في الآونة الأخيرة، استفسر بعض الأفراد عما إذا كان يمكن لتجار العملات الرقمية القيام بذلك، وما هي المخاطر القانونية. بالنسبة لتجار العملات الرقمية، فإنهم يقدمون قنوات تحويل العملات القانونية إلى USDT لمستخدمي العملات الرقمية، وقد يتعرضون لمخاطر تجميد الأموال أو حتى المخاطر الجنائية إذا استقبلوا أموالًا من مصادر غير معروفة. دعونا نستعرض حالات حقيقية لنفهم المخاطر الجنائية التي يواجهها تجار العملات الرقمية.
نظرة عامة على نموذج عمل تجار U في OTC.
من منظور مستخدمي العملات الرقمية المحليين، يجب على من يرغب في استثمار العملات الافتراضية أولاً تحويل الأموال القانونية إلى USDT من خلال تجار U. قنوات التحويل لتجار U تنقسم بشكل رئيسي إلى منتجات OTC داخل البورصة وOTC خارج البورصة.
تستخدم القناتان نموذج P2P، حيث يتم تداول العملات القانونية مثل اليوان بين بطاقات البنك والتطبيقات مثل وي تشات وعلبة الدفع. الفرق هو أن OTC داخل البورصة يمكن أن يضمن تنفيذ الصفقة عن طريق تجميد حساب البائع المؤقت لـ USDT، مما يضمن عدم وجود مخاطر في من يقوم بتحويل الأموال أو العملات أولاً.
علاوة على ذلك، تتطلب معاملات OTC في البورصة التحقق من الهوية للطرفين، وتم اتخاذ تدابير لمكافحة غسيل الأموال لتجنب المخاطر. لكن معاملات OTC خارج البورصة تتجاوز تدابير مكافحة غسيل الأموال الخاصة بالمنصة، حيث يتم إدخال أموال غير مسجلة في الحساب، مما يؤدي إلى تجميد البطاقة في أفضل الأحوال، أو القضايا الجنائية في أسوأ الأحوال. يمكن الاطلاع على هذه النقطة في المقالات السابقة (لماذا من السهل أن تتضمن معاملات العملات الرقمية جريمة التستر).
من وجهة نظر تجار U، يجب أن يتم حل كيفية جعل USDT والعملة القانونية تعمل معًا، حيث إن منطق الأعمال في OTC يعتمد على تحقيق أرباح من خلال شراء بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع، لذلك يعتبر العثور على مصادر تمويل كبيرة بأسعار منخفضة هو المفتاح لربحية أعمال OTC. في سعيهم لتحقيق فارق كبير في الأسعار، يعتمد العديد من تجار U على الأموال غير القانونية القادمة من عمليات التحويل والمصادر المجهولة مثل الاحتيال والقمار. دعونا نشرح هذه الأنماط من خلال حالات حقيقية حديثة.
حالات حقيقية تتعلق بتجار U المتورطين في قضايا جنائية.
الحالة الأولى، تم الحكم على تاجر U بتهمة ممارسة أنشطة تجارية غير قانونية باستخدام USDT كوسيلة لتبادل العملات.
الوقائع القضائية:
بين أغسطس وأكتوبر 2021، قام تشين بتأجير مكتب وتوفير هواتف وأجهزة كمبيوتر وشرائح، حيث أمر المتهمين باستخدام حساباتهم المصرفية لاستقبال أموال اليوان من موظفين لتحويل العملات، ثم قاموا باستخدام حسابات تداول العملات الافتراضية لشراء USDT وعملات افتراضية أخرى، ثم بيعها وتحويلها مع أشخاص في الخارج.
بعد التدقيق، خلال الفترة من أغسطس إلى أكتوبر 2021، قام المتهمون باستقبال أكثر من 400 مليون يوان في حساباتهم المصرفية خلال فترة عملهم، منها أكثر من 60 مليون يوان تم تحويلها من قبل موظفين لتحويل العملات.
في الفترة من أكتوبر إلى أغسطس 2021، كان المتهم وو على علم بأن حسابه قد يُستخدم في أنشطة إجرامية عبر الإنترنت، لكنه استمر في استخدام حسابه لجمع أموال اليوان. ووجد أن إجمالي الأموال التي تم تحويلها بلغ أكثر من 50 مليون يوان، منها أكثر من 10 ملايين يوان تم تحويلها من قبل موظفين لتحويل العملات.
تحليل المحامي:
على الرغم من أن USDT وUSDC يمكن تحويلهما إلى الدولار الأمريكي بنسبة 1:1، إلا أن جوهرهما هو أنهما عملات مُصدرة عن طريق ضمانات مثل BTC والسندات، وليست عملات تصدرها أي دولة. في الوثائق التنظيمية المحلية الصادرة عن البنك المركزي وغيرها من الوزارات، يتم التأكيد على أن البيتكوين ليست عملة تصدرها السلطات النقدية، ولا تتمتع بالخصائص القانونية مثل القوة الإلزامية، وبالتالي ليست عملة بمعناها الحقيقي، بل هي سلعة افتراضية معينة. لذلك، فإن العملات المستقرة مثل USDT التي تُبادل بالدولار لا تعتبر عملات أجنبية.
يشتري مستخدمو العملات الرقمية العادية USDT باستخدام اليوان، وعند سحب الأموال يقومون بتحويل USDT مرة أخرى إلى اليوان، حيث أن العملية بأكملها هي مجرد تبادل بين هذه السلعة الافتراضية واليوان، وليس هناك تجارة في العملات الأجنبية للهروب من الرقابة على العملات الأجنبية أو تدفق الأصول. يمكن الاطلاع على التحليل التفصيلي في المقالات السابقة (المخاطر الجنائية التي تواجه أعمال OTC في العملات الرقمية).
في القضية التي نظرتها محكمة بوتو في شنغهاي، قام تشين بتوجيه أعضاء فريقه لاستلام اليوان من الأشخاص الذين يرغبون في تحويل العملات عبر الحسابات المصرفية، ومن ثم إدخال أموال التبادل إلى البورصة لشراء USDT، وبعد ذلك تم تحويل USDT إلى الين الياباني في الخارج. استخدمت العصابة خصائص التحويلات الحدودية الفورية لـ USDT كوسيلة لتجنب الرقابة على العملات الأجنبية، مما أتاح لها تحويل اليوان إلى الين بشكل غير مباشر.
وفقًا للمادة الثانية من (التفسير بشأن تطبيق القوانين في القضايا الجنائية المتعلقة بالأنشطة غير القانونية في دفع الأموال، وشراء العملات الأجنبية)، فإن الأفعال غير القانونية مثل شراء العملات الأجنبية بشكل غير قانوني أو تحويلها بشكل غير مباشر، والتي تؤدي إلى إحداث فوضى في النظام المالي، تعتبر من الجرائم الخطيرة، ويتم الحكم عليها وفقًا للمادة 225 من قانون العقوبات.
علاوة على ذلك، في هذه القضية، كان وو على علم بأن حسابه المصرفي قد يُستخدم في أنشطة إجرامية عبر الإنترنت، لكنه ساعد العصابة في التحويلات النقدية باستخدام بطاقته، وتم الحكم عليه في النهاية بتهمة التستر.
العديد من الموظفين الماليين في شركات التجارة الخارجية الصغيرة يطلب منهم أصحاب العمل استخدام حساباتهم المصرفية الشخصية لإجراء المدفوعات، إذا كانت الشركة تستخدم العملات الافتراضية كوسيلة لتحويل الأموال، فإن ذلك قد يعرض الموظفين الذين يساعدون الشركة في المدفوعات لمخاطر جنائية كبيرة.
الحالة الثانية، تم الحكم على تاجر U بتهمة التستر بعد استلام أموال الاحتيال.
الوقائع القضائية:
في مارس 2024، اقترح المتهمون إجراء تداول لعملة USDT، حيث تم الاتفاق على أن يتحمل أحدهم التكاليف ويقدم بطاقة البنك لاستقبال الأموال؛ بينما يكون المتهم الآخر مسؤولاً عن عمليات الشراء والبيع لـ USDT؛ ويتولى آخر تقديم الهوية للتسجيل في حسابات البورصة واستقبال المحفظة الخاصة بـ USDT، وتحقيق الربح من خلال شراء بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع، حيث يتم استهلاك الأرباح بشكل مشترك.
بين 6 و8 مارس 2024، سافر المتهمون من شنغهاي إلى ماومينغ في قوانغدونغ، واستخدموا بطاقة بنك لأحدهم، وتم تحويل 225000 يوان عبر معاملات USDT لدعم أنشطة الاحتيال عبر الإنترنت. تم اكتشاف أن الضحايا تعرضوا للاحتيال بمبالغ تصل إلى 150000 يوان، وتم تحويل الأموال إلى حساب بطاقة بنك أحدهم، وبعد وصول الأموال، قام بتحويلها إلى بطاقتي بنك أخرى، ثم قاموا بسحب الأموال نقدًا.
تحليل المحامي:
تحتاج عصابة الاحتيال عبر الهاتف إلى تحويل أموال الضحايا بسرعة لتجنب التحقيقات من قبل الشرطة، لذلك قام مركز مكافحة الاحتيال بتجميد بطاقات البنك لمنع الأموال المسروقة، وبالتالي التعاون مع تجار U لتحويل الأموال إلى USDT يمكن أن يساعد العصابة في الهروب من تتبع القانون. بالنسبة لتجار U، يعني استلام أموال الاحتيال أنهم يمكنهم بيع USDT بأسعار أعلى مقارنة بأسعار البورصة، ثم تحويل الأموال المستلمة من الاحتيال إلى حسابات المستخدمين الذين يبيعون العملات، مما يحقق لهم فارقًا كبيرًا في السعر.
في القضية التي نظرتها محكمة هانشوان في هوبى، تعاون المتهمون في إجراء معاملات OTC لتجار U، حيث استقبلوا أموال الاحتيال بأسعار غير طبيعية، مما أتاح لهم تحقيق أرباح كبيرة من الفروقات. يعتبر هذا التصرف إجراميًا لأنه تم مع العلم بأن الأموال كانت عائدات جريمة احتيال، وقد تم تقديم المساعدة في التحويل من خلال توفير بطاقات البنك وحسابات البورصة، واستخدام طرق سحب نقدية غير طبيعية، مما أدى إلى اتهامهم بتهمة التستر على عائدات الجرائم.
الملخص والتفكير.
من خلال حالتين حقيقيتين في هذه المقالة، يتضح أن تجار U يسعون لتحقيق أرباح أعلى من خلال套利 في OTC، مما قد يدفعهم إلى المخاطرة بأموال غير قانونية تأتي من الاحتيال عبر الهاتف، أو القمار عبر الإنترنت، أو تحويل العملات. بالنسبة لتحويل العملات غير القانونية، يعتبر USDT كوسيلة، حيث يستخدم خصائص الدفع الفورية لتجاوز قيود العملات الأجنبية، مما يشكل تهديدًا كبيرًا للنظام الاقتصادي والاجتماعي والأمن المالي للدولة. خلال العام الماضي وحتى هذا العام، قامت السلطات المحلية بالتعاون مع إدارة العملات الأجنبية بتنفيذ حملات صارمة ضد بعض تجار U المتورطين في عمليات تحويل غير قانونية بمبالغ ضخمة.
نموذج استخدام USDT في تحويل أموال الاحتيال والقمار يوفر أرباحًا منخفضة لتجار U، لكنه يحمل مخاطر جنائية كبيرة، مما يجعل من السهل على السلطات تنفيذ القانون ضدهم. باختصار، إن نمط عمل تجار U في تحقيق الفروقات السعرية من خلال التحويل يمكن أن يؤدي إلى المخاطرة بالتعامل مع الأموال غير القانونية، لذا يجب توخي الحذر الشديد عند اختيار القيام بأعمال OTC داخل البلاد.
بعد تحليل هذه المقالة، يجب على المستثمرين في العملات الرقمية أن يفهموا المخاطر القانونية المرتبطة بإدخال الأموال وسحبها، فاستثمار العملات الافتراضية بحد ذاته ليس غير قانوني، وإدخال الأموال وسحبها هو مجرد تبادل بين USDT واليوان، ولكن الخطر يكمن في تلقي أموال غير قانونية قد تؤدي إلى تجميد البطاقة أو حتى القضايا الجنائية.
عند إجراء معاملات OTC مع تجار U، يجب التأكد من أن الطرف الآخر يستخدم بطاقة الهوية الحقيقية الخاصة به للدفع، لتجنب التداول بطرق غير طبيعية عبر OTC خارج البورصة، أو السحب النقدي، أو عبر التطبيقات المجهولة مثل التلغرام، مما يقلل من مخاطر تجميد البطاقات والمخاطر الجنائية. يمكن الاطلاع على التحليلات التفصيلية في المقالات السابقة (متى يتضمن تداول U في العملات الرقمية جريمة التستر).