حثّ صندوق النقد الدولي (IMF) كينيا على إلزام مقدّمي خدمات العملات المشفّرة بجمع معلومات تحديد هوية العملاء والتحقق منها ومشاركتها مع المنصات المستقبِلة ومركز الإبلاغ المالي (FRC)، لتعزيز الضوابط الرامية إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يسعى المقترح إلى معالجة ثغرة في تطبيق كينيا لقاعدة السفر التابعة لمجموعة العمل المالي (FATF)، التي تُلزم مقدّمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بنقل المعلومات التي تحدد هوية المُرسِل والمُستلِم عند معالجة تحويلات العملات المشفّرة.
الجريمة المشفرة | مجموعة العمل المالي تدعو إلى تطبيق أكثر صرامة لقواعد مكافحة غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة بعد تنفيذ قاعدة السفر
قد تشمل المعلومات أسماء العملاء، ومراجع الحسابات، والعناوين الفعلية، أو أرقام الهوية الوطنية، إلى جانب عناوين المحافظ.
يوصي صندوق النقد الدولي بإدراج المتطلبات في لوائح كينيا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية أو في صك قانوني مناسب آخر دون تأخير.
التنظيم | تقارير: الحكومة الكينية تسعى إلى تطبيق «قاعدة السفر» عبر تحديد هوية مالكي العملات المشفرة في مشروع قانون جديد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية
تأتي هذه الخطوة مع توسع سوق العملات المشفرة في كينيا.
تُظهر بيانات Chainalysis التي أوردتها صحيفة أعمال محلية أن معاملات العملات المشفرة بلغت نحو 740 مليار شلن كيني (5.7 مليارات دولار) في السنة المنتهية في يونيو 2026، بزيادة 38% عن نحو 505 مليارات شلن كيني (3.89 مليارات دولار) في السنة السابقة.
تقرير | اقتصاد العملات المشفرة في أفريقيا جنوب الصحراء نما بأكثر من 13% على أساس سنوي بقيادة جنوب أفريقيا، وفق تقرير Chainalysis لعام 2026
تخضع كينيا لمراقبة مكثفة من مجموعة العمل المالي منذ فبراير 2024 بسبب أوجه القصور في إطارها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
سيمنح المقترح السلطات أيضًا رؤية أوضح لتحويلات العملات المشفرة، رغم أهمية التمييز بين مشاركة معلومات المعاملات مع المنصات المستقبلة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى مركز الإبلاغ عن المعاملات المالية (FRC). ويقول صندوق النقد الدولي إن التنفيذ الفعال سيساعد منصات التداول على فحص المعاملات مقابل قوائم العقوبات وتحديد الأموال التي يُحتمل أن تكون غير مشروعة.
يأتي المقترح وسط ضغوط متزايدة على كينيا لتعزيز إطارها لمكافحة غسل الأموال وسد الثغرات التي حُددت وفق المعايير الدولية لمكافحة الجرائم المالية.
في عام 2025، وكما أفاد موقع BitKE، كشفت الهيئة الكينية الرئيسية للتحقيقات الجنائية أن «عائدات الجريمة لم تعد تُخفى تحت المراتب؛ بل تُغسل عبر هياكل مؤسسية معقدة، وتُنقل عبر طبقات من الحسابات المصرفية العالمية، وتُخفى في العقارات أو العملات المشفرة.
التنظيم | مدير إدارة التحقيقات الجنائية الكينية: «تُغسل عائدات الجريمة وتُخفى في العقارات أو العملات المشفرة في كينيا»
تابعوا BitKE للاطلاع على آخر المستجدات بشأن تنظيم العملات المشفرة في أفريقيا.
انضموا إلى قناتنا على واتساب هنا.
تابعونا على X للاطلاع على أحدث المنشورات والمستجدات
انضموا وتفاعلوا مع مجتمعنا على تيليغرام
__________