كوريا الجنوبية تدفع منصات التداول إلى تشديد حفظ العملات المشفرة بعد اختراق Binance وخسارة 6.3 مليارات دولار أمرت الجهة التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية منصات تداول العملات المشفرة المحلية بتشديد ممارسات حفظ الأصول وتعزيز الاحتياطيات، عقب الاختراق الضخم الذي تعرضت له Binance، والذي سُحب فيه نحو 6.3 مليارات دولار من المحافظ الساخنة للمنصة في 29 أكتوبر. ما الذي حدث؟ شملت حادثة 29 أكتوبر — وهي أكبر سرقة منفردة للعملات المشفرة مسجلة — عمليات سحب غير مصرح بها من المحافظ الساخنة لـ Binance. ويحقق المحققون فيما إذا كان المهاجمون قد تمكنوا من الوصول إلى الأنظمة الداخلية عبر حاسوب محمول لموظف مخترق، واستغلوا آليات التصريح بالمعاملات. وتتبعَت شركات أمن البلوك تشين تحركات الأصول المسروقة عبر شبكات متعددة، ورصدت محاولات لنقل الأموال من المحافظ المتضررة. تحرك سريع من الجهة التنظيمية كشفت تقارير نشرتها ChosunBiz وNews1 Korea في 2 و3 نوفمبر أن لجنة الخدمات المالية (FSC) عقدت اجتماعًا طارئًا مع كبرى شركات خدمات الأصول الافتراضية ومجموعات القطاع لمراجعة التدابير الأمنية والتداعيات المحتملة على السوق. وترأس الاجتماع يو يونغ جون، مدير سياسات التمويل الرقمي في FSC، وشارك فيه ممثلون عن هيئة الرقابة المالية، ومعهد الأمن المالي، وتحالف منصات تداول الأصول الرقمية (DAXA). أبرز المطالب الموجهة إلى منصات التداول - زيادة الأصول المحفوظة في التخزين البارد: طُلب من المنصات الاحتفاظ بمزيد من أصول العملاء دون اتصال بالإنترنت، والنظر في رفع النسبة الإلزامية للمحافظ الباردة. ويُلزم قانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية بالفعل بإبقاء 80% على الأقل من ودائع العملاء في محافظ باردة (غير متصلة بالإنترنت). وتناقش السلطات الآن رفع هذا الحد الأدنى إلى 99%، وهو مستوى تلتزم به بالفعل بعض المنصات الكبرى. - تعزيز الاحتياطيات: حثت الجهات التنظيمية الشركات على توسيع ضماناتها المالية، من خلال التأمين أو المساعدة المتبادلة أو الاحتياطيات المخصصة، لضمان القدرة على الاستجابة السريعة للحوادث الأمنية. وبالنسبة إلى المنصات التي تتعامل بالوون الكوري، يمكن أن تبلغ متطلبات الاحتياطي 3 مليارات وون على الأقل، بحسب الترتيبات المعتمدة. ولم تحدد FSC حتى الآن مبلغًا إضافيًا معينًا للاحتياطي. - تحسين المراقبة والاستعداد للحوادث: طُلب من المنصات مراقبة عمليات الإيداع والسحب باستمرار، وتخصيص مزيد من الموظفين للاستجابة للحوادث، ووضع إجراءات رسمية لتبادل المعلومات سريعًا بشأن محاولات الوصول غير المعتادة، والإبلاغ عبر DAXA عن أي نشاط إيداع أو سحب مرتبط بحادثة Binance. واقع التخزين البارد حاليًا تتفاوت نسب الأصول المحفوظة في المحافظ الباردة تفاوتًا كبيرًا بين المنصات الرئيسية في كوريا الجنوبية (بيانات هيئة الرقابة المالية، حتى نهاية سبتمبر): - Upbit: 99.17% - Bithumb: 94.76% - Coinone: 85.00% - DigitalEx: 82.79% - GOPAX: 80.54% إذا اعتُمدت قاعدة موحدة بنسبة 99%، فستحتاج منصات التداول الأصغر، التي تقترب نسبها من الحد الأدنى الحالي البالغ 80%، إلى إعادة هيكلة عمليات حفظ الأصول، وقد تواجه سيولة أقل لعمليات السحب على السلسلة. المفاضلة بين السيولة والتحديات التشغيلية حذّر مشاركون في القطاع من أن فرض تخزين 99% في محافظ باردة قد يقلل سيولة المحافظ الساخنة، ما قد يؤدي إلى إبطاء عمليات السحب عند ارتفاع الطلب. للتوضيح: إذا كانت منصة تداول تحتفظ بـ10,000 وحدة من رمز ما، فإن قاعدة التخزين البارد بنسبة 80% تترك 2,000 وحدة في المحافظ الساخنة؛ أما قاعدة 99% فلن تترك سوى 100 وحدة متاحة فورًا، ما يعني الحاجة إلى نقل الأصول من المحافظ الباردة إلى الساخنة بوتيرة أكبر. ويكون المشغلون الأصغر — ممن لديهم أرصدة إجمالية أقل — أكثر عرضة لتأخر عمليات السحب. وشهدت Bithumb مثالًا واقعيًا على ذلك في أغسطس، عندما تأخر سحب بعض العملات البديلة نحو 13 ساعة أثناء نقل الأصول من التخزين البارد. ويشير منتقدون أيضًا إلى أن رفع نسبة الأصول في المحافظ الباردة لا يعالج كل التهديدات. فالهجمات التي تستغل الأنظمة الداخلية المخترقة، أو مفاتيح المسؤولين المسروقة، أو الموافقات الاحتيالية على السحب، يمكنها تجاوز ضمانات التخزين البارد. ودعا مسؤولون في القطاع الجهات التنظيمية إلى الموازنة بين تشديد متطلبات حفظ الأصول ومراعاة القيود التشغيلية والموارد المالية، ولا سيما لدى منصات التداول الأصغر. تقدم Binance في استعادة الأصول تواصل Binance تعويض الأصول المسروقة وإعادة إتاحة السحب. وبحلول 1 نوفمبر، قالت المنصة إنها عوضت نحو 95% من العملات المشفرة المتضررة باستخدام صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين (SAFU)، وصندوق تأمين العقود الآجلة، واحتياطيات خزينة الشركة. وفي 2 نوفمبر، أكملت Binance التحقق من الاحتياطيات لعشرة رموز رئيسية، ما أتاح للمستخدمين التأكد من وجود تغطية لها، ثم أعادت في 3 نوفمبر فتح عمليات السحب لـ51 رمزًا إضافيًا عبر شبكتي Ethereum وSolana (بما في ذلك LINK وSHIB وONDO وBONK). وكان من المقرر إجراء لقطة أوسع لإثبات الاحتياطيات في 4 نوفمبر لتشمل مزيدًا من الأصول. ما الذي ينبغي متابعته لاحقًا؟ - ما إذا كانت FSC سترفع رسميًا الحد الأدنى للتخزين البارد، وكيف ستسهل الجهات التنظيمية تطبيق ذلك على منصات التداول الصغيرة إن فعلت. - أي حدود جديدة للاحتياطيات أو متطلبات للإبلاغ تضعها FSC لضمان قدرة السوق على الصمود. - استمرار التحقيقات الجنائية على البلوك تشين لتتبع الأموال المسروقة، وأي إجراءات قانونية أو تقنية تترتب عليها. ويؤكد التحرك التنظيمي السريع في كوريا الجنوبية كيف دفع اختراق Binance الحكومات والقطاع إلى إعادة تقييم حفظ الأصول والسيولة والاستجابة للحوادث في أسواق العملات المشفرة، في محاولة لتحقيق توازن صعب بين الأمان والمرونة التشغيلية. اقرأ المزيد من الأخبار المُنشأة بالذكاء الاصطناعي على: https://app.chaingpt.org/news