلى زيادة الأرباح أو الخسائر.
يمكن للمتداولين فتح صفقات أكبر، ولكن هناك خطر التصفية إذا تحرك السوق بشكل غير مناسب للصفقة التي اختارها المتداول.
الرافعة المالية هي فكرة أساسية في التداول تمكن الأشخاص من تحسين قدرتهم على الشراء أو البيع باستخدام الأموال المقترضة.
في عالم العملات الرقمية، تلعب الرافعة المالية دوراً محورياً في تمكين المتداولين من بدء مراكز أكثر جوهرية وقد يزيدون أرباحهم المحتملة.
في هذا المقال، سنغوص في معنى الرافعة المالية وأهميتها في عالم تداول العملات الرقمية، والآلية الكامنة خلفها، إضافة إلى المزايا والمخاطر المرتبطة باستخدامها.
ما هي الرافعة المالية؟
تشير الرافعة المالية، بشكل أساسي، إلى ممارسة استخدام أموال مُقترضة لتوسيع قدرة شخص ما على التداول. وهذا يسمح للمتداولين بالتحكم في مركز أكبر مما يسمح به رأس المال الخاص بهم عادةً.
عند استخدام الرافعة المالية، يمكن للمتداولين (على نحو محتمل) تضخيم مكاسبهم أو خسائرهم، لأن تأثيرات تحركات السوق تُضرب/تُضاعف.
في الأسواق التقليدية، مثل الأسهم أو السلع، تُستخدم الرافعة المالية عادةً لزيادة التعرض ولتحسين العوائد المحتملة.
يعمل تداول العملات الرقمية وفق مبادئ مشابهة، مما يسمح للمتداولين باستخدام الرافعة المالية للوصول إلى مراكز أكبر وتحقيق أرباح محتملة أو خسائر أكبر.
إذن، باستخدام مثال للتوضيح، بدلاً من الرهان على ارتفاع شركة Petrobras أو Vale عبر شراء أسهم برافعة مالية، فنحن هنا نتحدث عن الرهان على ارتفاع Bitcoin أو Ethereum>، باستخدام موارد طرف ثالث لتعزيز الربح في العملية.
ما هي الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية؟
تتضمن الرافعة المالية في سياق تداول العملات الرقمية استخدام رأس مال مُقترض لفتح مراكز تتجاوز رأس مال المتداول الخاص.
عادةً ما يوفر هذا الاقتراض تبادُل/منصة التداول أو شركة الوساطة، مما يسمح للمتداولين بالدخول في صفقات بقوة شراء أو بيع أكبر بكثير. قد تختلف خيارات الرافعة المالية المتاحة من منصة إلى أخرى، وقد تصل المؤشرات إلى أكثر من 100 مرة من رصيد حساب المتداول.
تتيح الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية للمتداولين المشاركة في مراكز طويلة أو قصيرة دون امتلاك الأصل الأساسي فعلياً. وبدلاً من ذلك، يمكن للمتداولين فتح مراكز بناءً على الضمان/الهامش (الضمان) الذي أودعوه، مما يوسّع إمكاناتهم في تحقيق أرباح أو خسائر.
كيف يعمل التداول بالرافعة المالية في العملات الرقمية؟
يعمل التداول بالرافعة المالية في العملات الرقمية عبر استخدام مؤشرات الرافعة المالية. تحدد هذه المؤشرات المضاعف الذي تتم به زيادة مركز المتداول مقارنةً بهامشه الأولي. على سبيل المثال، تعني نسبة/مؤشر رافعة مالية قدرها 1:10 أنه لكل دولار واحد من الهامش، يمكن للمتداول التحكم في مركز بقيمة عشرة دولارات.
للتوضيح كيف تعمل المراهنة/التداول بالرافعة المالية في تداول العملات الرقمية (كريبتو)، سنأخذ مثالاً. لنفترض أن متداولاً يرغب في استثمار 1.000 ر.س في الإيثيريوم (Ethereum) برافعة مالية قدرها 10x. وبما أن مؤشر الرافعة المالية يساوي 10، فإن متطلب الهامش لدى المتداول سيكون 1/10 من 1.000 ر.س، ليبلغ إجمالي 100 ر.س.
عند إيداع 100 ر.س كهامش، يمكن للمتداول فتح مركز بقيمة 1.000 ر.س في الإيثيريوم. من المهم ملاحظة أن مؤشرات الرافعة المالية الأعلى تأتي مع مخاطر أكبر للتصفية، حيث قد تقوم المنصة/البورصة بتنفيذ الضمان (أي أخذ الأموال المودعة) لدى المتداول إذا تحرك السوق بشكل غير مناسب، أي بشكل معاكس لمركز المتداول.
فوائد استخدام الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية
يوفر استخدام الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية عدة فوائد محتملة للمتداولين.
أولاً، توفر تعرضاً أكبر للعملات الرقمية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في مراكز أكبر والحصول -على نحو محتمل- على أرباح أعلى. وبزيادة قوة الشراء أو البيع، يمكن للمتداولين الاستفادة من تحركات السوق بدرجة أكبر.
ثانياً، تتيح الرافعة المالية للمتداولين فتح صفقات/مراكز طويلة أو قصيرة دون امتلاك الأصل الأساسي فعلياً. تمنح هذه المرونة المتداولين القدرة على الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء، وتوسيع استراتيجياتهم في التداول.
وأخيراً، تتيح الرافعة المالية للمتداولين توجيه رأس مالهم المحدود إلى مجالات أخرى في سوق الكريبتو، مثل الستيكينغ (staking) أو توفير السيولة، من أجل الحصول على عوائد إضافية من أموالهم.
مخاطر استخدام الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية
على الرغم من أن الرافعة المالية قد تزيد الأرباح المحتملة، إلا أنها تتضمن أيضاً مخاطر أعلى يجب أن ينتبه لها المتداولون.
توجد مخاوف كبيرة مرتبطة باستخدام الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية، لأنها تزيد من احتمال حدوث التصفية. ويظهر هذا الخطر بشكل خاص عند استخدام مؤشرات رافعة مالية أعلى. إذا تحرك السوق بشكل غير مناسب بالنسبة لمركز المتداول وانخفض الهامش في الحساب إلى ما دون حد هامش الصيانة، فقد يتم تصفية مركز المتداول.
وبالتالي، قد تحدث خسائر محتملة، وقد يتم استخدام الضمان (من قِبل المنصة/البورصة).
إن فهم وإدارة المخاطر أمر حاسم في التداول بالرافعة المالية. يجب أن يكون المتداولون على دراية بمتطلبات الهامش ومراقبة حساباتهم بانتظام للحفاظ على مستوى هامش كافٍ وتجنب التصفية. يمكن أن يساعد تحديد أوامر وقف الخسارة ومستويات جني الأرباح المناسبة للتخلص من المركز المُعزز على إدارة الخسائر المحتملة وضمان الأرباح، مما يقلل المخاطر الإجمالية المرتبطة بالرافعة المالية.
هل التداول بالرافعة المالية في العملات الرقمية مربح؟
الرافعة المالية هي أداة قوية تسمح للمتداولين بتوسيع قوة الشراء أو البيع لديهم في تداول العملات الرقمية. فهي تُمكّنهم من فتح مراكز أكبر وقد تزيد أرباحهم المحتملة.
ومع ذلك، من الضروري التعامل مع الرافعة المالية بحذر واعتماد استراتيجيات مسؤولة لإدارة المخاطر.
إن اكتساب فهم عميق لمفهوم الرافعة المالية في تداول العملات الرقمية وتأثيراته اللاحقة أمر بالغ الأهمية حتى يتمكن المتداولون من التنقل بمهارة عبر الأسواق المتغيرة باستمرار. عندما يقوم المتداولون بوزن مزايا الرافعة المالية ومخاطرها بدقة، يصبحون قادرين على اتخاذ قرارات مدروسة وتنفيذ استراتيجيات لإدارة المخاطر لحماية رأس مالهم.
تذكّر حساب نسب المخاطر/العوائد، وتحديد أوامر وقف الخسارة (أي مستوى الخسارة للخروج من مركز) وأوامر جني الربح (take-profit) (أي مستوى الربح للخروج من مركز) والحفاظ على هامش كافٍ لتجنب التصفية.
قد تكون الرافعة المالية أداة قيّمة عندما تُستخدم بطريقة مسؤولة، لكن يجب دائماً التعامل معها بحذر وإدارة مخاطر.