避免加密貨幣詐騙:魷魚遊戲貸幣和其他 DeFi 風險 | 作者 CZ

2021-11-17

DYOR 或稱自行研究是我認為每位投資人都應該了解的概念。它也是加密貨幣世界中幾乎任何事物的黃金鐵則,但是它的適用範圍甚至比您規劃投資的任何項目更廣泛,從比特幣和債券到穩定幣和股票。

在這個禮拜的前幾天,一個名為魷魚遊戲代幣的 DeFi 項目背後的匿名開發者突然執行「拉地毯」操作,一種常見的詐騙行為,加密貨幣項目背後的團隊帶著用戶的資金逃匿無蹤。因為這些詐騙行為隨著 DeFi 領域成長越來越常見,所以我要藉這個機會提醒用戶,DeFi 並非沒有風險,我們不樂見有人因為詐騙和其他網路犯罪行為而損失資金。

魷魚遊戲代幣:發生什麼事以及原因?

上禮拜,一個名為魷魚幣的加密貨幣開始在去中心化交易所 PancakeSwap 上交易。它快速吸引許多用戶,他們以為這個項目和最近的 Netflix 熱門影集「魷魚遊戲」有關。

這個項目不是沒有危險訊號,細心的用戶很快就會發現。購買這個代幣的用戶指出,他們沒辦法出售,而且也很快地證明和 Netflix 影集沒有任何正式關聯。 

雖然有警訊,但是投機者還是繼續購買代幣,讓價格呈現指數性上揚,結果項目創始人在幾分鐘內就榨乾流動性池,在過程中帶著投資人的資金逃匿無蹤。 

為什麼這些項目沒辦法被禁止或下架? 

有人會問,為什麼幣安不能對魷魚幣這樣的 DeFi 項目做點什麼呢?我必須在這裡說明,像幣安智能鏈 (BSC) 和以太坊這樣的區塊鏈都是開源的。我們對於在網路上建構的項目並沒有任何掌控權或影響力。因為 BSC 完全由社群驅動,治理相關決策必須由社群共同協調。對於其他開源區塊鏈也是如此,例如以太坊。

然而,我們的安全團隊會積極進行調查,以示我們對於廣大的加密貨幣社群的支持。我確認我們正在進行下列動作:

  • 努力識別和開發者相關的地址並將其列入黑名單

  • 部署區塊鏈分析以識別惡意行為者

  • 將我們的調查結果提供給適當司法管轄區的執法單位

我要明確說明,在這種情況下,我們幾乎沒辦法救回資金或進行干涉。我再重申一次,幣安與在 BSC 上建構的項目並沒有任何關聯、也沒有任何監督或掌控權。 

關於進行盡職調查以避免 DeFi 退場詐騙

事實上,魷魚幣不會是第一次或最後一次 DeFi 詐騙。在過去幾年,首次進入市場的投資人比我有印象的任何時期都還要多。不只是 DeFi 或加密貨幣。在推特上,股票代號經常成為熱門話題。 

我們正進入一個投機高峰時期—人們都在找尋下一個快速致富的計畫或一個 100 倍收益的機會。事實上,這些 100 倍的機會並不常見。當它們出現時,通常伴隨著許多風險,導致有時候我們很難去界定投資和賭博之間的模糊界線。在幣安,我們投入大量的時間和資源創作免費的教材,幫助用戶更了解和熟悉加密貨幣世界。這就是您應該隨時進行 DYOR 的原因。如需閱讀更多 DeFi 風險相關內容,我們的幣安學院團隊已經針對如何識別常見的 DeFi 詐騙提供一份很完整的指南。

為什麼我推薦新手們從中心化金融 (CeFi) 下手

如果您是加密貨幣新手,建議您一開始請選擇幣安這樣的中心化交易所。CeFi 平台仍有風險,但是他們通常具備更多的用戶保護機制。由於這些平台的中心化特質,如果出現問題,有更高機率會有救濟的機會。像幣安這樣大規模且信譽良好的平台設計都很容易存取及使用。它們可以充當進入加密貨幣世界的重要門戶。 

對於較有經驗的用戶,DeFi 可以提供一些非常吸引人的好處。我曾說過,我個人認為去中心化是這個產業的未來趨勢。透過 DeFi,每個人都可以存取加密貨幣產品和服務,不用仰賴中介機構。

如果您可以到去中心化交易所即時購買您已經關注很久的代幣,而且不需要任何交易手續費,為什麼還要等待中心化交易所把它上市才購買呢?DeFi 去除了對中介機構的需求,讓您可以直接和交易對手進行交易。然而,DeFi 可能很複雜。您必須管理自己的金鑰—一旦弄丟了就可能永久損失資金。沒有審查流程或防護措施可以讓您避免和可疑的項目互動。促成交易的智能合約可能有您不知道的漏洞。 

對我而言,DeFi 的優點遠超過其缺點,但是您必須先了解加密貨幣知識來保護自己。如果您有進行中的詐騙等相關資訊,請隨時透過 investigations@binance.com 通知我們的團隊

CZ 幣安執行長兼共同創始人