قد تؤدي مزحة تبدو بريئة للوهلة الأولى في خانة التعليق على تحويل مصرفي إلى حظر البطاقة فعليًا، فأنظمة الرقابة الآلية لا تفهم السخرية أو اللغة العامية. ويشير المختصون إلى أن لكل مؤسسة ائتمانية قائمة خاصة بها من الكلمات المثيرة للريبة، وأن الخوارزمية تفسر أي صياغة ملتبسة حرفيًا.
وتولي الأنظمة اهتمامًا خاصًا للمفردات المرتبطة بالجريمة؛ فذكر كلمات مثل «رشوة» أو «عمولة غير مشروعة» أو تحويل الأموال «إلى صندوق العصابة المشترك» يستدعي استجابة فورية من البنك، وتُجمَّد المعاملة إلى حين التحقيق. كما تثير التحويلات المنتظمة إلى المستلم نفسه وبالمبلغ ذاته، مع تعليقات من قبيل «مقابل تجميل الأظافر» أو «مقابل كعكة» أو «مقابل الإيجار»، كثيرًا من التساؤلات؛ إذ يعتبرها النظام الآلي مؤشرًا على ممارسة نشاط تجاري من دون دفع الضرائب، ما يشكل أيضًا سببًا لحظر البطاقة.
ولتجنب الوقوع تحت شبهة المراقبة المالية، ينصح الخبراء إما بترك خانة التعليق فارغة، أو بكتابة عبارة محايدة وواضحة قدر الإمكان لنظام التدقيق، تؤكد أن الدفعة شخصية وليست تجارية. ومن العبارات المناسبة لذلك: «هدية» أو «بمناسبة عيد الميلاد» أو «مساعدة للأقارب».
وتولي الأنظمة اهتمامًا خاصًا للمفردات المرتبطة بالجريمة؛ فذكر كلمات مثل «رشوة» أو «عمولة غير مشروعة» أو تحويل الأموال «إلى صندوق العصابة المشترك» يستدعي استجابة فورية من البنك، وتُجمَّد المعاملة إلى حين التحقيق. كما تثير التحويلات المنتظمة إلى المستلم نفسه وبالمبلغ ذاته، مع تعليقات من قبيل «مقابل تجميل الأظافر» أو «مقابل كعكة» أو «مقابل الإيجار»، كثيرًا من التساؤلات؛ إذ يعتبرها النظام الآلي مؤشرًا على ممارسة نشاط تجاري من دون دفع الضرائب، ما يشكل أيضًا سببًا لحظر البطاقة.
ولتجنب الوقوع تحت شبهة المراقبة المالية، ينصح الخبراء إما بترك خانة التعليق فارغة، أو بكتابة عبارة محايدة وواضحة قدر الإمكان لنظام التدقيق، تؤكد أن الدفعة شخصية وليست تجارية. ومن العبارات المناسبة لذلك: «هدية» أو «بمناسبة عيد الميلاد» أو «مساعدة للأقارب».