تكمن صعوبة الاستثمار طويل الأجل والاستثمار الدوري الثابت في الاستمرارية وتوفّر تدفقات مالية كافية.
لا تحاولوا، كمستثمرين أفراد، التهام الفيل لقمة واحدة؛ فحجم أموالكم محدود أصلًا، لذلك لا تتعجلوا في ضخ كل ما لديكم.
هل فكرتم يومًا في هذا الأمر؟ لنفترض أن لديك 10,000 يوان، وتوقعت الاتجاه العام بشكل صحيح، لكنك خسرت رأس مالك. إذا ارتفع الإيثيريوم من 2,500 دولار إلى 10,000 دولار، فستصبح أموالك 200,000 يوان باستخدام رافعة مالية بمقدار 5 أضعاف. لكن إذا هبط من 2,500 إلى 2,000 دولار، فستتبخر أموالك البالغة 10,000 يوان بالكامل. إذا أردت تحقيق عائد بمقدار 20 ضعفًا، فالمخاطرة هي أن هبوط الإيثيريوم بنسبة 20% فقط كفيل بتصفير رصيدك مباشرة.
ومن منظور التداول الفوري، أود أن أطرح فكرة أخرى: يقع الجميع في مأزق التداول المتكرر. يحاولون اقتناص كل موجة صعود وهبوط، ويتداولون ذهابًا وإيابًا، لينتهي بهم الأمر إلى استنزاف رأس مالهم. وإذا أرادوا استرداد رأس المال أو حتى مضاعفته، فعليهم تحقيق أضعاف أكثر بكثير.
إن الدخول والخروج المتكرر وإعادة التداول مرارًا يبدو كأنه اقتناص للفرص، لكنه في الواقع يستنزف رأس المال شيئًا فشيئًا. ولا يدرك المرء ذلك إلا بعد استنزاف رأس ماله: يصبح استرداده صعبًا، ومضاعفته أصعب بكثير.
فالخسارة واسترداد رأس المال لا يتناسبان أبدًا.
إذا خسرت 10%، فعليك أن تربح 11.11% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 20%، فعليك أن تربح 25% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 50%، فعليك أن تربح 100% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 80%، فعليك أن تربح 400% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 90%، فعليك أن تربح 900% لتسترد رأس مالك.
وهذا يعني أنه كلما قلّ رأس المال، ازدادت نسبة العائد المطلوبة لاسترداده بشكل مبالغ فيه. وأخطر ما في التداول ذهابًا وإيابًا ليس خسارة كبيرة واحدة، بل الاستنزاف المتكرر والتآكل المستمر، إلى أن يجد المرء نفسه محاصرًا في مأزق «لا بد من تحقيق أضعاف كثيرة كي ينهض من جديد».
لذلك، ما ينبغي ضبطه حقًا ليس «هل سأربح في الصفقة التالية؟»، بل «هل لا يزال رأس مالي قادرًا على الصمود؟». قلّلوا التداولات غير الضرورية، وحافظوا على رأس المال؛ فهذا هو الطريق الأمثل.
لذلك ينبغي للجميع تجنب العقود، وتقليل وتيرة التداول، والحفاظ على رأس المال؛ فهذا هو الأساس.
لا تحاولوا، كمستثمرين أفراد، التهام الفيل لقمة واحدة؛ فحجم أموالكم محدود أصلًا، لذلك لا تتعجلوا في ضخ كل ما لديكم.
هل فكرتم يومًا في هذا الأمر؟ لنفترض أن لديك 10,000 يوان، وتوقعت الاتجاه العام بشكل صحيح، لكنك خسرت رأس مالك. إذا ارتفع الإيثيريوم من 2,500 دولار إلى 10,000 دولار، فستصبح أموالك 200,000 يوان باستخدام رافعة مالية بمقدار 5 أضعاف. لكن إذا هبط من 2,500 إلى 2,000 دولار، فستتبخر أموالك البالغة 10,000 يوان بالكامل. إذا أردت تحقيق عائد بمقدار 20 ضعفًا، فالمخاطرة هي أن هبوط الإيثيريوم بنسبة 20% فقط كفيل بتصفير رصيدك مباشرة.
ومن منظور التداول الفوري، أود أن أطرح فكرة أخرى: يقع الجميع في مأزق التداول المتكرر. يحاولون اقتناص كل موجة صعود وهبوط، ويتداولون ذهابًا وإيابًا، لينتهي بهم الأمر إلى استنزاف رأس مالهم. وإذا أرادوا استرداد رأس المال أو حتى مضاعفته، فعليهم تحقيق أضعاف أكثر بكثير.
إن الدخول والخروج المتكرر وإعادة التداول مرارًا يبدو كأنه اقتناص للفرص، لكنه في الواقع يستنزف رأس المال شيئًا فشيئًا. ولا يدرك المرء ذلك إلا بعد استنزاف رأس ماله: يصبح استرداده صعبًا، ومضاعفته أصعب بكثير.
فالخسارة واسترداد رأس المال لا يتناسبان أبدًا.
إذا خسرت 10%، فعليك أن تربح 11.11% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 20%، فعليك أن تربح 25% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 50%، فعليك أن تربح 100% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 80%، فعليك أن تربح 400% لتسترد رأس مالك؛
وإذا خسرت 90%، فعليك أن تربح 900% لتسترد رأس مالك.
وهذا يعني أنه كلما قلّ رأس المال، ازدادت نسبة العائد المطلوبة لاسترداده بشكل مبالغ فيه. وأخطر ما في التداول ذهابًا وإيابًا ليس خسارة كبيرة واحدة، بل الاستنزاف المتكرر والتآكل المستمر، إلى أن يجد المرء نفسه محاصرًا في مأزق «لا بد من تحقيق أضعاف كثيرة كي ينهض من جديد».
لذلك، ما ينبغي ضبطه حقًا ليس «هل سأربح في الصفقة التالية؟»، بل «هل لا يزال رأس مالي قادرًا على الصمود؟». قلّلوا التداولات غير الضرورية، وحافظوا على رأس المال؛ فهذا هو الطريق الأمثل.
لذلك ينبغي للجميع تجنب العقود، وتقليل وتيرة التداول، والحفاظ على رأس المال؛ فهذا هو الأساس.