#binancep2pantoan
@Binance Vietnam
أشهر عمليات الاحتيال في معاملات P2P وخطرها الشائع الجزء 2
على الرغم من وجود Escrow في المنصة، إلا أن المخاطر غالبًا ما تنشأ من سلوكيات احتيالية خارج النظام أو من الاحتيال المالي في البنوك:
أ. المخاطر بالنسبة للبائع (بيع العملات المشفرة مقابل VND)
1. احتيال إيصال مزيف (Fake Payment Proof): يقوم المحتالون بتصوير شاشة لتحويل أموال مزيف أو إرسال SMS ينتحل شخصية البنك ويبلغك بأنه "تم استلام المبلغ". ثم يحثّونك على الضغط على "تم استلام الدفع" (Release Crypto).
2. تدفقات "قذرة" وقفل حساب البنك (مثلث/احتيال غسل الأموال): يستخدم المجرمون حسابًا تم اختراقه أو أموالًا من قضايا احتيال أخرى لتحويلها إليك. بعد بضعة أيام، يُبلّغ الضحية الشرطة/البنك، مما يؤدي إلى تجميد حسابك البنكي لتسهيل التحقيق.
3. الدفع عبر طرف ثالث (Third-party Payment): لا يتطابق اسم الشخص الذي يحوّل الأموال داخل تطبيق البنك مع اسم KYC على Binance. يمكن للطرف الآخر بعد ذلك الاعتراض لدى البنك بحجة أنه "تم التحويل بالخطأ" لاسترداد الأموال.
4. شارج باك (إلغاء المعاملة / استرداد الأموال): استخدام طرق دفع تسمح بعكس العملية (مثل Paypal وبطاقات الائتمان...) لسحب الأموال بعد استلامك للعملات.
ب. المخاطر بالنسبة للمشتري (شراء Crypto بدفع VND)
1. إغراء بإلغاء الطلب بعد تحويل الأموال: يختلق البائع أعذارًا مثل "عطل في الشبكة" أو "تعليق النظام" ليجعلك تضغط على "إلغاء الأمر" ثم يقوم برد الأموال خارج المنصة. عندما تلغي الطلب، سيتم فتح الضمان/الوديعة لدى Binance ويختفي البائع بالأموال.
2. انتحال صفة موظف الدعم (Fake CSKH): يقوم المحتالون بإرسال رسائل عبر Zalo/Telegram أو رقم هاتف، متظاهرين بأنهم "دعم Binance" ويطلبون منك تقديم OTP أو كلمة المرور أو تحويل المزيد من الأموال لإجراء فك الرهن.
3. إغراء بإجراء صفقات خارج المنصة (Off-platform trading)#BinanceP2PAnToan
@Binance Vietnam
أشهر عمليات الاحتيال في معاملات P2P وخطرها الشائع الجزء 2
على الرغم من وجود Escrow في المنصة، إلا أن المخاطر غالبًا ما تنشأ من سلوكيات احتيالية خارج النظام أو من الاحتيال المالي في البنوك:
أ. المخاطر بالنسبة للبائع (بيع العملات المشفرة مقابل VND)
1. احتيال إيصال مزيف (Fake Payment Proof): يقوم المحتالون بتصوير شاشة لتحويل أموال مزيف أو إرسال SMS ينتحل شخصية البنك ويبلغك بأنه "تم استلام المبلغ". ثم يحثّونك على الضغط على "تم استلام الدفع" (Release Crypto).
2. تدفقات "قذرة" وقفل حساب البنك (مثلث/احتيال غسل الأموال): يستخدم المجرمون حسابًا تم اختراقه أو أموالًا من قضايا احتيال أخرى لتحويلها إليك. بعد بضعة أيام، يُبلّغ الضحية الشرطة/البنك، مما يؤدي إلى تجميد حسابك البنكي لتسهيل التحقيق.
3. الدفع عبر طرف ثالث (Third-party Payment): لا يتطابق اسم الشخص الذي يحوّل الأموال داخل تطبيق البنك مع اسم KYC على Binance. يمكن للطرف الآخر بعد ذلك الاعتراض لدى البنك بحجة أنه "تم التحويل بالخطأ" لاسترداد الأموال.
4. شارج باك (إلغاء المعاملة / استرداد الأموال): استخدام طرق دفع تسمح بعكس العملية (مثل Paypal وبطاقات الائتمان...) لسحب الأموال بعد استلامك للعملات.
ب. المخاطر بالنسبة للمشتري (شراء Crypto بدفع VND)
1. إغراء بإلغاء الطلب بعد تحويل الأموال: يختلق البائع أعذارًا مثل "عطل في الشبكة" أو "تعليق النظام" ليجعلك تضغط على "إلغاء الأمر" ثم يقوم برد الأموال خارج المنصة. عندما تلغي الطلب، سيتم فتح الضمان/الوديعة لدى Binance ويختفي البائع بالأموال.
2. انتحال صفة موظف الدعم (Fake CSKH): يقوم المحتالون بإرسال رسائل عبر Zalo/Telegram أو رقم هاتف، متظاهرين بأنهم "دعم Binance" ويطلبون منك تقديم OTP أو كلمة المرور أو تحويل المزيد من الأموال لإجراء فك الرهن.
3. إغراء بإجراء صفقات خارج المنصة (Off-platform trading)#BinanceP2PAnToan