قواعد مراقبة المحافظ المعلّقة منذ 5 سنوات، وقواعد الإبلاغ عن خلط العملات المعلّقة منذ 3 سنوات، سُحبتا معًا في اليوم نفسه 🦖
📣 盘面异动群里喊
سحبت شبكة مكافحة الجرائم المالية FinCEN التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مقترحين في 5 أكتوبر: الأول طُرح عام 2020 لمراقبة التحويلات إلى المحافظ ذاتية الحفظ، والثاني طُرح عام 2023 لمراقبة أنشطة خلط العملات. وقد أُتيح إشعار السحب للاطلاع العام، ونُشر رسميًا ودخل حيّز التنفيذ في 6 أكتوبر.
لنبدأ بالمقترح الذي ظل معلّقًا لأطول مدة. كانت قاعدة المحافظ لعام 2020 تقتضي أنه عندما يحوّل العميل أموالًا بين محفظة يسيطر عليها بنفسه ومؤسسة خاضعة للرقابة، فعلى البنوك ومنصات التداول وغيرها من المؤسسات جمع معلومات الطرف المقابل في المعاملة والاحتفاظ بها إذا تجاوزت قيمة التحويل الواحد 3,000 دولار؛ وإذا تجاوزت 10,000 دولار، فعليها أيضًا تقديم بلاغ. قد يبدو الأمر مجرد إضافة خانة إلى نموذج، لكن تطبيقه عمليًا كان شبه مستحيل: يمكن لمنصة التداول التحقق من هوية عميلها، لكنها لا تستطيع معرفة صاحب العنوان الآخر على البلوك تشين. وقد قوبل هذا المقترح آنذاك بمعارضة واسعة، ولم يُطبّق قط.
أما المقترح الآخر، وهو قاعدة خلط العملات لعام 2023، فكان يطالب المؤسسات الخاضعة للرقابة بتقديم بلاغات خاصة والاحتفاظ بسجلات للمعاملات التي تعرف أو تشتبه أو لديها أسباب للاشتباه في أنها تتضمن خلطًا للعملات خارج الولايات المتحدة. لم يجرّم المقترح خلط العملات بحد ذاته، بل فرض مجموعة من التزامات الإبلاغ على المؤسسات التي تتولى هذه المعاملات. ⚖️
سلك المقترحان الآن المسار نفسه حتى نهايته: أُتيح إشعار السحب للاطلاع العام في 5 أكتوبر، ونُشر في السجل الفيدرالي ودخل حيّز التنفيذ في اليوم التالي، 6 أكتوبر.
لكن ثمة نقطة يسهل أن تضللنا العناوين بشأنها: السحب لا يعني رفع القيود. فلم يتغير شيء في قانون السرية المصرفية، أو قوائم العقوبات، أو أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بكل منصة. ولا يزال بإمكان منصات التداول أن تطلب منك توضيح التحويلات الخارجية، أو أن توقف العمليات التي تراها مشبوهة، أو أن تفرض حدودًا عليها. تظل المحافظ ذاتية الحفظ وسيلة طبيعية للاحتفاظ بالعملات، لكن انتقال العملات بين المحافظ الخاصة والمنصات الخاضعة للرقابة لا يعني أنها خرجت من نطاق مكافحة الجرائم المالية.
برأيي، ما أُزيل فعليًا هو شرط «أن تحاول المنصة تخمين هوية الشخص الآخر على البلوك تشين». ففي الماضي، لم يؤدِّ هذا الشرط غالبًا إلا إلى كم هائل من البلاغات الخاطئة وإلى حظر مفرط، بينما كانت فوائده الأمنية محدودة. ⚠️
وعلى مدى زمني أوسع، ينسجم هذا مع التوجه العام لهذا العام: منح إعفاءات للابتكار من جانب الجهات الرقابية على الأوراق المالية، والمضي قدمًا في التجارب التجريبية للأسهم المُرمّزة، والتقدم في تشريعات العملات المستقرة. تقليص القيود حيث ينبغي، ووضع الأطر حيث يلزم.
لكن علينا أن نبقى واقعيين: ما سُحب ليس إلا «مقترحات لم تدخل حيّز التنفيذ بعد». أما إجراءات التحقق من هوية العملاء، والامتثال للعقوبات، ومراقبة الأموال على البلوك تشين، التي يجري تطبيقها بالفعل، فلم يُلغَ منها شيء. وإذا أُريد وضع قواعد جديدة، فلا بد من إعادة العملية الكاملة لصياغة القواعد من بدايتها. 📜
برأيك، هل يعني هذا أن الرقابة خفّت فعلًا، أم أن أسلوبها تغيّر فحسب؟ شاركنا رأيك في التعليقات.
اضغط على الصورة الشخصية لمشاهدة البث المباشر
أتابع معك يوميًا أبرز مستجدات تنظيم العملات المشفرة؛ فلا نكتفي بمعرفة ما يحدث في الأخبار، بل نساعدك أيضًا على فهم المنطق والفرص الكامنة وراءها 👀🚀
📣 盘面异动群里喊
سحبت شبكة مكافحة الجرائم المالية FinCEN التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مقترحين في 5 أكتوبر: الأول طُرح عام 2020 لمراقبة التحويلات إلى المحافظ ذاتية الحفظ، والثاني طُرح عام 2023 لمراقبة أنشطة خلط العملات. وقد أُتيح إشعار السحب للاطلاع العام، ونُشر رسميًا ودخل حيّز التنفيذ في 6 أكتوبر.
لنبدأ بالمقترح الذي ظل معلّقًا لأطول مدة. كانت قاعدة المحافظ لعام 2020 تقتضي أنه عندما يحوّل العميل أموالًا بين محفظة يسيطر عليها بنفسه ومؤسسة خاضعة للرقابة، فعلى البنوك ومنصات التداول وغيرها من المؤسسات جمع معلومات الطرف المقابل في المعاملة والاحتفاظ بها إذا تجاوزت قيمة التحويل الواحد 3,000 دولار؛ وإذا تجاوزت 10,000 دولار، فعليها أيضًا تقديم بلاغ. قد يبدو الأمر مجرد إضافة خانة إلى نموذج، لكن تطبيقه عمليًا كان شبه مستحيل: يمكن لمنصة التداول التحقق من هوية عميلها، لكنها لا تستطيع معرفة صاحب العنوان الآخر على البلوك تشين. وقد قوبل هذا المقترح آنذاك بمعارضة واسعة، ولم يُطبّق قط.
أما المقترح الآخر، وهو قاعدة خلط العملات لعام 2023، فكان يطالب المؤسسات الخاضعة للرقابة بتقديم بلاغات خاصة والاحتفاظ بسجلات للمعاملات التي تعرف أو تشتبه أو لديها أسباب للاشتباه في أنها تتضمن خلطًا للعملات خارج الولايات المتحدة. لم يجرّم المقترح خلط العملات بحد ذاته، بل فرض مجموعة من التزامات الإبلاغ على المؤسسات التي تتولى هذه المعاملات. ⚖️
سلك المقترحان الآن المسار نفسه حتى نهايته: أُتيح إشعار السحب للاطلاع العام في 5 أكتوبر، ونُشر في السجل الفيدرالي ودخل حيّز التنفيذ في اليوم التالي، 6 أكتوبر.
لكن ثمة نقطة يسهل أن تضللنا العناوين بشأنها: السحب لا يعني رفع القيود. فلم يتغير شيء في قانون السرية المصرفية، أو قوائم العقوبات، أو أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بكل منصة. ولا يزال بإمكان منصات التداول أن تطلب منك توضيح التحويلات الخارجية، أو أن توقف العمليات التي تراها مشبوهة، أو أن تفرض حدودًا عليها. تظل المحافظ ذاتية الحفظ وسيلة طبيعية للاحتفاظ بالعملات، لكن انتقال العملات بين المحافظ الخاصة والمنصات الخاضعة للرقابة لا يعني أنها خرجت من نطاق مكافحة الجرائم المالية.
برأيي، ما أُزيل فعليًا هو شرط «أن تحاول المنصة تخمين هوية الشخص الآخر على البلوك تشين». ففي الماضي، لم يؤدِّ هذا الشرط غالبًا إلا إلى كم هائل من البلاغات الخاطئة وإلى حظر مفرط، بينما كانت فوائده الأمنية محدودة. ⚠️
وعلى مدى زمني أوسع، ينسجم هذا مع التوجه العام لهذا العام: منح إعفاءات للابتكار من جانب الجهات الرقابية على الأوراق المالية، والمضي قدمًا في التجارب التجريبية للأسهم المُرمّزة، والتقدم في تشريعات العملات المستقرة. تقليص القيود حيث ينبغي، ووضع الأطر حيث يلزم.
لكن علينا أن نبقى واقعيين: ما سُحب ليس إلا «مقترحات لم تدخل حيّز التنفيذ بعد». أما إجراءات التحقق من هوية العملاء، والامتثال للعقوبات، ومراقبة الأموال على البلوك تشين، التي يجري تطبيقها بالفعل، فلم يُلغَ منها شيء. وإذا أُريد وضع قواعد جديدة، فلا بد من إعادة العملية الكاملة لصياغة القواعد من بدايتها. 📜
برأيك، هل يعني هذا أن الرقابة خفّت فعلًا، أم أن أسلوبها تغيّر فحسب؟ شاركنا رأيك في التعليقات.
اضغط على الصورة الشخصية لمشاهدة البث المباشر
أتابع معك يوميًا أبرز مستجدات تنظيم العملات المشفرة؛ فلا نكتفي بمعرفة ما يحدث في الأخبار، بل نساعدك أيضًا على فهم المنطق والفرص الكامنة وراءها 👀🚀
