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C2C交易
C2C商家與用戶管理
C2C用戶交易政策
Binance
2020-08-18 02:13
I.所有使用者均應遵守於本政策中列出的 KYC、反洗錢、反恐融資、適法性原則:
1.所有用戶均應遵守平臺的關於用戶身份和C2C相關帳戶(包含但不限於現貨帳戶和法幣帳戶,以下簡稱「帳戶」)的KYC政策(包含但不限於使用真名的驗證要求),並且所有用戶皆應確保所有其使用的帳戶為合法註冊及使用的。
2.當觸發平臺的反洗錢或反恐融資警報時,用戶應積極配合平臺進行驗證,和協助提供所有風險控管需要的相關證據(適用平臺的風險控管措施時即生效)。
3.如果用戶於觸發反洗錢或反恐融資警報後無法配合,平臺將可能禁止全部或一部的帳號功能。
4.用戶必須確保他們在所有適用的法律下,有適法的權利進行交易。平臺並不保證用戶間交易的適法性。為保證所有交易皆符合法律規範,平臺可能(但不負有義務)審核用戶交易執行的適法性,並根據適用法律和規範採取必要手段。
5.除非雙方在交易前透過幣安 C2C 聊天室另行明確同意。買方應負責支付發送支付帳戶之所有費用,賣方應負責支付接收支付帳戶之所有費用。例如,如果訂單總金額為 10,000 美元,則支付業者通常會向買方收取 5 美元。所以買方應實際支付 10,005 美元而不是 10,000 美元。但是,在這種情況下,賣方也可能需負擔支付業者收取的 X% 額外費用,則賣方應自行支付其交易費用。* 關於 RUB、UAH、KZT 交易:賣方應一律收取完整金額,買方應一律負責支付法幣交易費用。
II.買方須知:
1.您可以選擇賣方支援的支付方式,並於平臺規定的時限內依照訂單頁面指示的金額進行匯款(如果支付業者收取費用請查看第 I 章的第 5 點)。付款後,請點擊「我已完成付款」或「標記為已支付」按鈕。
2.請確認您使用的是經過實名認證的的付款方法。除非賣方同意,本平臺不支援非實名驗證的支付方式。
3.除非您確認匯款已完成,否則請勿點擊「我已完成付款」或「標記為已支付」按鈕。如果您點擊了「我已完成付款」或「標記為已支付」按鈕,但尚未進行或完成匯款,您的帳戶可能被停用。
4.任何非即時的支付方式應經過買方事先同意,方得使用。
5.進行匯款時,請確保未使用與數位貨幣相關的敏感字詞,如比特幣、數位貨幣或比特幣購買。
6.如果您已完成轉帳並點擊我已完成付款,但賣方未能在指定時間內將對應的數位資產轉移(以下簡稱轉移)予您,您可以提出申訴。如果您完全遵守平臺的規範,並依照平臺制定的程序操作(包括但不限於提供相關的法律證明文件以達平臺要求),我們會盡速處理申訴,確保屬於您的數位資產,並執行相應的轉移程序。
7.如有任何違反「買方指引」的情事,平臺可能依據相關的政策、條款、法律及規範或由平臺自身的認定,採取適當的措施,包含但不限於凍結違反指引者的帳戶或停用部分功能。
III.賣方指引:
1.您所使用的收款帳戶必須與您在平臺上通過驗證的真實姓名一致。
2.於確認收到買方的全額款項後,賣方應於 15 分鐘內完成轉移。
3.除非平臺另有規定或買方同意,任何人皆不應要求客服取消訂單。
3.除非平臺另有規定或經過買方同意,否則您不得對於已建立之訂單的價格表達異議。
5.如果與買方尚有未完成的訂單或爭議,請確保可以透過您註冊於平臺的手機號碼或電子郵件聯繫到您。
6.如有任何違反如上所述「賣方指引」的情事,平臺可能依據相關的政策、條款、法律及規範或由平臺自身的認定,採取適當的措施,包含但不限於凍結違反指引者的帳戶或停用部分功能。廣告中指定的價格必須是最終價格,且包含廣告方要求買方支付的所有費用。交易開始後,該價格不可更改,且廣告方不可要求買方支付額外的傭金(除非雙方達成協議)。(如果支付業者收取費用。請查看第 I 章第5點)。
IV.風險警告和免責聲明:
  • 您完全理解伴隨 C2C 交易的風險,包含但不限於數位資產價值大幅波動的風險、交易對手進行 C2C 交易的信用風險、法幣交易適法性疑慮的風險。
  • 您具有足夠的投資知識、經驗以及能力以承擔伴隨 C2C 交易的風險,並同意獨自承擔所有因 C2C 交易所產生的風險。
  • 於進行 C2C 交易前,您已經閱讀並瞭解幣安政策的所有內容以及幣安的條款和相關規定,並與專業人士諮詢過後,依照他們的建議自行決定是否及如何完成 C2C 交易。
  • 平臺並非 C2C 交易的其中一方。因此,任何介於參與 C2C 交易的用戶之間的爭議皆與平臺無關。平臺既無權力亦無義務解決因其發生的任和爭議。它沒有義務對任何一方承擔實體義務或責任(包括但不限於賠償)。
  • 您同意並授權平臺依據幣安的政策、相關規定和條款,採取所有合理的手段(包含但不限於在特定情況下取消交易或停用帳號功能)以保障您、平臺和其它用戶的適法權利。
V.異常交易行為及平台處理措施:
您同意在法律允許的最大範圍內,平臺將不對您基於 C2C 交易發生的損失負責,也將不對您在政策規範內使用服務且非因平臺故意或重大過失所造成的損失負責,包含但不限於駭客攻擊、停電或無法避免的技術故障。
如果發生下列情形,平台有權全權決定立即限制、暫停或終止您的帳戶或使用本平台的權利,期間由平台全權決定,不須另行通知:
  • 我們有理由懷疑您已違反或可能正要違反本政策;
  • 我們認為有必要保護我們的其他用戶免於危險或損失。如果我們行使限制或拒絕您使用服務的權利,我們不承擔任何因我們未能向您提供服務所生之後果,包括任何可能導致之延遲、損害或不便;
  • 如果我們確定您使用我們的平的方式以可能對其他用戶造成不利影響或阻止其他用戶使用我們服務;
  • 如果與其他用戶進行互動的過程中,發現違規人對交易對象使用淫穢語言、侮辱、勒索、騷擾、威脅交易對象或以其他方式侵犯或試圖侵犯另一位用戶之合法權利(例如隱私權、公開權等智慧財產權),以及以在網路上散布人身攻擊為目的收集其他用戶的任何個人資訊。
您接受我們可能依對我們風險管理和安全協議不可或缺的機密標準採取某些行動,包括限制存取、暫停或關閉您的帳戶或錢包。您同意幣安沒有義務向您揭露其風險管理和安全程序之詳情。
一旦暫停措施的原因不再存在,我們將盡快取消該措施,但是,我們沒有義務通知您何時或是否會取消此類措施。
異常交易行為處理規則
1.買方未先經賣方或平臺同意逕行取消已建立的訂單。如果買方於一天內發生三次前述情事,系統將禁止其當天再進行其它購買。
2. 訂單因未於期限內完成付款自動取消。如果買方於一天內發生兩次前述情事,系統將禁止其當天再進行其它購買。
3. 過去 7 天,用戶參與超過 10 個已匹配的訂單但申訴率超過 20% 且完成率低於 60% 者。平臺得停用該帳戶至少 7 天。
4. 過去 7 天,用戶參與超過 5 個已匹配的訂單但完成率低於 20% 者。平臺得停用該帳戶至少 7 天。
5. A. 擁有最佳報價的線上廣告,但是在一定時間內完成的訂單為零。B. 超過 5 筆匹配訂單但完成率低於 20% 的廣告。A 型和 B 型廣告皆會被視為無效廣告,系統會自動將其關閉。
6. 過去 7 天內發布了 3 個以上無效廣告(類型 A + B)的用戶,且該用戶於或去 7 天內完成率低於 60%。禁止該用戶進行任何 C2C 活動至少 7 天。
7. 用戶的廣告同時有 5 筆以上訂單被申訴。隱藏該住戶之線上廣告,且禁止該用戶進行任何 C2C 活動。
觸發風險控管異常機制處理規則
1.當風險控管系統偵測異常時,用戶明確拒絕或不積極配合平臺進行後續的反洗錢或反恐融資驗證。平臺得直接判定用戶為異常,並採取相關行動,包含但不限於提高用戶的風險等級、直接凍結用戶帳戶及相關帳戶直到用戶提供的風險控管證據通過平臺的風險控管審核。
2. 當平台的風險控制系統發現用戶涉嫌欺詐(或企圖欺詐)、提現至高風險平臺(包含但不限於無照加密貨幣經銷商平台、線上博弈平臺、涉嫌洗錢欺詐的或其他具有低風險控制能力的平臺)或其他高風險資產轉移。
風險警告:謹慎面對與該類型平台相關的宣傳,以免造成不必要的財產損失。
平臺得直接凍結或關閉交易、提現甚至該帳號及其相關帳號的 C2C 功能。
3. 帳戶並非由用戶使用或非法的為他人購買數位資產:如果用戶被平臺發現曾出售、借貸或出租其帳戶予他人使用或非法的為他人購買數位資產。
風險警告:請妥善保管您的個資以免被他人用於犯罪。
平臺得採取一項或多項措施,包含但不限於暫時或永久性的停用 C2C 交易功能、延遲或停用提現功能或直接凍結該使用者之帳號及其相關之帳號。
4. 收受或引入來源不法的數位資產:用戶知道或以常識可得而知該筆由其它平臺/微信群組收到的數位資產和金錢為不法資產或資金,但仍允許其流入其他用戶於平臺的帳戶。平臺得直接且永久的停用此類用戶之帳戶及其相關帳戶的所有功能,並終止向其提供任何服務或履行任何形式的契約義務。
5. 用戶被認定參予洗錢活動:當用戶被風險控制系統偵測或藉由風險控制人員驗證其曾直接參與或協助洗錢。平臺得直接且永久的停用此類用戶之帳戶及其相關帳戶的所有功能,並終止向其提供任何服務或履行任何形式的契約義務。
6. 帳戶凍結:當用戶的帳戶依據司法機關的要求被凍結時。平臺的得根據司法機關發出的信函或相關法律及規範凍結用戶之帳戶。凍結期間,用戶應向相關司法機關申請解凍而非平臺。
7. 司法調查:用戶被司法機關要求檢索其於平臺上的帳戶資訊,其形式包含但不限於司法調查和諮詢。平台得停用該用戶之帳戶及其相關帳戶的特定功能。
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