Cardano ($ADA) 生態系統在去中心化金融 (DeFi) 市場取得了重大進步，其 DeFi 生態系統（於 2022 年 1 月隨着 MuesliSwap 主網的推出而上線）已從 2023 年第一季度的 5090 萬美元增長至 1.5 億美元以上，年初至今增長率超過 200%。
Cardano 上的熱門 DeFi 項目
在這裏，我們將根據 TVL、用戶活動和更多關鍵因素，探索 Cardano DeFi 生態系統中的一些頂級表現者。
MinSwap：卡爾達諾上最大的 DEX
MinSwap 是一個去中心化交易所 (DEX)，允許用戶交換多種加密貨幣，並通過自動收益農業機制在多池農場提供流動性，該機制爲流動性提供者 (LP) 提供網絡中最佳收益。
流動性提供者將資金存入所謂的流動性池。這些資金池將特定交易對的資金合併起來，用作結算交易的流動性，自動做市商 (AMM) 交易所依賴這些資金池，而不是傳統的訂單簿。
任何人都可以向 Cardano 網絡和多個其他區塊鏈上的流動性池提供流動性。這些池現在已成爲去中心化交易所的標準，包括 Curve、PancakeSwap 和 Uniswap。
MinSwap 提供 2500 多個資金池，分爲四種類型：穩定幣、恆定產品、多資產和動態資金池。每種類型都顯示了 LP 的潛在 APY（年百分比收益率）和自動化收益耕作策略，該策略將 LP 提供的一定比例的流動性轉移到表現最佳的資金池上。這種資金池劃分允許 LP 根據他們選擇的資金池來衡量風險。
2023 年 5 月，隨着 Cardano 生態系統的 TVL 激增，MinSwap 成爲頭條新聞；它是區塊鏈上最大的應用程序，在撰寫本文時，其主導地位爲 26.8%，TVL 爲 4800 萬美元。我們還可以將它的受歡迎程度激增歸因於其對初學者友好的儀表板和用戶界面，使普通用戶易於使用它。
Indigo：合成資產
Indigo 是一種社區管理的協議，允許用戶使用 ADA 或穩定幣在 Cardano 區塊鏈上創建現實世界資產的合成版本。藉助 Plutus 智能合約平臺，可以創建合成資產，該平臺允許開發人員編寫、測試和執行與 Cardano 網絡交互的應用程序。
合成代幣爲用戶提供了接觸現實世界資產的機會，而無需直接擁有它們，在 Indigo 上被稱爲 iAssets，這些資產跟蹤其基礎現實世界資產的價格——可以是股票、債券、商品、ETF 等。由於現實世界資產通常難以被普通用戶訪問，原因包括地理限制等，合成資產允許用戶獲得對現實世界資產的分散接觸，消除金融界限。
Liqwid（LQ）
Liqwid Finance 是一種 DeFi 借貸協議，已通過 Vacuumlabs 審計。它是一種開源、非託管利率協議，使 Cardano 區塊鏈上的每個人都能更輕鬆地使用 DeFi 借貸。
目前，它是 TVL 排名第三的 DeFi 協議，累計價值超過 1900 萬美元。該協議之所以受歡迎，主要是因爲它簡單、界面友好、權益池高收益，而且 DAO 治理體系結構良好。
用戶可以通過質押獲得基於 Cardano 的資產的利息，可以通過抵押自己的頭寸從協議上的貸方借入資產，或者通過質押自己的代幣對網絡提案進行投票或提交自己的提案來參與社區。
1. 穩定幣之父
Djed 是一種由多鏈加密貨幣支持的穩定幣協議。它使用多幣種算法系統來確保價格穩定，用戶根據市場情況買賣 SHEN（協議的儲備幣），以維持 DJED 的美元平價，同時在儲備池中賺取一定比例的交易費。Djed 也由 ADA 支持。
Djed 要求用戶超額抵押頭寸才能借貸；這是爲了避免類似 Terra 的崩潰並確保系統穩定。也就是說，用戶需要提供 400% 到 800% 的抵押品才能獲得貸款。
翼騎士：
WingRiders 是一個完全去中心化的自動做市商 (AMM)，提供多種 DeFi 服務，包括代幣交換、質押和收益耕作。它由其 DAO 管理，而 DAO 由協議的原生代幣 WRT 提供支持，WRT 是一種具有固定供應量的通貨緊縮代幣，既可用作實用代幣，又可用作治理代幣。
WingRider 允許用戶交換 Cardano 和 ERC-20 代幣，讓用戶更輕鬆地直接在協議上在多個網絡之間交換代幣。它也是 Cardano 上第一個支持 WalletConnect 和 Lace 錢包的 DEX。
Vy財經
VyFinance 是一種交互式協議，旨在讓任何人都能更輕鬆地訪問 DeFi 服務，無論他們在 DeFi 方面的經驗水平如何。它是 Cardano 上第一個使用 AI 神經網絡處理 VyFinance 內各種服務的 DEX，例如收益耕作、質押和非託管流動性提供。
與大多數協議一樣，VyFinance 擁有自己的原生代幣 VYFI，用戶可以質押該代幣以獲得加密貨幣形式的獎勵，並獲得對治理和網絡提案進行投票的投票權——或者提交自己的提案。
VyFinance 的其他功能包括彩票，用戶只需連接錢包即可玩；保險庫，用戶可以在 Cardano 上的多個項目上質押代幣；還有一家商品商店，以及一個博客部分，用於向社區更新協議的變更和升級。
麥片交換
MuesliSwap 是 Cardano 區塊鏈上的去中心化交易所，允許用戶交易 Cardano 原生代幣。它是 Cardano 上第一個提供類似中心化交易所交易功能的原生 DEX，具有專爲高級、快節奏交易而設計的適當用戶體驗。
該協議使用採用去中心化特徵的混合系統，它不使用像其他 DEX 那樣的 AMM，而是使用連接到其流動性池的鏈上訂單簿，爲加密貨幣交易者提供限價、止損和市價訂單等功能，且費用低廉、訂單匹配速度快。
聖代交換
SundaeSwap 是一種 DEX 和自動流動性提供協議，允許用戶在 Cardano 區塊鏈上交易加密貨幣，特別是 Cardano 代幣。
SundaeSwap 是一種原生的、可擴展的 DEX，它使用自動做市商 (AMM) 算法運行，並結合恆定產品流動性池，有助於最大限度地減少較低流動性池中的價格滑點。
該協議由一系列不可變、無需許可且去中心化的智能合約定義，這些合約在 Cardano 上使用 Plutus（Cardano 區塊鏈的智能合約編程語言）構建。
1.LenFi（去）
Aada 是基於 Cardano 區塊鏈構建的去中心化借貸協議。它是一個非託管、可互操作、點對點的借貸平臺，允許用戶借出資產並賺取利息或借入加密資產並將其用作金融工具。Aada Finance 建立在強大且安全的 Cardano 智能合約之上。
該平臺利用網絡的 eUTxO 模型，利用點對點借貸原語。Aada 上的借貸以點對點的方式進行，從借款人創建貸款請求開始。這會將借款人的抵押品鎖定在智能合約中，借款人可以取消和贖回該抵押品，也可以由貸方提供貸款。如果發生後者，貸方會將貸款金額發送到借款人的錢包。
Aada Finance 使用 NFT 債券鎖定貸款和存款，任何提供基礎 NFT 並滿足貸款條件的人都可以贖回這些貸款和存款。該平臺於 2022 年 9 月 13 日在 Cardano 主網上推出，成爲第一個在 Cardano 主網上推出的借貸協議。
優化財務
Optim Finance 是 Cardano 區塊鏈的收益聚合器4。它通過提供優化數字資產收益的創新被動投資工具，簡化了最大化 DeFi 回報的過程。
這套自動化資產管理產品包括衆多基於金融策略和智能合約管理的資金池，可讓用戶從白名單 Cardano DeFi 協議中優化收益潛力。Optim Finance 還提供工具來在 Cardano 上創建擔保債務憑證 (CDO) 和新型衍生品。
