#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Có một tình huống P2P mình nghĩ người mới rất dễ bỏ qua: người mua đặt lệnh bằng một cái tên, nhưng khi tiền vào tài khoản thì người chuyển lại là một cái tên hoàn toàn khác.
Hôm đó mình bán 500 USDT. Người mua trên Binance nhắn khá bình thường:
“Em chuyển khoản rồi anh kiểm tra nhé.”
Mình mở ngân hàng và thấy tiền đã vào đủ.
Thoạt nhìn, đáng lẽ chỉ cần kiểm tra số tiền rồi Release.
Nhưng khi nhìn kỹ tên người chuyển, mình khựng lại.
Tên trên giao dịch P2P là Nguyễn Văn Tuấn.
Tên tài khoản ngân hàng gửi tiền lại là Trần Văn Tâm.
Mình hỏi lại thì người mua giải thích khá nhanh:
“À, em dùng tài khoản của người nhà chuyển giúp thôi. Tiền vẫn là của em mà.”
Nghe cũng có vẻ hợp lý. Nhưng nếu thông tin thanh toán không khớp, mình nghĩ tốt nhất là dừng lại và xác minh trước. Không nên vì tiền đã vào tài khoản mà mặc định mọi thứ đều ổn.
Đặc biệt, mình cũng không tự ý Release chỉ vì đối phương liên tục thúc giục. Nếu có điểm bất thường, cứ giữ nguyên bằng chứng, lịch sử trò chuyện và xử lý theo quy trình chính thức của Binance.
Sau vụ đó, mình tự thêm một bước vào thói quen giao dịch:
Không chỉ kiểm tra “đã nhận đủ tiền chưa”, mà còn kiểm tra “tiền đến từ đúng người chưa”.
Nguyên tắc an toàn khi gặp trường hợp người mua dùng tài khoản bên thứ ba:
* Kiểm tra tên người chuyển tiền có khớp với thông tin giao dịch hay không.
* Nếu không khớp, không vội Release dù tiền đã vào tài khoản.
* Không tự ý hoàn tiền sang tài khoản khác theo yêu cầu của người mua.
* Giữ toàn bộ lịch sử chat và bằng chứng giao dịch.
* Không chuyển sang Telegram/Zalo để xử lý riêng
Có một tình huống P2P mình nghĩ người mới rất dễ bỏ qua: người mua đặt lệnh bằng một cái tên, nhưng khi tiền vào tài khoản thì người chuyển lại là một cái tên hoàn toàn khác.
Hôm đó mình bán 500 USDT. Người mua trên Binance nhắn khá bình thường:
“Em chuyển khoản rồi anh kiểm tra nhé.”
Mình mở ngân hàng và thấy tiền đã vào đủ.
Thoạt nhìn, đáng lẽ chỉ cần kiểm tra số tiền rồi Release.
Nhưng khi nhìn kỹ tên người chuyển, mình khựng lại.
Tên trên giao dịch P2P là Nguyễn Văn Tuấn.
Tên tài khoản ngân hàng gửi tiền lại là Trần Văn Tâm.
Mình hỏi lại thì người mua giải thích khá nhanh:
“À, em dùng tài khoản của người nhà chuyển giúp thôi. Tiền vẫn là của em mà.”
Nghe cũng có vẻ hợp lý. Nhưng nếu thông tin thanh toán không khớp, mình nghĩ tốt nhất là dừng lại và xác minh trước. Không nên vì tiền đã vào tài khoản mà mặc định mọi thứ đều ổn.
Đặc biệt, mình cũng không tự ý Release chỉ vì đối phương liên tục thúc giục. Nếu có điểm bất thường, cứ giữ nguyên bằng chứng, lịch sử trò chuyện và xử lý theo quy trình chính thức của Binance.
Sau vụ đó, mình tự thêm một bước vào thói quen giao dịch:
Không chỉ kiểm tra “đã nhận đủ tiền chưa”, mà còn kiểm tra “tiền đến từ đúng người chưa”.
Nguyên tắc an toàn khi gặp trường hợp người mua dùng tài khoản bên thứ ba:
* Kiểm tra tên người chuyển tiền có khớp với thông tin giao dịch hay không.
* Nếu không khớp, không vội Release dù tiền đã vào tài khoản.
* Không tự ý hoàn tiền sang tài khoản khác theo yêu cầu của người mua.
* Giữ toàn bộ lịch sử chat và bằng chứng giao dịch.
* Không chuyển sang Telegram/Zalo để xử lý riêng