المخاطرة بـ 2% تبدو بطيئة عندما يكون الحساب صغيراً. لاحقاً، تفهم لماذا توجد هذه القاعدة.
2% هي قاعدة حماية
معظم تداولاتنا مبنية حول فكرة بسيطة واحدة: نادراً ما نعرض أكثر من 2% من الحساب في كل صفقة. هذا لا يعني فتح مركز بقيمة 2% من الحساب. بل يعني أنه إذا وصلت الصفقة إلى وقف الخسارة، يجب أن تكون الخسارة المخططة عادةً 2% أو أقل من إجمالي الحساب.
هذا الاختلاف مهم. يمكن للمتداول فتح مركز أكبر وما زال يخاطر فقط بـ 2% إذا كان وقف الخسارة قريباً وحجم الصفقة محسوب بشكل صحيح. كما يمكن للمتداول فتح مركز أصغر ويخاطر كثيراً إذا كان وقف الخسارة واسعاً أو إذا خمن حجم الصفقة بشكل خاطئ.
القاعدة ليست موجودة لجعل التداول مملًا. بل موجودة لمنع صفقة واحدة من إتلاف الحساب كله. حتى إعداد نظيف يمكن أن يفشل، ولا يوجد إعداد يستحق أن يحمل المتداول إلى وضع الهلع بسبب حجم المخاطرة.
تجعل الحسابات الصغيرة القاعدة تبدو مملة
عندما تكون قيمة الحساب صغيرة، لا تبدو قاعدة الـ 2% مثيرة. إذا كان لدى شخص ما 1,000 دولار، فإن 2% تصبح فقط 20 دولارًا. يرى الكثير من المتداولين هذا الرقم ويفكرون: “ما الفائدة؟” نفهم هذا الشعور لأننا عندما كان لدينا حوالي 1,000 دولار أيضًا لم نكن متحمسين بنفس القدر للالتزام بهذه القاعدة.
وهنا يبدأ المبتدئون في إجبار حجم الصفقات. لا يريدون المخاطرة بـ 20 دولارًا، فيخاطرون بـ 5% أو 10% أو حتى أكثر. للحظة، يبدو الأمر أفضل لأن الربح المحتمل يبدو أكثر إثارة. لكن المشكلة أن الخسارة المحتملة تصبح أيضًا أصعب في القبول.
تجعل الحسابات الصغيرة المتداولين غير صبورين. يريدون نتائج حساب أكبر قبل أن تتوفر لديهم رأس المال أو الخبرة أو السيطرة العاطفية اللازمة للتعامل معها. وغالبًا ما تدمّر هذه العجلة الحساب قبل أن يبني المتداول الاتساق.
فهل قاعدة الـ 2% صغيرة جدًا فعلًا، أم أن المتداول يحاول استعجال العملية؟
تبدو القاعدة نفسها أكبر مع زيادة رأس المال
تبدأ القاعدة بالمعنى أكثر عندما يكبر الحساب. في حساب 10,000 دولار، تكون 2% = 200 دولار. وفي حساب 20,000 دولار، تكون 2% = 400 دولار. ظلت النسبة كما هي، لكن المبلغ أصبح أكثر جدّية.
لهذا السبب الجزء “الممل” ليس حقًا قاعدة الـ 2%. الجزء الممل هو رأس المال الصغير. مع الوقت، يفهم المتداولون أن اللعبة ليست كسر القاعدة لكي تبدو الصفقة أكبر. اللعبة هي الحفاظ على الاتساق مدة كافية حتى تصبح نفس القاعدة ذات تأثير أكبر.
لا تحتاج إلى المخاطرة بـ 10% لمجرد أن الحساب صغير. هذا فقط يجعل الحساب أكثر هشاشة. إذا كانت المنظومة جيدة، فالمطلوب هو الحفاظ على المنظومة على قيد الحياة بينما ينمو رأس المال.
المخاطرة الكبيرة تجعل المتداولين عاطفيين
تبدأ كثير من مشاكل نفسية التداول من تحديد حجم غير صحيح. يعتقد المتداول أنه يعاني مشكلة انضباط، لكن المشكلة الحقيقية هي أن حجم المركز كبير جدًا. عندما تكون المخاطرة عالية، تصبح كل شمعة شخصية.
يبدأ التصحيح/الارتداد العادي بالشعور بأنه خطير. يشعر وقف الخسارة بالألم. يتحرك المتداول بوقف الخسارة، ويغلق مبكرًا جدًا، ويضيف حجمًا أكبر، أو يلجأ إلى صفقات انتقامية لأن الخسارة تبدو كبيرة جدًا بحيث يصعب قبولها.
هنا تساعد قاعدة الـ 2%. فهي لا تلغي العاطفة بالكامل لأننا جميعًا بشر، لكنها تجعل الخسارة أقرب إلى مستوى يمكن عنده للمتداول أن يفكر بوضوح. الخسارة المسيطر عليها أسهل في القبول. أما الخسارة الكبيرة جدًا فتخلق ضغطًا للانتعاش.
تُبقيك القاعدة داخل اللعبة
سيكون لدى كل متداول صفقات خاسرة. حتى إعداد نظيف جدًا يمكن أن يفشل. قد ينكسر دعم قوي. قد يرفض اختراق جيد. ويمكن لمتداول جيد أيضًا أن يصيب سلسلة خسائر.
لهذا السبب تعتبر المخاطرة لكل صفقة أهم مما يظن الناس. إذا خاطرت كثيرًا، فقد تدفعك بضع خسائر طبيعية إلى حالة نفسية سيئة. تتوقف عن التداول وفق الخطة وتبدأ بالتداول كردّ على الضرر. وهذا عادةً هو الوقت الذي يبدأ فيه تدمير الحساب الحقيقي.
تعطيك قاعدة الـ 2% مساحة لتكون مخطئًا دون أن تفقد السيطرة. فهي تجعل الصفقة تبقى مجرد صفقة واحدة. كما تساعدك أن تعود غدًا بخطةٍ واحدة نفسها بدل أن تحاول التعافي من خطأ كبير الحجم واحد.
يمكن للمتداول الذي يحمي الحساب أن يستمر في التحسن. أما المتداول الذي يخاطر كثيرًا فقد لا يبقى طويلًا بما يكفي للتحسن.
الخلاصة النهائية
نادرًا ما نخاطر بأكثر من 2% لكل صفقة لأن البقاء يأتي قبل الإثارة.
في الحساب الصغير، قد تبدو 2% مملة. في الحساب الأكبر، تصبح نفس الـ 2% مالًا حقيقيًا.
تبقى القاعدة مملة. وهذا هو سبب نجاحها.
أكاديمية سَولع