المؤلف: يوسف كيم
تم تجميعها بواسطة: Cointime لو تيان
&نبسب;
على الرغم من أن سنغافورة كان يُنظر إليها ذات يوم على أنها المركز التالي للعملات المشفرة، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، فقد تبنت الدولة الصغيرة استراتيجية أكثر تحفظًا في السنوات القليلة الماضية. ومع ذلك، هذا لا يعني أن سنغافورة قد أغلقت الباب أمام Web3.
في الواقع، على الرغم من أن سنغافورة تفرض لوائح صارمة على الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة، إلا أنها لا تزال تحاول الترويج بنشاط وحكمة لاستخدام تقنية البلوكشين، خاصة في مجال مستخدمي التجزئة.
في سنغافورة، إحدى العقبات التي يتعين على معظم شركات العملات المشفرة التغلب عليها هي الحصول على ترخيص مؤسسة مدفوعات رئيسية من سلطة النقد في سنغافورة (MAS).
كجزء من التنظيم الشامل للاتجاهات الناشئة في التكنولوجيا المالية، أطلقت سنغافورة قانون خدمات الدفع (PS) في عام 2019، والذي يقدم إطارًا استباقيًا ومرنًا للمشاركين في الصناعة.
للحصول على ترخيص، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية اتخاذ تدابير تحكم لضمان العناية الواجبة المناسبة والتجنيد الملائم والكشف الكافي عن المخاطر.
منذ دخول هذا القانون حيز التنفيذ في عام 2020، حصلت 461 شركة على تراخيص أو موافقات مبدئية لمثل هذه التراخيص، حتى تاريخ كتابة هذا التقرير (7 يونيو 2023)، من بينها 19 شركة تقدم خدمات مرتبطة بالعملات الرقمية.
شركات العملات الرقمية التي تحمل ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في سنغافورة
1. FOMO Pay
أول شركة حصلت على ترخيص من هيئة النقد في سنغافورة (MAS) هي Fomo Pay، وهي شركة تقنية مالية محلية تركز على حلول الدفع عبر الهاتف المحمول. تقدم مجموعة من الخدمات والمنتجات للشركات لتمكينها من قبول طرق دفع متنوعة عبر الهاتف المحمول، وتلبية تفضيلات المستهلكين المتغيرة في مجال المدفوعات الرقمية. هدفهم هو تبسيط عمليات الدفع للأعمال في Web2 وWeb3 عبر منصتهم، ودعم أكثر من 10,000 تاجر ومؤسسة مالية في آسيا وإفريقيا.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 1 سبتمبر 2021، يغطي التحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، واستلام المدفوعات التجارية، وخدمات رموز الدفع الرقمية.
2. DBS Vickers Securities
DBS Vickers Securities هي شركة أوراق مالية ووساطة شهيرة في سنغافورة، وهي تابعة لبنك DBS، أكبر مؤسسة مالية في جنوب شرق آسيا. يقدمون مجموعة من خدمات الاستثمار والتداول للعملاء الأفراد والمؤسسات في أسواق مختلفة مثل سنغافورة، وهونغ كونغ، والصين، وإندونيسيا، وتايلاند، والولايات المتحدة.
حصلت المنصة على ترخيص خدمات رموز الدفع الرقمية كجهة مدفوعات رئيسية في 1 أكتوبر 2021.
3. DTC Pay
Digital Treasures Center هي شركة مدفوعات رقمية تستخدم تقنية blockchain لبناء البنية التحتية التقليدية. تقدم حلول المدفوعات الرقمية للشركات العالمية، مما يوفر تبادل العملات المتعددة، والمدفوعات عبر الإنترنت، والمدفوعات داخل المتاجر، والمدفوعات الرقمية، لتمكين الأفراد والشركات من إجراء عمليات تحويل القيمة بشكل سلس وفعال.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفعات رئيسية في 2 أغسطس 2022، يغطي إصدار الحسابات، والتحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، واستلام المدفوعات التجارية، وإصدار النقود الإلكترونية وخدمات رموز الدفع الرقمية.
4. Independent Reserve
Independent Reserve هي أول منصة تبادل عملات رقمية تحصل على ترخيص في سنغافورة، وهي أيضًا منصة تبادل عملات رقمية تعمل بالتعاون مع DBS Vickers. يصفون أنفسهم بأنهم منصة تدعم التنظيم، تركز على الثقة والأمان، وتخدم بشكل رئيسي مناطق مثل أستراليا ونيوزيلندا وسنغافورة. يمكن لمواطني أكثر من 30 دولة الانضمام.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 1 أكتوبر 2022، يغطي إصدار الحسابات، والتحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، وخدمات رموز الدفع الرقمية.
5. CoinHako
Coinhako هي منصة تبادل العملات الرقمية ومزود محفظة رقمية مقرها سنغافورة، تتيح للمستخدمين شراء وبيع وتخزين مجموعة متنوعة من العملات الرقمية. تهدف المنصة إلى تقديم منصة سهلة الاستخدام وآمنة للأفراد لتداول وإدارة العملات الرقمية.
حصلت Coinhako على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 6 مايو 2022، يغطي خدمات رموز الدفع الرقمية.
6. Revolut
Revolut هي شركة تقنية مالية مقرها لندن، المملكة المتحدة، تقدم مجموعة من خدمات ومنتجات البنوك الرقمية، وأشهرها بطاقة Visa المدفوعة مسبقًا للاستخدام في المدفوعات الخارجية. تأسست الشركة في عام 2015، وتركز على تقديم حلول مبتكرة وسهلة الاستخدام لإدارة الأموال والمدفوعات.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 2 أغسطس 2022، يغطي إصدار الحسابات، والتحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، وإصدار النقود الإلكترونية وخدمات رموز الدفع الرقمية.
7. Sparrow
تصف Sparrow نفسها كشركة حلول أصول رقمية مخصصة، ملتزمة بالامتثال لأعلى معايير التنظيم والأمن السيبراني. تم الاستحواذ على المنصة في نهاية عام 2022 من قبل مجموعة Amber المدعومة من تمس.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية لخدمات رموز الدفع الرقمية في 1 أغسطس 2022.
8. Paxos Global
Paxos هي شركة تقنية مالية متخصصة في تقديم حلول قائمة على blockchain لصناعة المالية. حاليًا، يقدمون خدمات وساطة العملات الرقمية، والتوكنينغ للأصول، وخدمات التسوية.
تشتهر الشركة باستقرارها USDP، الذي يهدف إلى ربط النظام المالي التقليدي بتقنية blockchain، وزيادة كفاءة وشفافية وثقة المعاملات المالية.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية لخدمات التحويلات عبر الحدود ورموز الدفع الرقمية في 2 نوفمبر 2022.
9. MetaComp
MetaComp هي منصة تبادل العملات الرقمية مقرها سنغافورة، تقدم مجموعة كاملة من المنتجات الرقمية، بما في ذلك التداول خارج البورصة والتداول في البورصة، وبوابة الدفع القانونية، وحفظ الأصول الرقمية، والوساطة الكبيرة، وإدارة الأصول.
تأسست MetaComp في عام 2018 تحت الشركة الأم MetaVerse Green Exchange، وهي مبنية على السحابة بدعم من محرك تداول ناسداك.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية لخدمات التحويلات عبر الحدود ورموز الدفع الرقمية في 1 ديسمبر 2022.
10. Crypto.com
Crypto.com هي منصة تبادل العملات الرقمية الرائدة، ولديها أكثر من 80 مليون مستخدم على مستوى العالم، وتدعم أكثر من 250 عملة رقمية و20 عملة قانونية.
تقدم هذه البورصة أيضًا خدمات أخرى، بما في ذلك بطاقة crypto.com Visa للمدفوعات الفورية، وقد اشترت حقوق تسمية Crypto.com Arena (التي كانت تُعرف سابقًا باسم Staples Center).
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفعات رئيسية في 2 أغسطس 2022، لتقديم خدمات إصدار الحسابات، والتحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، وإصدار النقود الإلكترونية وخدمات رموز الدفع الرقمية.
11. Circle
Circle هي شركة مدفوعات عالمية، تشتهر باستقرارها USDC. حصل كيانها في سنغافورة على ترخيص كامل من MAS بعد فترة وجيزة من فتح مكتبه هذا العام في مايو.
تقدم الشركة أيضًا حلولًا مؤسسية مثل إدارة الأصول الرقمية وخدمات الصعود والنزول.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 2 أغسطس 2022، لتقديم خدمات إصدار الحسابات، والتحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، وخدمات رموز الدفع الرقمية.
شركة حصلت على ترخيص كجهة مدفوعات قياسية في سنغافورة
على الرغم من أن العديد من شركات العملات الرقمية الرئيسية تقدمت بطلب للحصول على ترخيص كجهة مدفعات رئيسية (MPI)، إلا أن هناك أيضًا تراخيص جهة مدفعات قياسية (SPI)، والتي تسمح للشركات بتقديم خدمات مشابهة لتلك التي يغطيها الترخيص السابق.
ومع ذلك، فإن ترخيص SPI يفرض أعلى المعايير على خدماتها، كما هو موضح في قانون (PS)، بما في ذلك:
أي خدمة دفع يبلغ حجم تداولها الشهري 3 ملايين دولار سنغافوري (باستثناء الخدمات الإلكترونية وإصدار الحسابات وتبادل العملات)
خدمتان أو أكثر يبلغ حجم تداولها الشهري 6 ملايين دولار سنغافوري (باستثناء الخدمات الإلكترونية وإصدار الحسابات وتبادل العملات)
إجمالي الأموال غير المدفوعة يوميًا من العملات الإلكترونية 5 ملايين دولار سنغافوري
على الرغم من ذلك، يوجد حاليًا في سنغافورة شركتان فقط تقدمان خدمات مرتبطة بالعملات الرقمية وتحملان ترخيص جهة الدفع القياسي.
1. BHOP Consulting (BHEX)
BHEX هي منصة تداول الأصول الرقمية المالية تحت مجموعة BHOP، تقدم خدمات تبادل العملات الرقمية، والحفظ، والدفع الإلكتروني.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات قياسية في 19 أغسطس 2022، يسمح بتقديم خدمات رموز الدفع الرقمية.
2. Triple A
Triple A هي بوابة دفع آمنة وسهلة الاستخدام، تتيح للشركات قبول المدفوعات الرقمية.
تأسست الشركة في عام 2017، وتسمح للشركات في جميع الصناعات باستخدام تقنية blockchain للمدفوعات دون الحاجة إلى التعامل مع مخاطر تقلب العملات الرقمية.
حصلت المنصة على ترخيص كجهة مدفوعات قياسية في 30 نوفمبر 2021، يسمح بتقديم خدمات التحويلات المحلية، والتحويلات عبر الحدود، واستلام المدفوعات التجارية، وخدمات رموز الدفع الرقمية.
شركة حصلت على الموافقة المبدئية في سنغافورة
قبل الحصول على الموافقة الكاملة، قد تحصل الشركة على الموافقة المبدئية للترخيص، وهو ما يعتبر مرحلة مؤقتة خلال فترة الطلب.
خلال مرحلة الموافقة المبدئية، عادةً ما يحتاج المتقدمون إلى تلبية شروط معينة وضعتها هيئة النقد، بما في ذلك تلبية المتطلبات الرأسمالية، وعرض ضوابط قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وتوفير هيكل حوكمة شركات مناسب وإطار فعال لإدارة المخاطر.
يحتاج المتقدمون أيضًا إلى تقديم خطة عمل مفصلة وإجراءات تشغيل لضمان الامتثال للإرشادات التنظيمية.
خلال هذه الفترة، عادةً ما تحصل الشركة على موافقة مشروطة للمتابعة بأنشطة مرتبطة بالترخيص.
Ripple
Ripple هو شبكة دفع رقمية وبروتوكول قائم على blockchain، ويشتهر بعملته الرقمية الأصلية XRP.
تأسست الشركة في عام 2012، وشهدت خدمات السيولة حسب الطلب لديها نموًا مذهلاً، خاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
حصلت المنصة على الموافقة المبدئية لترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 22 يونيو 2023.
Sygnum Singapore
Sygnum Singapore هي بنك أصول رقمية وخبير، يقع مقره في سنغافورة وسويسرا.
تقدم المنصة خدمات الوساطة، والحفظ، والإقراض، والتوكنينغ، وإدارة الأصول.
حاليًا، تشمل محفظتها خدمات مصرفية خاضعة للتنظيم، تغطي مجموعة متنوعة من العملات الرقمية مثل البيتكوين، والإيثريوم، وXRP.
حصلت المنصة على الموافقة المبدئية لترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 8 مارس 2022.
Blockchain.com
Blockchain.com هي شركة للعملات الرقمية مقرها لندن، تقدم مجموعة كاملة من خدمات العملات الرقمية، بما في ذلك المحافظ الرقمية، وخدمات التداول، ومتصفح blockchain، ومنصة التحليل، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المؤسسية.
حصلت المنصة على الموافقة المبدئية لترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 12 أكتوبر 2022.
Coinbase
Coinbase هي واحدة من أكبر وأشهر منصات تبادل العملات الرقمية والأصول الرقمية في العالم، تأسست في عام 2012 ويقع مقرها في سان فرانسيسكو، كاليفورنيا، الولايات المتحدة.
تقدم Coinbase مجموعة من الخدمات لشراء وبيع وتخزين واستخدام مجموعة متنوعة من العملات الرقمية.
حصلت المنصة على الموافقة المبدئية لترخيص كجهة مدفوعات رئيسية في 11 أكتوبر 2022.
شركة سحبت طلب الترخيص في سنغافورة
Luno
Luno هي منصة لتبادل العملات الرقمية والأصول الرقمية، تتيح للمستخدمين شراء وبيع وتخزين وتداول العملات الرقمية. تركز المنصة بشكل أساسي على تقديم خدمات للأسواق الناشئة مثل إفريقيا وجنوب شرق آسيا.
على الرغم من أن الشركة تقدمت بطلب للحصول على ترخيص في سنغافورة، إلا أنها قررت وقف تقديم الخدمات للعملاء في سنغافورة وسحبت طلب الترخيص بعد إبلاغ هيئة النقد في سنغافورة في عام 2023.
Hodlnaut
Hodlnaut هي منصة للعملات الرقمية مقرها سنغافورة، تقدم مجموعة من الخدمات المتعلقة بكسب الفائدة من اقتراض العملات الرقمية.
بعد تأثير $UST وTerraForm Labs، أبلغ Hodlnaut المستخدمين بأنه سيتعين عليهم الخضوع لإدارة قضائية، رغم أنه ادعى أنه ليس لديه مخاطر كبيرة. لم تعد المنصة تعمل، وتم تعليق جميع الخدمات، وأبلغت هيئة النقد في سنغافورة بأنها تخطط لسحب طلب الترخيص في نهاية العام الماضي.
Genesis (غير مؤكد)
Genesis هي شركة تابعة لمجموعة Digital Currency Group، تركز على تقديم خدمات المالية الرقمية للمستثمرين المؤسسيين، وهي أيضًا الشركة الأم لـ Luno.
على الرغم من أن Genesis APAC حصلت على الموافقة المبدئية في يونيو 2022، إلا أن Genesis تقدمت بطلب للإفلاس بسبب انهيار شركتي العملات الرقمية 3AC وFTX. على الرغم من أن الموافقة المبدئية لم يتم سحبها رسميًا، إلا أن احتمالية استمرار عمليات Genesis APAC في المنطقة منخفضة.