إذا كنت بدأت للتو التداول عبر P2P، فاحفظ الشيء الأهم: المشكلة ليست بالضرورة في العملية نفسها المتعلقة بالعملات المشفرة. البنك يهتم بطبيعة حركة الأموال.

⚠️ ما الذي قد يثير تساؤلات:

• عشرات الترجمات من أشخاص مختلفين؛
• مبالغ متكررة ومتطابقة؛
• تحويل سريع — وصلت الأموال ثم تم إنفاقها فورًا؛
• حجم كبير من التعاملات لا يتوافق مع الملف المعتاد للعميل;
• استخدام بطاقات الآخرين;
• محاولات تقسيم المدفوعات بين عدة بطاقات.

💡 مثال:

أنت تشتري باستمرار USDT → تستلم الهريفنيا من عدة أشخاص مختلفين → ثم ترسل الأموال عمليًا فورًا إلى شخص/جهة أخرى.

بالنسبة لك هذا تداول P2P. بالنسبة لنظام البنوك، قد يبدو هذا التدفق كنشاط عبوري ويصبح سببًا لإجراء تحقق إضافي.

❌ لا تسلّم بطاقتك أبدًا لشخص آخر مقابل نسبة.
❌ لا تستخدم بطاقات الأقارب لزيادة حجم التعاملات.
❌ لا تقسم العمليات عمدًا للتحايل على رقابة البنك.

✅ يحفظ تأكيدات الصفقات وسجل الطلبات ووثائق مصدر الأموال والمراسلات المتعلقة بالعمليات محل النزاع.

والأهم: حد التحويلات ≠ ضمان عدم وجود تحقق. يقوم البنك بتقييم مجمل العمليات ومدى توافقها مع ملف العميل.

يجب على مبتدئ P2P التفكير ليس فقط في السبريد والربح، بل أيضًا في كيفية ظهور عملياته لدى البنك.

#P2PScam #P2P #Crypto #Binance #USDT #Trading #CryptoUkraine #финмониторинг #العملات_الرقمية #P2PTrading