يدعو BPI شبكة FinCEN إلى توسيع قواعد تعريف عملات “الستابل كوين” لتشمل الأسواق الثانوية
معهد سياسات البنوك — جماعة الضغط التي تمثل JPMorgan وBank of America وWells Fargo وCiti — يدفع FinCEN إلى توسيع متطلبات تحديد العملاء بعيدًا عن مُصدري الستابل كوين لتشمل السوق الثانوية.
ما الذي يطلبونه. يَسعى BPI إلى أن تُجري البورصات والمنصات التي تحتفظ بعلاقات حساب مباشرة مع المستثمرين الأفراد فحوصات برنامج تحديد هوية العميل (CIP) كاملة بموجب قانون سرية البنوك. حجتهم: تتم معظم عمليات الشراء والبيع في منظومة الستابل كوين الخاصة بالمدفوعات عبر هذه المنصات — وهي بالضبط حيث يحدث معظم النشاط غير المشروع المرتبط بالستابل كوين.
لماذا يهم. تُعاير قاعدة FinCEN الحالية المقترحة، التي تنفذ إطار مكافحة غسل الأموال/العقوبات في قانون GENIUS، التزامات المُصدرين إلى حد كبير بما يتعلق بالسوق الأولية — الإصدار، والاسترداد، والحفظ — لأن المُصدرين لا يستطيعون معرفة من يجري التعامل على السوق الثانوية، حيث تكون الهويات مستعارة (مجهولة الهوية جزئيًا) ولا توجد عقدة مركزية تجمع بيانات العملاء. سيؤدي طلب BPI إلى قلب هذه المنطقية: دفع التزامات “اعرف عميلك” إلى المنصات التي تخدم فعليًا المستثمرين الأفراد.
المفارقة — إذ يمكن أيضًا أن تقع منصات التداول اللامركزية تحت الإشراف، لأن المقترح يستهدف “المنصات التي تقيم علاقات حساب مباشرة”، وDEXs أصبحت بشكل متزايد بالضبط ذلك. ويُذكر أن BPI كان قد عارض أيضًا مشروع قانون البنية السوقية لأصول رقمية الحالي إلى جانب مجموعات بنكية أخرى، محاججًا بضرورة نظام أكثر إحكامًا وميلًا لصالح البنوك.
التوتر. هذه البنوك تخبر الجهات التنظيمية: لا تقتصروا على مراقبة المُصدرين، بل راقبوا “الممرات” (البنية التحتية للتداول). يجادل أنصار الصناعة والتمويل اللامركزي بالضد — إذ إن إدراج متطلبات “اعرف عميلك” في السوق الثانوية سيدفع بالستابل كوين الخاضعة لتنظيم الولايات المتحدة إلى خارج البيئات غير المصرّح بها بالكامل. فترة التعليقات ستكون ساحة المعركة.
$XRP $BTC $GENIUS #BitcoinStrongestWeekSinceMarch2023 #BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets #AnthropicIPOCouldTopSpaceXRecordReportsSay #NvidiaAIServerPricesRiseOver15% #BSTREndsCantorSPACGoPublicPlan
معهد سياسات البنوك — جماعة الضغط التي تمثل JPMorgan وBank of America وWells Fargo وCiti — يدفع FinCEN إلى توسيع متطلبات تحديد العملاء بعيدًا عن مُصدري الستابل كوين لتشمل السوق الثانوية.
ما الذي يطلبونه. يَسعى BPI إلى أن تُجري البورصات والمنصات التي تحتفظ بعلاقات حساب مباشرة مع المستثمرين الأفراد فحوصات برنامج تحديد هوية العميل (CIP) كاملة بموجب قانون سرية البنوك. حجتهم: تتم معظم عمليات الشراء والبيع في منظومة الستابل كوين الخاصة بالمدفوعات عبر هذه المنصات — وهي بالضبط حيث يحدث معظم النشاط غير المشروع المرتبط بالستابل كوين.
لماذا يهم. تُعاير قاعدة FinCEN الحالية المقترحة، التي تنفذ إطار مكافحة غسل الأموال/العقوبات في قانون GENIUS، التزامات المُصدرين إلى حد كبير بما يتعلق بالسوق الأولية — الإصدار، والاسترداد، والحفظ — لأن المُصدرين لا يستطيعون معرفة من يجري التعامل على السوق الثانوية، حيث تكون الهويات مستعارة (مجهولة الهوية جزئيًا) ولا توجد عقدة مركزية تجمع بيانات العملاء. سيؤدي طلب BPI إلى قلب هذه المنطقية: دفع التزامات “اعرف عميلك” إلى المنصات التي تخدم فعليًا المستثمرين الأفراد.
المفارقة — إذ يمكن أيضًا أن تقع منصات التداول اللامركزية تحت الإشراف، لأن المقترح يستهدف “المنصات التي تقيم علاقات حساب مباشرة”، وDEXs أصبحت بشكل متزايد بالضبط ذلك. ويُذكر أن BPI كان قد عارض أيضًا مشروع قانون البنية السوقية لأصول رقمية الحالي إلى جانب مجموعات بنكية أخرى، محاججًا بضرورة نظام أكثر إحكامًا وميلًا لصالح البنوك.
التوتر. هذه البنوك تخبر الجهات التنظيمية: لا تقتصروا على مراقبة المُصدرين، بل راقبوا “الممرات” (البنية التحتية للتداول). يجادل أنصار الصناعة والتمويل اللامركزي بالضد — إذ إن إدراج متطلبات “اعرف عميلك” في السوق الثانوية سيدفع بالستابل كوين الخاضعة لتنظيم الولايات المتحدة إلى خارج البيئات غير المصرّح بها بالكامل. فترة التعليقات ستكون ساحة المعركة.
$XRP $BTC $GENIUS #BitcoinStrongestWeekSinceMarch2023 #BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarkets #AnthropicIPOCouldTopSpaceXRecordReportsSay #NvidiaAIServerPricesRiseOver15% #BSTREndsCantorSPACGoPublicPlan