تختلف طرق جذب المستخدمين الكوريين حسب بروتوكول DeFi، وقد يكون جذب المستخدمين الكوريين أكثر صعوبة بالنسبة لبعض البروتوكولات مقارنة بالبروتوكولات الأخرى.
بقلم : إغناس
تم إعداده بواسطة: Shenchao TechFlow
في كوريا الجنوبية، لا أحد تقريبًا لا يعرف شيئًا عن البيتكوين.
في عام 2017، تعاملت الدولة التي يزيد عدد سكانها عن 50 مليون نسمة مع 20٪ من جميع معاملات البيتكوين وأصبحت أكبر سوق للإيثيريوم.
يقوم الطلاب الكوريون بفحص سعر البيتكوين أثناء العطلة، ويقوم موظفو المكاتب بالتداول أثناء انتظارهم في طابور القهوة، ويشارك كبار السن في معاملات السوق في المنزل.
بلغت الحماسة ذروتها عندما كان سعر البيتكوين المحلي أعلى بنسبة 40% من سعره في بورصات الولايات المتحدة. حتى Coinmarketcap أزالت تسعير كوريا من جداول/بيانات العملات المشفرة. يُعرف هذا الظاهرة باسم «بدل/علاوة الكيمتشي» (Kimchi Premium).
في عام 2018، اختفت علاوة الكيمتشي عندما واجهت الحكومة سلوكيات المضاربة. أولًا، فرضت الحكومة استخدام حسابات بنكية باسم حقيقي لتداول العملات المشفرة، ثم منعت ICOs بالكامل في الفترة نفسها من ذلك العام. ربما كانت علاوة الكيمتشي قد اختفت في وقت مبكر، لكن الحماسة استمرت.
في عام 2022، جاءت كوريا في المرتبة الثالثة من حيث حجم تداول البيتكوين، بنسبة 8.7% من السوق. احتلت الولايات المتحدة المرتبة الأولى بنسبة 69.8%، تلتها اليابان بنسبة 11.3%.
تفسير واحد يشرح هذه الموجة هو أن كوريا تتبنى التكنولوجيا الجديدة بسرعة، لكن هناك المزيد من العوامل أيضًا: الثقافة والسردية.
فهم الثقافة الكورية: معجزة نهر هانغغانغ (هانغانغ)
حرب كوريا بين 1950 و1953 جعلت كوريا واحدة من أفقر دول العالم. وبحلول عام 2023 أصبحت واحدة من أغنى الدول.
يُعزى النمو الاقتصادي السريع إلى المجموعات العائلية الكبرى (المعروفة بـ«تشيبول»)، والتركيز على الصادرات، والعمل الشاق للعمالة، وعقلية الكوريين. عقلية الحركة السريعة وإنجاز المهام بكفاءة.
تسللت عقلية «الاسراع، الاسراع» إلى نمط الحياة في كوريا. كل ثانية مهمة. يجب أن تصل الوجبات بسرعة، وتصل القطارات في وقتها، وتُبنى المباني خلال أسابيع. مهما فعلت، أنهِه بسرعة وكفاءة. والثراء السريع ليس استثناءً.
لكن أن تصبح أكثر ثراءً صار أصعب. منذ عام 2012، تباطأ النمو الاقتصادي من معدلات العشرات في فترة 2000s إلى نحو 3%. لذلك تشمل طرق الثراء الاستثمار في الأسهم أو العقارات، لكن السوق لا يناسب الجميع.
بسبب نقص الاستثمار عالي المخاطر، عندما تصبح أسعار العقارات باهظة وترتفع الفوائد ينخفض جاذبية العقارات والأسهم المحلية. كما أن تداول المشتقات يتطلب متطلبات اعتماد صارمة، في حين أن مؤشر التكنولوجيا العام KOSDAQ لم يشهد نموًا تقريبًا منذ عام 2011.
لطالما كانت البدائل تُعامل على أنها مقامرة.
الطريقة السريعة للثراء—المقامرة.
لكن المشكلة أن القمار في كوريا غير قانوني حتى.
الألعاب، بما في ذلك اليانصيب وسباق الخيل وسباق القوارب والدراجات والقمار في الكازينو، كلها غير قانونية—حتى بالنسبة للكوريين المسافرين للخارج.
وفقًا لبيانات مركز مشاكل القمار الكوري الذي تأسس عام 2012 من قبل الحكومة الكورية، فإن معدل انتشار الإدمان على القمار لدى الكوريين أعلى بمقدار الضعفين إلى الثلاثة أضعاف من بقية الدول الرئيسية الأخرى. ورغم أنه لا يزال غير واضح حتى الآن كيف تم احتساب هذه الإحصاءات، فإن نظرية اجتماعية واسعة الانتشار تقول إن الكوريين أكثر عرضة بشكل خاص لتطوير إدمان القمار، وقد أثّر ذلك على صياغة القوانين ذات الصلة.
بسبب محدودية الاستثمارات الأخرى، تُنظر العملات المشفرة كطريق لتحقيق الثراء السريع.
يعتبر الكوريون بورصات العملات المشفرة شكلاً من أشكال المقامرة، ويحاولون تحقيق أرباح كبيرة خلال وقت قصير.
في الغرب، تهيمن قصص العملات المشفرة عن «عدم الاقتصار على البنوك» أو قصة البيتكوين كـ«ذهب رقمي». لكن في كوريا، حيث توجد ثقة عالية في التمويل والبنوك، يكون تأثير هذه القصص أقل.
في النهاية، لا تكفي قصة البيتكوين باعتبارها «ذهبًا رقميًا» لجذب الانتباه، لأن الذهب لا يمكن أن يرتفع سعره 100% خلال يوم واحد.
لكن العملات البديلة مسموحة.
من أجل الحفاظ على تفاعل المتداولين وإطلاق جرعات من الأدرينالين، أصبحت بعض البورصات المحلية مختصين في تلبية هذه الحاجة.
على سبيل المثال، إدراج أصل في بورصات رئيسية يجذب دائمًا انتباه المستثمرين الأفراد، لكن في كوريا وحدها أيضًا قد يكون نزعه من البورصة فرصة.
نافذة الإلغاء من القوائم تشترط إيقاف الإيداع، لذلك مع تقييد تدفق الرموز الجديدة يتولى المضاربون دفع السعر للأعلى، محققين آخر أرباح قبل عدم إمكانية التداول. ومن الطبيعي أن إشعارات الإلغاء من القوائم تجذب من قبل المضاربين اهتمامًا مشابهًا أو أكبر من اهتمام إدراج الأصل في البداية.
أما المأدبة الأكثر إثارة فكانت صيانة البورصات. عندما تُغلق عمليات الإيداع والسحب، لكن لا يزال التداول غير محظور، يُطلق على هذا الوضع اسم «가두리» (شبكة مغلقة تُستخدم لتحميل الأسماك الحية). مثل سمك لا يستطيع الهروب من الشبكة، لا يعتمد السوق المغلق على السعر الخارجي، ولا يسمح بالمراجحة (arbitrage)، لذا يصبح التداول في هذا السياق «مأدبة» حقيقية للمقامرين.
وبإنصاف، فإن هذا النوع من التداول داخل السوق (أي عبر بورصة/منصة داخلية) شائع أيضًا في تداول الأسهم الكورية، لكن العملات المشفرة توفر فرصة جديدة لاستخدام هذه الطريقة.
بعض البورصات لا تفتح حتى من البداية عمليات إيداع وسحب العملات المشفرة، وتكتفي بالتركيز على التداول داخل السوق لديها.
لكن تنظيم العملات المشفرة جاء بعد ذلك…
منذ عام 2021، يتعين على البورصات التسجيل لدى جهة تنظيمية مالية.
يجب أن تمتلك جميع البورصات شهادة أمان ISMS وحسابًا بنكيًا باسم صاحب حقيقي (ولا تتوفر هاتان الميزتان معًا إلا لدى 5 بورصات فقط). وقد يواجه المسؤولون عن بورصات العملات المشفرة التي لا تسجل ما يصل إلى السجن خمس سنوات كحد أقصى أو غرامة حتى 50 مليون وون كوري.
تفرض لوائح العملات المشفرة قيودًا على تداول العملات المشفرة، وتتطلب استخدام حسابات بنكية باسم حقيقي لكل مستثمر. وهذا يعني أن على الكوريين فتح حسابات باسم حقيقي لدى البنوك التي تدعمها البورصات.
حتى الكوريون يحتاجون إلى تسجيل عنوان السحب محليًا لدى CEX في كوريا، والإبلاغ عن الإيداع/السحب إلى محافظهم الخاصة أو إلى بورصة مركزية أخرى.
كانت النتيجة النهائية لهذه الجهة التنظيمية هي إغلاق مئات بورصات العملات المشفرة.
حاليًا، تمتلك 5 بورصات فقط حسابات بنكية باسم شخص حقيقي. ومن بين هذه البورصات شركة Gopax، التي كان يُفترض أن يتم الاستحواذ عليها من قبل Binance، لكن تقريرًا من صحيفة يومية كورية أفاد بأن لجنة الخدمات المالية (FSC) تقوم بمراجعة استحواذ Binance، بسبب الدعوى التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على Binance مؤخرًا.
لماذا لا تنتشر DeFi في كوريا
مع أخذ كل هذه التغييرات في الاعتبار، ومع استمرار سوق العملات المشفرة في حالة هبوط، فإن سردية العملات المشفرة كمقامرة بديلة ينبغي أن تدفع الكوريين إلى التحول نحو DeFi.
لكن DeFi في كوريا ليست شائعة كما هي في الغرب، رغم جهود شركات البلوكشين الرئيسية في كوريا.
على سبيل المثال، تعد Klaytn أكبر سلسلة بلوكشين من الطبقة الأولى في كوريا، ولديها نظامها البيئي الخاص من DeFi وNFT وGameFi. تدعمها Kakao الكورية المشابهة لفيسبوك، ويبلغ لديها 53 مليون مستخدم نشط. بل إن هناك محفظة Klaytn حتى داخل تطبيق Kakao Messaging App.
اعتبارًا من وقت كتابة هذا المقال، توجد 34 تطبيقًا من تطبيقات DeFi على Klaytn (بيانات DefiLlama)، بإجمالي قيمة مقفلة (TVL) يبلغ 123 مليون دولار. الرقم جيد نوعًا ما، لكنه في الواقع يعني أن معدل اعتماد DeFi في كوريا منخفض.
بحسب محادثاتي الشخصية مع كوريين يستثمرون في العملات المشفرة، لاحظت أن عددًا صغيرًا فقط منهم يُظهر اهتمامًا بـ DeFi. حتى زملائي الذين يعملون في بورصة عملات مشفرة لا يحبون DeFi كثيرًا؛ لا يعرفها جيدًا سوى عدد قليل من الأشخاص يملكون خبرة في إعداد محفظة Metamask.
تختلف دوافعهم لتجنب DeFi، لكني أعتقد الآن أن السبب الرئيسي هو التالي:
في مجتمع ترتفع فيه الثقة في النظام المالي، لا تكفي مزايا الحفظ الذاتي لجذب الناس، إذ إن بورصات مركزية رئيسية مثل Upbit و Bithumb توفر بالفعل قدرًا كافيًا من الثقة.
مقارنةً بالبورصات المركزية، فإن استخدام DeFi أكثر تعقيدًا: فالمحافظ والمفاتيح الخاصة والسحب والإيداع كلها «مزعجة» إلى حد ما، كما أن واجهات المستخدم وتجربة المستخدم لتطبيقات DeFi نفسها لم تُكيف للسوق الكورية.
وبهدف تحقيق الثراء السريع (المقامرة)، توفر البورصات المركزية ترفيهًا كافيًا دون الحاجة لممارسة المقامرة على منصات لامركزية.
نقص محتوى باللغة الكورية. مصطلحات DeFi معقدة وموجهة للمستخدمين الناطقين بالإنجليزية.
معدلات العائد السنوي حتى لو كانت رقمًا واحدًا أو حتى رقمين ليست جذابة للمضاربين الذين يفضلون التداول بالرافعة المالية في البورصات (حيث تمنع كوريا تداول المشتقات).
بما أنني لست كوريًا، سألت أصدقائي Doo وGarlam عن الموضوع. Doo هو كبير مسؤولي التشغيل في StableLab وعضو في نمو AVC لدى MakerDAO؛ وGarlam هو شريك تنفيذي في Momentum 6.
السؤال 1: لماذا تعتقد أنه على الرغم من أن العملات المشفرة شائعة جدًا في كوريا، فإن DeFi ليست كذلك؟
Doo:
على الرغم من اهتمام مستخدمي كوريا بـ DeFi من حيث الاقتراض والعوائد، فإن استخدام خيارات الحفظ الذاتي مثل Ledger و MetaMask لا يزال غير شائع.
بالإضافة إلى ذلك، يتم كتابة معظم تطبيقات DeFi والمواقع باللغة الإنجليزية، وهذا يشكل عائقًا مهمًا لمستخدمي كوريا.
最近 أظهرت حالات إغلاق عمليات السحب من Haru Invest و Delio ذلك، مما دفع العديد من المستخدمين إلى اختيار منصات التمويل اللامركزي-الود (CeFi) الصديقة لكوريا لتجربة قروض وعوائد على طريقة «DeFi».
Garlam:
أرى أن هناك ثلاثة عوامل رئيسية:
الهيكل: لدى النظام البنكي التقليدي بنية صارمة وإرشادات واضحة، ما يجعل DeFi المتطور باستمرار صعب التبنّي لدى بعض الناس. فعلى سبيل المثال، وبسبب أن بعض برامج مكافحة الاختراق وتتبع المفاتيح والتحقق/التوثيق مدعومة فقط على Internet Explorer، ما زال بعض الناس يجدون صعوبة في إجراء المعاملات البنكية عبر Google Chrome. هذا الجمود يجعل كثيرين يتجهون إلى منصات مألوفة مثل البورصات المركزية.
مشغول: تحد القيود على جداول العمل والاجتماعات الاجتماعية لدى الكوريين من قدرتهم على مواكبة التطور السريع لـ DeFi. كثيرون إما مشغولون جدًا أو راضون جدًا عن أنفسهم، ولا يملكون وقتًا لفهم مجال يتطلب تعلّمًا مستمرًا، خصوصًا إذا كانت المعلومات مقدمة بلغة أجنبية ولا تبقى ملائمة إلا لفترة قصيرة.
التوقيت: غالبًا ما يبدأ المشاركة في DeFi بمشروعات ذات مخاطر وعوائد مرتفعة، ثم ينتقل لاحقًا إلى DeFi أكثر أمانًا من نوع blue-chip. وبسبب اختلاف المنطقة الزمنية بين كوريا وبين توقيت نشر معظم المشاريع وتحديثاتها في الولايات المتحدة، كثيرًا ما يفوت الفرصةَ العديد من الكوريين. يتلاقى ذلك مع الحاجة إلى مراقبة الأخبار الإنجليزية باستمرار (وهو أمر غير شائع في كوريا)، ما يؤدي إلى تجربة أولى أقل من المستوى فيما يتعلق بـ DeFi، ويعيق قدرتهم على مواكبة التطور.
السؤال 2: ما التغييرات اللازمة كي يحقق DeFi اعتمادًا في كوريا؟
Doo:
هناك مساران رئيسيان (رغم أنهما ليسا متنافيين) لتحقيق هذا الهدف. أحدهما هو جعل المشروع أكثر «صداقة لكوريا» عبر توفير المواد والمواقع باللغة الكورية.
أما الخيار الآخر فهو التعاون مع جهات مركزية رائجة. على سبيل المثال، تُعد Coinone واحدة من الشركات الكورية القليلة التي دمجت مراكز عوائد DeFi بالفعل، ما يسمح لمستخدميها بالاستفادة من عوائد DeFi تلك.
هذه خطوة تدريجية لتوجيه المستخدمين نحو استخدام DeFi بطريقة غير حفظ ذاتي (non-custodial) مباشرة.
Garlam:
بكل بساطة. يحتاج الكوريون إلى جني المال من DeFi الكورية. بمجرد أن يتذوقوا الطعم الحلو، تبدأ حالة الهوس.
السؤال 3: ماذا تحتاج بروتوكولات DeFi والمجتمعات التابعة لها للقيام به كي تجذب مستخدمي كوريا للمشاركة في DeFi؟
Doo:
تختلف طرق جذب مستخدمي كوريا باختلاف بروتوكولات DeFi. بالنسبة لبعض البروتوكولات، قد يكون جذب مستخدمي كوريا أكثر تحديًا من غيرها.
عادةً ما تحدد تعقيدات منتج المشروع مدى صعوبة جذب المستخدمين.
على سبيل المثال، تعتبر الخيارات والـتأمين منتجات معقدة، ويصعب على معظم المستخدمين الكوريين فهمها. لذلك قد تكون هذه البروتوكولات أكثر نجاحًا في جذب المستخدمين الكوريين لتداول رموزهم بدلًا من استخدام منتجاتهم.
بالنسبة لمنتجات DeFi الأكثر بساطة، يجب مراعاة التسويق—والأهم من ذلك، قنوات الوصول. يمكن إجراء التسويق بطريقتين: سلبي ونشط.
تتضمن الطرق السلبية ترجمة الموقع إلى الكورية وتوفير أدلة باللغة الكورية كي يتمكن المستخدمون من العثور عليها واستخدامها بسهولة. أما الطرق النشطة فقد تشمل المشاركة في المقابلات وإلقاء محاضرات في فعاليات داخل كوريا.
قد يكون الحفاظ على مجموعة تيليجرام أو كاكاوتالك كورية أمرًا مفيدًا أيضًا. من حيث قنوات الوصول، يجب أن يتعاون البروتوكول مع منصات CeFi محلية قادرة على تقديم منتجات DeFi أو مع شركات محافظ كورية للهواتف المحمولة الصديقة لـ DeFi.
مقارنةً بالمناطق الأخرى، تعد المحافظ الهاتفية الطريقة المفضلة للوصول إلى العملات المشفرة في كوريا.
Garlam:
التوطين—كوريا سوق ذات تجانس ثقافي مرتفع. إذا لم تكن هناك فرقة كورية حقيقية تعمل داخل كوريا، فسيكون من الصعب على الفريق دخول السوق الكوري.
KOL ووسائل الإعلام—هما القنوات المفضلة التي يتبادل عبرها الناس المعلومات. حدد المشاركين الجيدين والسيئين في مجموعات Telegram و Kakao، وعلّم مديري هذه المجموعات (وأحيانًا حتى قدّم لهم ميزانيات ترويج). قد يؤدي ذلك إلى تحقيق أعلى عائد استثماري على توسيع الانتشار.
فكرة مسبقة—كما ذُكر أعلاه، عندما تكون الأمور غير مؤكدة، يميل الناس للعودة إلى أنماطهم الافتراضية. فالرموز التي يتم تداولها في بورصات كوريا تمكّنهم من التعرف على أسمائها وأسعارها التاريخية. بمجرد أن يتمكن الناس من جني نوع من الفائدة من هذه الرموز، يصبح احتمال مشاركتهم في النظام البيئي بأكمله أعلى.
رابط المصدر الأصلي
مصدر الصورة الرئيسية
تمت إعادة نشر هذا المقال بموافقة من TechFlow Deep Tide
أول ظهور لهذه المقالة «الثقافة الكورية للعملات المشفرة: لماذا يحب الكوريون العملات المشفرة لكن لا يحبون DeFi؟» كان في «منطقة سانغبي/سان مون» لدى Zombit.