حصلت تركيا على درجات نجاح في معظم معايير مكافحة غسل الأموال التابعة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وفقًا لبيان الأربعاء الصادر عن الجهة التنظيمية المالية، بما يراعي التقدم الذي أحرزته الولاية القضائية منذ خروجها من القائمة الرمادية الخاصة بـ FATF في يونيو 2024.
ومع ذلك، لا تزال الدولة ليست في وضع مطمئن بعد، إذ تم ترقية تصنيفها إلى “متابعة معززة” فقط بسبب تراكم كبير لملفات جرائم مالية لم تُرفع فيها قضايا بعد، وهو ما قالت FATF إنه يجب إغلاقه خلال ثلاث سنوات.
كيف كانت أداء تركيا في مراجعة FATF؟
تم تقييم تركيا بأنها ملتزمة أو ملتزمة إلى حد كبير في 38 من أصل 40 توصية في التقييم المتبادل الخامس للدورة لدى مجموعة العمل المالي (FATF). وحصلت الدولة على تقييمات «ملتزم جزئيًا» بالنسبة للتوصيات المتبقية، وفقًا للتقرير ووزارة الخزانة والمالية التركية.
لم تؤدِّ تركيا أداءً جيدًا بقدر ما ينبغي في التقييم الأكثر صعوبة لفعالية قواعدها، حيث حصلت على ثلاث درجات «كبيرة» وثماني درجات «متوسطة» عبر 11 مجال اختبار.
إن التسمية المحسّنة التي حصلت عليها تركيا ليست ضمن القائمة السوداء؛ بل هي متطلب إعداد تقارير لتحديث مجموعة العمل المالي (FATF) بشكل أكثر تكرارًا بشأن كيفية سد الفجوات التي تم رصدها في التقرير.
تم وضع تركيا في الفئة نفسها بعد تقييمها السابق في 2019.
وفي بيان في اليوم نفسه، استبعدت وزارة الخزانة والمالية أي عودة إلى القائمة الرمادية، مشيرةً إلى أن تقييم مجموعة العمل المالي (FATF) يؤكد عدم وجود أي أوجه قصور حرجة لدى تركيا في التصدي لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تمويل أسلحة الدمار الشامل.
ماذا تريد مجموعة العمل المالي (FATF) من تركيا أن تفعل؟
قالت مجموعة العمل المالي (FATF) إنه لا تصل نسبة كافية من القضايا إلى حكم قضائي في قاعة المحكمة، رغم أن تركيا تحسّنت في بعض مجالات المشكلات، بما في ذلك استخدام المعلومات الاستخباراتية المالية والتعاون مع نظرائها في الخارج.
سلّط المنظّم الضوء على مشكلة الفعالية، إذ كتب: «أدت التحديات في ترجمة التحقيقات بالكامل إلى نتائج قضائية إلى تراكم يتجاوز 7000 قضية قيد انتظار الإحالة إلى المحاكمة».
كما أشار التقرير إلى مشكلة هيكلية في القانون التركي. ففي كثير من الحالات، لا تستطيع السلطات فرض عقوبات إدارية على الشركات إلا لأنها لا تستطيع تطبيق المسؤولية الجنائية على الأشخاص الاعتباريين. وترى مجموعة العمل المالي (FATF) أن هذا النظام غير كافٍ بالنسبة لبلد بمستوى المخاطر الذي تتمتع به تركيا.
بلغت قضايا غسل الأموال في المحاكم التركية 12,629 في نهاية 2025، وفقًا لموقع BirGün الإخباري، مع وجود 17,969 متهمًا و28,477 جريمة أصلية أساسية بانتظار صدور حكم.
خارطة طريق مدتها ثلاث سنوات، مع إدراج العملات المشفرة ضمن النطاق
سلّمت مجموعة العمل المالي (FATF) أنقرة مجموعة من الإجراءات الموصى بها الرئيسية لإكمالها خلال ثلاث سنوات. وتشمل هذه الإجراءات تعزيز فهمها لمخاطر تمويل الإرهاب، والضغط بشكل أكبر على قضايا غسل الأموال المرتبطة بجرائم أصلية عالية الخطورة مثل الاتجار بالمخدرات والتهريب والمقامرة غير القانونية، ورفع معدل الإدانة، وتتبع واستعادة الأصول الجنائية التي جرى نقلها إلى الخارج.
تواجه الدول التي تتجاوز عتبة الثلاث سنوات تصعيدًا، قد يصل إلى بعثة رفيعة المستوى لقياس الإرادة السياسية للحكومة.
تقع شركات خدمات الأصول الافتراضية داخل المشهد. وذكرت مجموعة العمل المالي (FATF) أنه كان لا يزال يجري العمل على استكمال إطار تنظيمي لشركات خدمات الأصول الافتراضية أثناء الزيارة الميدانية في نوفمبر 2025، وأن الجهات الإشرافية كثّفت تدريجيات فحوص الامتثال المرتكزة على المخاطر على المؤسسات المالية ومنصات العملات المشفرة، مع اهتمام إضافي بالكيانات الأعلى مخاطرة.
وقد وجدت أن الشركات تفهم عمومًا مدى تعرضها لغسل الأموال والتزاماتها، في حين لا يزال تعاملها مع مخاطر تمويل الإرهاب والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة متأخرًا خارج نطاق القطاع المصرفي.
إلى أين تنتقل الضغوط بعد ذلك
تقول أنقرة إن أعمال المتابعة ستجري عبر الاستراتيجيات الوطنية بشأن غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصادرة الأصول للفترة 2026-2030، بالإضافة إلى خطة لتمويل الانتشار للفترة 2025-2029. وما إذا كانت ستترجم هذه الجهود إلى مزيد من الملاحقات القضائية واستعادة الأصول هو السؤال الدقيق الذي طلبت مجموعة العمل المالي (FATF) من تركيا الإجابة عنه في موعد محدد.
تأتي هذه التدقيقات في ظل خلفية من انتقادات خارجية متواصلة لمدى تعرض تركيا للتدفقات غير المشروعة. وذكر محللون في «Nordic Monitor» في وقت سابق من هذا العام أن إعفاء ضريبي مقترح لمدة 20 عامًا على الدخل القادم من الخارج للمقيمين الجدد، وهو مخطط طرحه الرئيس رجب طيب أردوغان، قد يوسع قنوات غسل الأموال في غياب فحوصات أكثر صرامة لمصدر الأموال.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدم بالفعل. استمر على ذلك مع نشرتنا الإخبارية.