币能解套

要点
加密货币钱包用于存储私钥，而私钥可控制您在区块链上的资产的访问权限。直接连接至互联网的加密货币钱包称为热钱包，使用便捷、交易快速，但安全风险较高。冷钱包通过硬件或其他离线方式储存密钥，安全性更高，但日常使用相对不便。最适合的钱包需根据交易频率、持币数量及安全性需求来决定。许多用户会同时使用两种钱包：冷钱包用于长期储存资金，热钱包用于日常消费和交易。

简介
无论您是加密货币新手还是经验丰富的用户，都应意识到保护数字资产安全的重要性。然而，市面上钱包种类繁多，挑选合适的钱包并非易事。
加密货币钱包主要分为两类：热钱包和冷钱包，各有优缺点。钱包的选择会直接影响您的资产安全和资金访问便利性。
本文将为您详细解析冷钱包与热钱包的区别，并帮助您根据自己的需求找到最合适的选择。
什么是加密货币钱包？
加密货币钱包并不像实体钱包那样存放现金或代币，而是将私钥存储为字母数字字符串，使您能够在区块链网络上授权交易。需要强调的是，区块链本身是一个去中心化账本，记录了所有交易和代币余额。
简单来说，[加密货币钱包](https://academy.binance.com/en/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet)就像一个钥匙串，上面挂着数字宝箱（您的加密货币）的钥匙（[私钥](https://academy.binance.com/en/glossary/private-key)）。没有这些钥匙，您将无法打开宝箱或动用代币。
加密货币钱包还可创建一个或多个“[地址](https://academy.binance.com/en/glossary/address)”，类似于银行账号。地址可公开分享，以便他人向您发送加密货币；但私钥必须严格保密。一旦私钥遗失，您将失去对资金的控制权，因此妥善保管私钥至关重要。
什么是热钱包？
热钱包是与互联网持续连接的软件钱包，可通过手机、平板或电脑随时访问。由于热钱包始终联网，因此非常适合快速发送、接收或交易加密货币，但同时也更容易受到攻击。
热钱包的类型
过去，热钱包常按平台或设备分类，如下所示：
移动钱包：运行在智能手机上的 App，方便随时随地使用。桌面钱包：安装在电脑上，提供高级功能并支持多种资产。浏览器钱包：浏览器插件，主要用于以太坊及相关区块链，支持与去中心化应用 (dApp) 交互。交易平台钱包：由加密货币交易平台提供，通常为托管型钱包，即交易平台代为保管私钥。
如今，大多数钱包供应商提供多种格式的钱包，并兼容不同设备。请谨记一点：任何与互联网持续直接连接的加密货币钱包都属于热钱包。
热钱包的优缺点
热钱包的最大优势在于便捷性：您可以随时快速取用资金，并轻松连接到需要钱包才能操作的 [DeFi](https://academy.binance.com/en/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi) 网站和 App，享受用户友好的体验。
热钱包的最大风险在于几乎始终联网，因此更容易受到黑客攻击或诈骗。如果钱包连接到恶意网站，或您的设备或软件存在安全漏洞，加密货币可能被盗。热钱包最适合小型[持有者](https://academy.binance.com/en/articles/crypto-day-trading-vs-hodling-which-strategy-is-best-for-you)或一天进行多笔交易的高频交易者，例如[超短线交易者](https://academy.binance.com/en/articles/what-is-scalping-trading-in-cryptocurrency)。
什么是冷钱包？
冷钱包会离线保存私钥，也就是说，它们不像热钱包那样持续连接互联网。这使得冷钱包在防范黑客和诈骗方面更加安全。
冷钱包的类型
USB 硬件钱包：外形类似普通的 U 盘，但内部含有特殊安全元件，插入电脑即可管理加密货币。Ledger 和 Trezor 都是热门的冷钱包。智能卡硬件钱包：大小与信用卡相仿，通常支持 NFC 技术，可在电脑和手机等多种设备上使用。智能卡技术有时也会应用到戒指或表带等物品中。Tangem 就是一个颇受欢迎的示例。蓝牙硬件钱包：通过蓝牙无线连接手机或电脑，需要电池供电，有时同步过程可能较为繁琐。气隙硬件钱包：从不连接至互联网，以离线方式完成交易签名。由于它们不直接连接软件，因此日常使用可能不太方便。[纸钱包](https://academy.binance.com/en/glossary/paper-wallet)：将密钥印在纸上。方法简单，但风险较高，因为纸张易遗失或损坏，不建议新手使用。
冷钱包的优缺点
如前所述，冷钱包可提供更高的安全性，因为它们不联网，非常适合长期存储大额加密货币。
另一方面，冷钱包的使用不够便捷。每次使用代币时，都需要连接钱包并完成额外操作。此外，如果没有妥善备份，实体钱包的遗失或损坏可能会造成无法挽回的损失。
热钱包与冷钱包的选择
选择哪种钱包取决于您的交易习惯、持有的加密货币数量以及风险承受能力。
如果您频繁交易或使用 dApp，热钱包更为合适，因为它高效且易于访问。如果您持有大量加密货币，或希望长期安全地存储代币，冷钱包可能是更好的选择。许多用户会同时使用两种钱包：将少量资金放在热钱包中用于日常消费，其余则放在冷钱包中作为储蓄。
钱包安全小提示
始终备份您的恢复短语或[私钥](https://academy.binance.com/en/glossary/seed-phrase)，并将备份妥善保管在安全地点。尽量使用强密码，并启用双重身份验证 ([2FA](https://academy.binance.com/en/articles/what-is-two-factor-authentication-2fa))。仅从可信来源下载钱包或 App。定期更新软件，并警惕[网络钓鱼](https://academy.binance.com/en/articles/what-is-phishing)邮件或虚假网站。对于大额资产，可考虑使用[多重签名](https://academy.binance.com/en/articles/what-is-a-multisig-wallet)钱包或专业托管解决方案。
结语
钱包是您使用加密资产的关键工具，选择合适的钱包有助于在安全性与便捷性之间取得平衡。
热钱包便于加密资产的日常管理，但伴随一定风险。冷钱包可大幅提高密钥安全性，但使用时通常需要更多操作。将热钱包与冷钱包相结合，通常能在快速访问与高安全性之间实现最佳平衡。
延伸阅读
[如何设置加密货币钱包](https://academy.binance.com/en/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet)[什么是加密货币钱包？](https://academy.binance.com/en/articles/crypto-wallet-types-explained)[如何安全存储数字货币](https://academy.binance.com/en/articles/how-to-secure-your-cryptocurrency)
免责声明：本文内容按“原样”提供，仅作一般资讯及教育用途，不构成任何陈述或保证。本文不应解释为财务、法律或其他专业建议，且未推荐您购买任何特定产品或服务。您应自行向合适的专业顾问寻求建议。您所在地区可能不提供本文提及的产品。如本文由第三方投稿，请注意本文观点属于第三方投稿人，不一定反映币安学院的观点。欲知详情，敬请阅读[免责声明全文](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer)。数字资产价格可能会波动。您的投资价值可能会下跌或上涨，且投资本金可能无法收回。您对自己的投资决策全权负责，币安学院对您可能遭受的任何损失概不负责。本文不构成财务、法律或其他专业建议。欲知详情，敬请参阅我们的[使用条款](https://www.binance.com/en/terms)和[风险提示](https://www.binance.com/en/risk-warning)。

为了兄弟们更好的理解币圈的做市商，我特意补充此图。

简单来说，做市商就是市场里的 “超级对手盘” 和 “流动性发动机” 。

他们通过不断报出资产的买入价和卖出价，并用自己的资金在相应价位上接受投资者的买卖要求，为市场提供即时流动性。

这就像为一个集市提供了“托底”服务：确保你想卖东西时，永远有人出价买；你想买东西时，永远有人愿意卖。没有了他们，市场就容易出现想买买不到、想卖卖不出的“流动性枯竭”局面。

很多兄弟问，做市商如何运作与盈利？

做市商的核心商业模式可以概括为 “低买高卖，赚取价差” 。

提供双向报价：他们会同时挂出买单和卖单。例如，某代币现价100美元，他们可能挂出99.5美元的买单和100.5美元的卖单。这1美元的差额就是买卖价差，也是他们最核心的利润来源。

管理订单簿深度：他们不会只在单一价格挂单，而是在不同价位设置大量买卖订单，从而增加市场深度，让大额交易也能平滑完成，避免价格剧烈波动。

盈利来源多样化：除了赚取价差，做市商的收入通常还包括：

交易所返佣：因为提供了流动性，交易所会给予一部分交易手续费返还作为奖励。

项目方支付的服务费：很多新项目在上线交易所时，会聘请做市商来维护其代币的流动性和价格稳定性。

套利与高频交易：利用不同市场间的微小价差或速度优势获利。

这个过程高度依赖复杂的算法和交易机器人，以应对瞬息万变的市场。

为什么市场和项目方都需要他们？

做市商的存在，对于构建一个健康、有活力的交易生态至关重要：

其实对市场而言，尤其是币圈这种高频波动市场：

提供流动性：让你我能随时随刻进行交易，不用苦苦等待交易对手方。

平抑波动，稳定市场：他们的双向报价和订单深度，能够吸收突然的买卖压力，像“减震器”一样，防止价格因临时供需失衡而剧烈波动。

对项目方而言：

一个新代币上线，如果交易深度极差、价格上蹿下跳，是很难吸引投资者的。

做市商通过提供持续的报价和深度，为项目创造一个稳定可信的交易环境，这是项目走向成熟的关键一步。

币圈知名做市商有哪些？

这个领域已经形成了一些专业的头部玩家，他们通常拥有强大的资本和技术实力。

Jump Trading传统金融领域的量化交易巨头，在加密市场同样活跃，以强大的技术实力和高频交易能力著称。

Wintermute2017年成立，以先进的算法交易系统闻名，为众多一线交易所提供流动性。

GSR Markets行业老兵，成立于2013年，专注于提供复杂的交易解决方案和流动性服务。

DWF Labs近年来势头迅猛的Web3新锐，业务范围涵盖做市、投资等多方面。