8月2日，美國司法部考慮對幣安提出欺詐指控，同時CZ在8月宣佈幣安的註冊用戶數達到1.5億，該數據在7月CZ的六週年長信中還是1.4億。
今天本文就從合規角度來分析一下面臨着監管紛爭，同時用戶數高速增長下幣安的發展👇🏻
1⃣幣安的監管挑戰
2⃣合規許可國家情況
3⃣幣安的合規架構
4⃣市場份額及變化
5⃣總結
一、幣安面臨的監管挑戰
2023.3，美國商品期貨交易委員會(CFTC)提起民事訴訟，指控趙長鵬和運營幣安平臺的三個實體違反商品交易法。
2023.6，SEC對Binance提出了法律指控，聲稱其違反了證券法。
然而，7月25日幣安已發起動議駁回CFTC的起訴；關於SEC的訴訟，法官也強勢駁回了SEC的凍結幣安資產的請求。
二、合規許可國家
從上面幣安的行動來看，幣安面臨在監管環境下並不處於弱勢地位，這一系列的監管舉措會對幣安的全球發展格局造成多大的影響呢?
我們先來看看幣安目前在各個國家的合規情況，目前幣安取得的合規牌照國家有如下👇🏻：
在歐洲分別有：
1）法國；
2）意大利；
3）立陶苑；
4）西班牙；
5）波蘭；
6）瑞典；
7）哈薩克斯坦；
在中東分別有：
1）阿布扎比；
2）巴林；
3）迪拜；
在亞太地區分別有：
1）澳大利亞；
2）印度尼西亞；
3）日本；
4）新西蘭；
5）泰國；
同時還有墨西哥跟南非等國家。
據不完全統計,OKX取得合規的有迪拜，法國，巴哈馬，日本等;
而Coinbase有美國，日本，新加坡，英國，愛爾蘭，德國等;
在取得合規許可國家上來看，幣安在數量跟分佈都有着絕對的優勢。
同時8月持牌交易所Binance Japan上線，幣安迪拜也拿到了首張MVP運營牌照，是目前全球合規程度最高的交易平臺。
三、幣安的合規架構
從幣安披露的官方文件來看，目前其合規部門達到了750+名。
幣安的合規團隊分爲多個專門部門，每個部門負責特定的職能和專業領域，分別包括👇🏻：
1）金融犯罪合規：金融犯罪合規團隊是幣安合規計劃的重要組成部分。
該團隊主要針對平臺上非法活動的主動調查前線。
通過積極打擊洗錢、欺詐和恐怖主義融資等金融犯罪，他們爲保護幣安及其用戶免受各種潛在風險做出了貢獻。
2）全球反洗錢：全球反洗錢 (GMLRO) 團隊在確保遵守全球反洗錢 (AML) 法規方面發揮着關鍵作用。
檢測、監控和防止潛在的洗錢相關活動。他們與當地金融情報機構、監管機構和執法機構密切合作，報告並協助調查可疑行爲者和交易。
3）制裁/反腐敗/CTF：制裁、反賄賂/腐敗/反恐融資 (CTF) 團隊負責制定政策和控制措施，以減輕與違反適用制裁、反賄賂和腐敗法相關的風險和反恐融資措施；
4）企業合規：該團隊負責多控制的監控和測試；
處理幣安持牌實體的監管檢查和審計；確保合規控制嵌入到所有幣安產品和服務中；
5）客戶盡職調查：幣安的客戶盡職調查 (CDD) 團隊負責實施穩健的瞭解你的客戶 (KYC) 和了解你的業務 (KYB) 計劃，這些計劃在防止欺詐、身份盜竊、洗錢和欺詐方面發揮着至關重要的作用。
6）高風險客戶：高風險客戶團隊專注於監督高風險客戶和企業的強化盡職調查流程；
7）交易監控：幣安的交易監控團隊負責審覈交易是否存在潛在的洗錢和恐怖主義融資活動；
對於幣安來說，合規是最重要的戰略重點之一，從其合規部門的架構來看，幣安已經在合規方面有了較爲成熟的體系。
四、市場份額及變化
從The Block的數據中可以看出，當前幣安加密貨幣交易量的市場份額爲51.8%；
同時根據Tokeninsight統計，其交易所市場份額在Q2初爲53.6%，Q2末爲50.6%，保持着穩定的龍頭地位。
那麼6月SEC監管對幣安有造成影響嗎？我們可以從數據中一探究竟。
如圖，幣安現貨交易量的市場份額，在SEC起訴的六月相比五月還上升2%，相較第一季度有小幅波動，是因爲零手續費交易BTC/ETH的活動在3月結束，迴歸了此前的正常水平。
而衍生品交易量的市場份額五月與六月均爲54%,並未出現較大影響;
幣安在2022年推出了默克爾樹儲備證明（PoR），截止目前，幣安一共發佈了8次儲備金證明，從幣安的儲備金情況來看，目前幣安的資產是完全具有兌付用戶資產能力的。
儲備金證明（PoR）｜默克爾樹｜幣安https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
五、總結
即使在監管打壓下，幣安一直保持市場龍頭，甚至註冊用戶數增長到1.5億的原因：
1）有完善資產儲備證明；
2）合規工作在CEX中處於優勢；
3）上幣/新幣挖礦保持着較好的收益率；
4）產品體驗和運營在業內處於領先地位 不得不說幣安面臨的監管挑戰確實嚴峻，但在投資人心中仍然是最大最安全的CEX。
近期幣安還推出了Cyberconnect和Sei的新幣挖礦活動，前者是融資$25M的社交協議龍頭，後者是融資$35M的Layer1新秀。
用戶通過質押BNB/TUSD/FDUSD即可白嫖代幣，目前收益率未知，但是看好這兩個項目的玩家可以嘗試，盲挖的APY一般不會差。