主要結論

  • 保護我們的用戶是幣安的首要任務，這就是爲什麼我們在整個生態系統中採取全面的安全措施。但重要的是要記住，第一道防線是用戶自己。在開始在 P2P 平臺上交易之前，請熟悉最常見的騙局，以便識別它們。

  • 在您確定您的銀行帳戶或加密貨幣錢包已收到交易對手必須轉移的所有資金之前，請勿將 P2P 交易標記爲已完成。 

  • 如有必要，對所有交易進行屏幕截圖以證明它們已完成。並且毫不猶豫地報告任何可疑行爲。

閱讀本文最後，瞭解如何識別 P2P 平臺上的流行騙局並進行安全交易。

P2P 交易允許用戶使用合適的支付方式和貨幣在彼此之間買賣加密貨幣。在中心化交易所出現之前，這是交易加密貨幣的最早方式之一。

幣安 P2P 交易所受到全球數百萬用戶的信賴，提供最佳的流動性、最高級別的安全性以及超過 700 種支付方式和 100 種法定貨幣。如果說以前在 P2P 交易所上進行交易會增加盜竊和欺詐的風險，那麼現在許多平臺都顯着提高了保護級別。例如，幣安P2P提供託管服務、定期安全更新、嚴格的身份驗證程序以及其他用戶保護機制。但無論我們採取什麼措施，所有的貿易交易都存在風險，P2P交易也不例外。 

P2P平臺常見的詐騙類型 

雖然幣安盡一切努力確保用戶的安全，但仍應始終保持警惕。避免成爲 P2P 交易詐騙受害者的最可靠方法是瞭解詐騙者最常見的策略。以下是值得警惕的常見 P2P 詐騙。

假幫助臺 

虛假支持消息是加密貨幣和 NFT 詐騙者常用的策略。例如，如果您在使用流行的 P2P 平臺時遇到困難並在社交媒體上提問，詐騙者可能會冒充 P2P 交易所的代表並主動提供幫助。然後，它會將您重定向到一個看起來與真實網站相同的虛假網站，並說服您輸入您的憑據或加密貨幣錢包詳細信息。這會將您的機密信息提供給攻擊者。 

爲避免成爲欺詐的受害者，請僅向 P2P 交易所的官方代表尋求幫助，並仔細檢查網站域名。有時，攻擊者還會通過電子郵件或短信發送虛假的安全威脅消息。只有一種方法可以保護自己免受它們的侵害：在驗證來源的真實性之前，不要點擊鏈接。  

假收據

在完成P2P交易時，您還需要仔細檢查交易對方向您發送的信息。詐騙者可能會發送虛假的屏幕截圖，聲稱已履行了他們的交易部分，並要求您履行自己的部分。如果您在沒有檢查是否確實收到資金的情況下執行此操作，您可能會損失金錢而不會收到任何回報。

爲避免在 P2P 交易期間被騙，請務必檢查您的銀行賬戶或加密貨幣錢包。僅在確定您實際收到所需金額後才授權轉賬。切勿僅根據收據轉移資金。 

“誤打誤撞”的翻譯

有時，攻擊者可能會在 P2P 交易發生後嘗試取消該交易。例如，他可能致電銀行並聲稱轉賬金額不正確或有人未經授權訪問了他的帳戶。在這種情況下，加密貨幣賣家將損失轉移的資金。而且，欺詐者可以利用威脅迫使他不向執法機構報告交易被取消的情況。 

不要被嚇倒：收集您與詐騙者的通信和交易的證據（例如屏幕截圖）。 

退款欺詐 

一些 P2P 平臺具有退款功能，詐騙者可以利用這一功能。完成 P2P 交易後，攻擊者可以提出退款請求並表明他未授權資金轉移。他可能會聲稱交易是錯誤的，甚至是欺詐的，以便撤銷原始付款。與假收據一樣，商家可能會在未覈實資金是否已存入賬戶的情況下匆忙確認交易。 

養成在必要時對所有交易進行屏幕截圖的習慣，以證明它們已完成。如果您因欺詐而需要聯繫客戶服務，這將加快上訴流程。 

支票欺詐 

攻擊者可能會嘗試使用因賬戶資金不足而無法兌現的支票進行支付，或者乾脆在發票開具後取消支票。爲了保護用戶，幣安 P2P 不支持支票付款，因爲這種方法會增加風險和不確定性。切勿接受支票付款，並檢查對方是否使用廣告指定的方式發送支票代替付款。
欲瞭解更多信息，請查看 P2P 交易：如何避免支票欺詐。 

P2P 交易時如何保護自己免受詐騙 

現在我們已經介紹了最常見的 P2P 交易詐騙類型，這裏有一些提示可以幫助您保護自己和您的資金。 

截圖

如有必要，請對所有交易進行屏幕截圖以證明它們已完成。如果發生欺詐，屏幕截圖可以作爲主要確認信息，並幫助您在提出上訴時證明自己的情況。 

在值得信賴的平臺上進行交易 

僅與信譽良好的 P2P 交易所合作，例如 Binance P2P，用戶在被允許進行交易之前要經過身份驗證。這顯着降低了交易對手是虛假賬戶或竊取某人憑證的欺詐者的風險。 

此外，幣安 P2P 有託管服務：我們持有加密貨幣直到交易完成。這有助於防止盜竊和欺詐，提高整個平臺的可靠性：攻擊者在不完成交易的情況下將無法竊取您的資金。 

仔細檢查交易

在收到承諾的資金之前，請勿批准轉賬。請務必檢查您的帳戶以確保交易成功完成。不要依賴對方發送的付款證明，因爲始終存在僞造的風險。 

在平臺上聊天

嘗試僅在您進行交易的 P2P 平臺上與交易對手進行通信。通過外部渠道進行溝通，將使詐騙者更容易對您進行虛假指控或否認交易事實。  

聯繫支持人員 

如果您無法與交易對手達成友好協議，請聯繫支持人員尋求幫助。幣安P2P專家將及時回答您的所有問題，並幫助解決與使用平臺相關的任何問題。

閱讀使用 P2P 時需要注意的六種詐騙類型一文，瞭解有關如何保護自己免受 P2P 交易詐騙的更多信息。 

開始在幣安 P2P 上交易

準備好開始在幣安 P2P 交易所進行交易了嗎？在網站上註冊幣安賬戶或下載幣安應用程序。通過身份驗證後，您就可以在幣安 P2P 上買賣加密貨幣。

要了解有關幣安 P2P 平臺的更多信息，請閱讀以下文章：

  • （博客）P2P 交易簡介：什麼是點對點交易以及本地比特幣交易所如何運作？

  • （博客）如何舉報幣安應用上的 P2P 欺詐

  • （支持）P2P常見問題 

  • （博客）如何在幣安 P2P 上阻止用戶

免責聲明。您使用幣安 P2P 服務以及幣安 P2P 平臺上包含或提供的所有信息和其他內容（包括第三方）的風險由您自行承擔。我們的責任僅限於處理加密貨幣交易。除非法律另有規定，所有付款在完成後即爲最終付款。幣安P2P平臺沒有權利也沒有義務解決因完成付款而產生的任何爭議。幣安P2P平臺和商戶均不對因付款而產生的任何損失負責。