金字塔和龐氏騙局解釋
大多數投資比特幣或任何其他加密貨幣或參與首次代幣發行（ICO）活動的人通常擔心兩件事。首先，投資報酬率 (ROI)，這是他們最終從初始投資中獲得的利潤。那麼第二個問題就出現了，那就是投資所涉及的風險大小。當風險過高時，投資者更有可能損失其初始投資（部分或全部），導致投資回報率為負。
當然，投資總是存在一些風險。然而，如果投資者意外參與非法的龐氏騙局或傳銷計劃，風險就會顯著增加。因此，能夠識別這些電路並了解它們的工作原理非常重要。
什麼是龐氏騙局？
龐氏騙局以查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）的名字命名，查爾斯·龐茲是一位移居北美的意大利詐騙犯，因其欺詐性的賺錢系統而聞名。 1920 年代初，龐氏騙局詐騙了數百名受害者，他的騙局持續了一年多。基本上，龐氏騙局是一種投資騙局，向老投資者支付從新投資者收集的資金。這種安排的問題在於，並非所有投資者最終都能獲得回報。
一個可行的龐氏騙局看起來像這樣：
投資機會的發起人接受投資者的 1,000 美元。它承諾在一定期限（例如 90 天）結束時返還初始金額以及 10% 的利潤。
發起人可以在 90 天期限結束之前再提供兩位投資者。然後，他將從其他投資者籌集的 2,000 美元中，向第一位投資者支付 1,100 美元。他也很可能會要求第一位投資者再投資 1,000 美元。
透過接受新投資者的資金，冒名頂替者可以向早期投資者支付承諾的利潤，說服他們再投資並邀請更多人。
隨著系統的發展，發起人必須找到新的投資者加入該計劃，否則他將無法支付承諾的利潤。
最終，該計劃變得不可持續，發起人要么被抓，要么帶著所有的錢消失。
什麼是傳銷？
金字塔計劃（或傳銷騙局）在商業領域作為一種模式運作，承諾向參與者提供支付或獎勵，這些參與者不僅加入該計劃，而且還吸引新的參與者。
例如，欺詐性促銷員向 Alice 和 Bob 提出以 1,000 美元購買該公司的發行權。因此，他們現在有權自行出售這些發行權，並從他們設法吸引的每個新參與者中賺取分成。自己銷售籌集的 1,000 美元將與發起人以 50/50 平分。
在上述情況下，Alice 和 Bob 必須兩次出售分銷權才能彌補損失，因為他們每人每次銷售都能賺取 500 美元。出售分銷權以收回初始投資的負擔被轉嫁給了客戶。由於需要更多參與者來繼續這個過程，該計劃最終失敗。該計劃的不可持續進展使其非法。
大多數傳銷不提供產品或服務；它們僅靠招募新成員產生的資金來支持。然而，一些傳銷可能看似合法的多層次傳銷 (MLM) 公司，旨在銷售服務或產品。但他們這樣做通常只是為了隱藏潛在的詐欺活動。因此，許多信譽不佳的傳銷公司都採用金字塔模式，但並非所有的傳銷公司都是騙子。
龐氏騙局與金字塔
相似之處
它們是金融詐欺的一種形式，透過承諾良好的回報來說服受害者進行投資。
需要新投資者定期注入資金才能取得成功並保持活躍。
通常這些計劃不提供實際的產品或服務。
差異
龐氏騙局通常提供投資管理服務，參與者相信他們將獲得的回報是實際投資的結果。結果，詐騙者從一個人那裡拿錢來支付另一個人。
金字塔計劃是基於網路行銷，為了賺錢，你需要吸引新會員。因此，每個參與者在將資金轉移到金字塔頂端之前都會先拿走部分資金。
如何保護自己
保持懷疑。 承諾以最少的投資獲得快速或高回報的投資機會很可能是個謊言。當投資完全不熟悉或難以理解的東西時，這一點立即顯而易見。如果聽起來好得令人難以置信，那麼他們可能想欺騙您。
謹防大機會。 意外邀請參加長期投資計劃通常是一個危險信號。
研究賣家。 有必要研究為您提供投資的組織。信譽良好的財務顧問、經紀人或經紀公司應始終由適當的當局註冊和監管。
不要相信。枯萎。 合法投資必須依法登記。第一步是請求正式記錄的資訊。如果沒有註冊，那麼他們應該提供一個良好且合理的解釋。
確保您了解投資。 你永遠不應該把錢投資在你不理解的東西上。一定要利用可用的資源，並對保密的投資非常小心。
報告。 當投資者遇到傳銷或龐氏騙局時，向有關當局報告非常重要。這將有助於保護未來的投資者免於成為該騙局的受害者。
比特幣是傳銷嗎？
有些人可能會認為比特幣是一個大型傳銷計劃，但這本質上是一個錯誤的說法。比特幣只是錢。它是一種去中心化的數位貨幣，由數學演算法和密碼學支持，可用於購買商品和服務。就像金錢一樣，加密貨幣可以用於傳銷（或其他非法活動），但這並不意味著加密貨幣或法定貨幣是傳銷。