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聽CZ講述幣安用戶保護與合規議題

2021-10-07

我們一直在尋求建立一個更好的幣安。作為在全球範圍內「增加金錢自由度」願景的一部分,我們在保護用戶方面堅持最高標準,也在不斷變化的監管環境中保持領先地位。以下我會介紹幣安的最新舉措,我們將繼續實施全球合規計劃,為加密貨幣行業打造可持續發展的道路。

四年前,我們帶著一個簡單而堅定的願景推出了幣安——為世界各地的人們增加金錢的自由度。我們的方法很簡單——堅定不移地關注我們的用戶,並始終按照他們的最佳利益行事。

這種以用戶為中心的方法引起了多元化和全球受眾的共鳴,使我們成了行業最大、最熱情的加密社區之一。

自我們開始旅程以來,加密貨幣行業發生了很多變化。

今天的加密貨幣行業不再是主要吸引精通技術的「第一批採用者」和「投機參與者」的新興領域。傳統機構正在探索或提供自己的加密服務。在牛市和創新的共同推動下,全球採用率正在攀升。

儘管有這些發展,但我們在幣安的目標保持不變——我們希望幫助世界各地的更多人了解加密貨幣。

今天的合規和監管格局標誌著區塊鍊和加密行業的歷史性時刻。與之前的所有創新行業一樣,從製造和製藥到大型科技和共乘汽车,區塊鍊和加密行業現在正處於一個關鍵的新發展階段。

我們認為監管程序是幣安等積極主動的公司為行業前進鋪平道路的絕佳機會。

我們堅信,通過與監管機構和政策制定者合作制定明確的監管和法律框架,積極開展自我監管,並通過保護用戶利益將用戶放在首位,我們可以幫助迎接下一個 10 億用戶進入加密貨幣世界。

我想藉此機會分享我們正在採取的一些積極步驟,以塑造我們強大的合規計劃並保護我們的用戶。

在加密貨幣合規性方面做到最好

合規與合作密不可分。在許多方面,它們類似於同一枚硬幣的兩個面——沒有其中一個,就不可能有另一個。

合規過程需要行業內積極主動的參與者,與監管機構和政策制定者共同製定規則和運營框架,組織行業價值觀並為可持續增長奠定基礎。

對此,我們承諾如下。

  • 發展我們的合規團隊——為了幫助維持全球運營司法管轄區的合規性,到目前為止,我們的合規團隊在 2021 年增長了 500%,並計劃在年底前將團隊規模擴大一倍。

  • 引進戰略顧問——我們聘請了關鍵的合規顧問,包括分別任命了前 FATF 執行秘書和加拿大代表團團長 Rick McDonell 和 Josée Nadeau。此外,我們還請來了美國前參議員兼駐華大使馬克斯·鮑卡斯(Max Baucus)提供高水平的監管指導。

  • 實行自我監管——我們堅持最高標準,符合我們對合規的承諾。數月前,我們主動限制向香港用戶提供衍生產品,以幫助創建更可持續的區塊鏈生態系統。

  • 本地化運營和業務——我們的目標是受到監管,並在比任何其他區塊鏈生態系統更多的當地司法管轄區申請與加密貨幣交易所相關的運營許可證。從 Binance.US 到 Binance Singapore,我們致力於使用 Binance 品牌維護完全受監管的實體。

  • 部署行業領先的監管科技工具——為確保遵守全球「旅行規則」法規,幣安是首批部署 CipherTrace Traveler 的交易所之一,這是一種監管技術工具。CiperTrace 首席執行官 Dave Jevans 表示,它旨在「幫助幣安繼續滿足全球反貨幣交易的最高標準洗錢合規性」。CipherTrace Traveler 加入了我們的合規庫中的其他幾個 KYC 和 RegTech 解決方案。

  • 保持身份認證 (KYC) 合規性——我們通過擴大全球 KYC 要求來進一步保護用戶並提供安全的加密環境,從而積極推進行業領先的 KYC 工作。

  • 啟動執法請求系統——我們啟動了執法請求系統 (LERS),以幫助我們更好地與政府和執法機構合作,審查每個案件,並逐案合作,根據法律要求披露信息。根據我們的使用條款和適用法律。

尋找保護用戶的新方法

除了我們嚴格的合規計劃外,我們還找到了其他方法來保護用戶,以確保他們獲得應有的加密體驗。我很自豪地說,從一開始,我們就一直認真對待作為生態系統提供商的責任,以保護用戶的利益。

  • 在全球範圍內打擊網絡犯罪——幣安採取單方面行動防止不良行為者使用我們的平台,包括與當地執法部門合作打擊網絡犯罪集團。此外,我們還與私營部門鏈分析公司合作,主動識別和關閉可疑賬戶。

  • 投資用戶教育——我們投入資源創建免費教育內容,以增加我們生態系統內外用戶的加密訪問和識字率,從我們包含數百個教程的綜合支持中心到我們的免費教育平台幣安學院。

  • 啟動行業首個負責任的交易計劃——幣安是第一個也是唯一一個實施技術和教育措施以鼓勵用戶負責任地交易的交易所。從防沉迷通知到「冷靜期」暫停功能,我們積極提醒用戶謹慎交易。

  • 設立 SAFU 緊急保險基金——我們將收到的所有交易費用的 10% 分配到「用戶安全資產基金」(SAFU)中,以在緊急情況下保護用戶及其資金。

  • 提供用戶至上的安全工具——為了為用戶創造一個安全可靠的環境,我們通過用戶可訪問的安全工具來保護我們的平台,如硬件、基於應用程序、短信和電子郵件的兩因素身份驗證方法、嚴格的密碼要求、取款地址管理工具、發生可疑活動時的安全警報等。

這些只是我們正在進行的一些舉措,因為我們堅持對法規遵從性和用戶保護的承諾。

正如我在之前的公開信中所說,我們幣安期待幫助該行業實現可持續增長。通過繼續與監管機構和政策制定者合作,並儘一切努力保護我們的用戶並將他們的利益放在首位,我相信我們將迎頭趕上,迎接這一時刻,幫助世界上更多人增加金錢的自由。