فرض البنك المركزي الأيرلندي غرامة قدرها 3.25 مليون يورو (3.6 مليون دولار) على Coinbase Ireland لمخالفتها قواعد حماية أموال العملاء والاستعانة بمصادر خارجية بين نوفمبر 2020 وأغسطس 2025.
وقال المنظّم إن الوحدة الأيرلندية لمنصة تداول العملات المشفرة
اعتمدت بشكل مفرط على شركتها الأم التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لضوابط حماية الأموال،
افتقرت إلى الخبرة المحلية الكافية للإشراف على أموال العملاء، و
سمحت ببقاء حساب حماية الأموال المخصص لديها ناقص التمويل لفترات طويلة.
وشملت المخالفات ترتيبات أدت إلى الاحتفاظ ببعض أموال العملاء إلى جانب أموال تخص عملاء كيانات أخرى تابعة لـCoinbase، فضلاً عن أخطاء تقنية أثرت في عمليات احتساب الأموال الخاضعة للحماية يومياً.
قالت كارين أوليري، مديرة الإنفاذ في البنك المركزي الأيرلندي: «تقع على عاتق شركات الدفع والنقود الإلكترونية مسؤولية أساسية تتمثل في حماية أموال العملاء بالكامل»، وأضافت أن الجهة التنظيمية «لا تتسامح مطلقًا مع أوجه القصور في ترتيبات حماية الأموال».
التنظيم | تغريم BitPanda مبلغ 70,000 يورو في أول عقوبة منشورة بموجب MiCA في النمسا
قالت Coinbase إنها أبلغت طوعًا عن عدة مشكلات وعززت ضوابطها. وأضافت الشركة أن أيًا من العملاء لم يتكبد خسائر مالية أو يُحرم من الوصول إلى أمواله.
تعكس الغرامة خصمًا بنسبة 30% بموجب تسوية، وما زالت رهينة موافقة المحكمة العليا الأيرلندية. وتأتي بعد غرامة منفصلة قدرها 21.5 مليون يورو فُرضت على Coinbase Europe في عام 2025 بسبب إخفاقات في الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.
تسلط القضية الضوء على المخاطر التنظيمية التي تواجه شركات العملات المشفرة التي تعتمد على بنية تحتية مشتركة على مستوى المجموعة، بينما تعمل بموجب القواعد المالية المحلية، ولا سيما عندما يتعين فصل أموال العملاء وحمايتها.
وفقًا للبنك المركزي الأيرلندي، يجب على الشركات العاملة ضمن مجموعات دولية أكبر إثبات ما يلي:
القدرة على اتخاذ قرارات استراتيجية مستقلة وتحمل مسؤولية الأنشطة الأساسية، مع الإشراف المناسب على المخاطر الجوهرية، بما في ذلك مخاطر الخدمات المسندة إلى جهات خارجية.
امتلاك قدرات مالية وتشغيلية كافية لتنفيذ الاستراتيجية على نحو مستدام ومتمحور حول العملاء، مع الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والتشريعية الأيرلندية.
وجود ترتيبات فعالة للحوكمة الداخلية وآليات للرقابة وسياسات إدارية تتيح التشغيل الفعال وإدارة المخاطر وحماية مصالح العملاء.
وجود إشراف فعال من مجلس الإدارة لتحديد المخاطر المفرطة ومساءلة المسؤولين عنها والحد منها، إلى جانب تطبيق تدابير مناسبة للتخفيف من المخاطر.
وجود ترتيبات حوكمة ووظائف رقابة داخلية متكاملة بما يكفي، ومزودة بالموارد والمكانة والخبرة المناسبة للتعامل مع طيف المخاطر التي تواجه الشركة وحماية مصالح العملاء.
وفقًا للجهة التنظيمية:
تُعد حماية أموال المستخدمين أولوية رقابية أساسية للبنك المركزي، ومتطلبًا جوهريًا لجميع مؤسسات النقود الإلكترونية بموجب لوائح النقود الإلكترونية لعام 2011. يأتمن العملاء مؤسسات النقود الإلكترونية على أموالهم، متوقعين حمايتها وإتاحتها فورًا للاسترداد. وإذا لم تُحمَ أموال المستخدمين على نحو كافٍ، فقد تتعرض للخسارة أو الضرر.
التنظيم | تغريم منصة التداول الكورية الجنوبية CoinOne نحو 3.5 مليون دولار وتعليق نشاطها لمدة 3 أشهر بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية
تابعوا BitKE للاطلاع على رؤى حول إنفاذ قوانين العملات المشفرة حول العالم.
انضموا إلى قناتنا على واتساب من هنا.
تابعونا على X للاطلاع على أحدث المنشورات والتحديثات
انضموا إلى مجتمعنا على تيليغرام وتفاعلوا معه
___________