主要結論
在新一期專門介紹幣安合規計劃的博客系列“遵守規則”中，我們正在擴大公司合規團隊的數量。
幣安公司合規部門的工作範圍涵蓋廣泛的學科，包括監管審查和審計管理、產品合規、第三方盡職調查、監控和測試、風險評估和治理、政策以及學習和發展。
企業合規團隊幫助確保幣安在運營的各個方面都遵守法律和監管要求，保持嚴格的合規控制，並不斷改進運營以保持行業領先地位。
Binance 是一家擁有數千名員工的大型全球組織，爲多個領域的用戶提供服務，對數字資產活動有不同的監管要求。爲了負責任地促進全球金融自由並確保客戶的安全，我們必須確保幣安內部的每個內部系統和業務活動都以符合所有適用規則和法規的方式設計和運營。鑑於幣安的規模和地域多樣性，以及其不斷變化的監管環境和加密貨幣格局，擁有一個服務於合規計劃所有支柱的團隊來建立基於風險的方法並提高透明度是一項非常艱鉅的任務。我們的企業合規團隊承擔着這項重要且意義重大的工作。
該團隊的職能範圍包括監管篩選和審計管理、產品合規、第三方盡職調查、質量保證、合規風險管理和風險管理、政策和計劃以及學習和發展。公司合規部門有專門的團隊來處理這些類型的工作。
例如，計劃和政策團隊維護並定期更新適用於幣安全球產品和服務套件的反洗錢和制裁計劃。產品合規團隊與產品和技術團隊密切合作，確保基於風險的反洗錢/制裁控制措施融入到公司的所有產品和服務中。無論具體重點是什麼，每個團隊都致力於確保組織的各個層面都採取適當的合規措施。 Christine Hecht 領導我們的企業合規團隊，最近被任命爲幣安的合規副總裁，負責全球洗錢報告。
幣安的合規方法
幣安企業合規計劃的核心是一種開創性的、基於風險的方法，它塑造了我們從組織頂層到基層的對用戶保護和合規文化和戰略的承諾。首先要仔細確定管理幣安、行業和全球監管環境合規風險的關鍵領域。因此，我們的合規團隊制定了一個六步流程來識別組織面臨的關鍵風險，以及識別、評估、減輕和持續監控風險的結構化方法。然後，我們的公司合規團隊將這種方法付諸實施。
適當的風險管理和領導力對於幣安有效的合規風險管理也發揮着關鍵作用。該組織擁有完善的內部合規風險管理諮詢機構，負責根據全球和本地合規標準的要求管理合規風險和監督職責。
此外，對於所有直接向當地董事會及其相關小組委員會報告的受監管實體，都加強了風險和合規管理，以確保滿足監管要求。這種結構確保了對法規遵從性的適當關注和重視，並促進了領導團隊的有效決策。
在幣安實施合規風險管理計劃依賴於不同團隊之間的密切合作、責任和所有權。區域團隊和業務部門能夠使用已實施的風險流程和結構來識別和升級問題，這通過自下而上提供反饋支持我們對組織各個層面的全面方法。
測試跨組織的合規性控制
像幣安這樣規模的組織由許多在其單位和部門內部和之間流動的業務流程組成，並且有控制措施來確保每個流程都按照所有適用的規則、政策和法規運行。企業合規部門內質量保證團隊的職責是對這些業務流程進行質量保證測試，並使其符合幣安政策和當地監管要求。質量保證框架的目標是定期評估控制的質量和有效性，以及發現缺陷和問題。
質量保證團隊通過採集樣本並根據來自相關政策和程序文件的預定義測試腳本進行驗證來監控和測試合規性控制。這些審查中發現的任何錯誤和問題都會傳達給利益相關者和負責糾正的團隊，並且這些審查的結果會報告給公司管理層。
通過持續、定期的審查，企業合規質量保證可以培育持續改進的文化，並有助於確保在組織的各個層面嚴格實施合規控制。
處理監管檢查和審計
Binance 定期接受外部監管檢查和審計。準備工作是一個協作過程，涉及更廣泛的合規團隊、內部審計和檢查部門、運營、法律事務和其他部門的利益相關者。他們都懷着一個共同的目標履行職責：確保幣安的政策、程序和運營符合我們運營所在的全球衆多司法管轄區的監管和法律要求。
由於全球監管環境和相關合規要求不斷髮展且尚未形成最終形式，我們正在努力確保我們瞭解不斷變化的形勢並繼續以合規的方式運營。
在每個司法管轄區，我們的合規、法律和運營部門都與當地專家密切合作，以確保遵守合規要求並將其應用於我們提供的服務。當需要進行監管檢查和審計時，無論是定期還是緊急的，企業合規團隊都會與相關的當地團隊合作提供任何必要的支持。許多團隊成員本身就是前監管者和審查員，因此可以提供有意義的幫助。
對於受監管實體，審查和審計過程由當地負責人領導和管理，並由位於有關國家的董事會和高級管理層（包括合規和風險）做出最終決定。企業合規性可作爲共享資源，以協助和支持當地團隊完成檢查和審計過程。
幣安員工合規培訓
我們的合規計劃的主要目標是確保每一位幣安員工充分了解合規要求，並理解嚴格的全公司合規文化的重要性，以支持我們保護用戶的承諾。對此，我們要求每位員工定期接受合規培訓。通過這些強制性培訓計劃，合規學習與發展團隊致力於在組織內培育合規文化，並確保所有員工瞭解並遵守法律和監管要求。
每位幣安員工都必須完成一系列全球合規培訓模塊，涵蓋反洗錢和反恐融資、制裁合規、反賄賂和腐敗、市場濫用預防和員工敬業度政策等核心主題。這些培訓包括每個員工必須在有限時間內成功完成的評估。
除了強制性培訓外，合規培訓團隊還使用各種方法來確定幣安的合規培訓需求，包括調查、訪談和知識評估，以及監控相關監管發展。根據培訓需求評估，該團隊制定符合現代監管要求、行業最佳實踐和公司政策的電子學習培訓計劃。該團隊還專門爲領導團隊制定了高級培訓計劃，重點關注領導者必須瞭解和領悟的合規職責和義務。
幣安還鼓勵和培養員工通過專業組織獲得全球認可的認證，例如認證反洗錢專家協會（ACAMS）和認證制裁專家協會（ACSS）。
通過收集參與者的反饋並進行評估來衡量知識的保留和應用，從而評估培訓計劃的整體有效性。預計結果將用於確定任何差距或需要改進的領域，以便對培訓材料或信息傳遞方法進行必要的審查。
總結
Binance 的企業合規團隊在維護組織的安全並確保遵守適用規則和法規方面發揮着關鍵作用。數字資產監管環境不斷髮展，需要採取全面、主動的合規方法。通過關注上述關鍵領域，企業合規團隊履行了我們根據全球監管標準保護用戶的承諾。
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幣安合規團隊的專家
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