強調
在新版《遵守規則》中，我們研究了幣安的“瞭解你的客戶”(KYC) 措施，這是一套政策和程序，可確保我們知道我們的用戶是誰，從而將不良行爲者排除在我們的生態系統之外。
KYC 措施使金融服務提供商能夠保護用戶免受欺詐、洗錢和恐怖主義融資等惡意活動的侵害，同時確保遵守監管標準。
幣安嚴格而全面的KYC流程使其能夠準確地識別客戶、評估風險併爲所有用戶維護一個值得信賴的生態系統，從而維護一個安全且合規的平臺。
瞭解你的客戶 (KYC) 是一項法律要求的程序，金融機構（包括銀行、加密貨幣交易所和其他金融服務提供商）通過該程序收集現有和潛在客戶的身份數據和聯繫信息。其主要目標是防止欺詐、洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動，並確保客戶盡職調查，作爲打擊洗錢和恐怖主義融資（AML/CFT）框架內合規工作的一部分。
“KYC”一詞本身是行業術語，最初由合規專業人士使用，但後來在加密貨幣交易者和投資者中變得常見。從用戶的角度來看，“KYC”就是身份驗證的代名詞。
如果沒有有效的 KYC 實踐，評估用戶風險就會出現問題，金融機構可能會無意中爲非法活動提供便利。加密行業中強大的 KYC 框架可保護用戶免受黑客、市場操縱者和洗錢者的侵害。幣安遵循嚴格的 KYC 流程，該流程是業內最嚴格的流程之一。這就是我們的合規團隊如何確保我們瞭解我們的客戶是誰，以及我們的平臺上不存在想要濫用幣安生態系統的不良行爲者。
KYC 在加密貨幣領域的作用
KYC 在數字資產行業中的基本作用是識別潛在的不良行爲者，拒絕他們進入生態系統，並防止洗錢、恐怖主義融資和其他欺詐相關行爲，確保爲所有人提供更安全的環境。全面的 KYC 計劃使加密貨幣公司能夠真正瞭解他們的客戶是誰，並準確衡量他們對平臺和更廣泛的社區構成的風險。
KYC 流程在加密行業中的作用與傳統金融中的作用相同，即通過不允許不良行爲者進入來保護企業、其客戶和社區。
強大的 KYC 引導流程使數字資產服務提供商能夠去匿名化、收集重要的客戶信息、建立有效的身份驗證並提供基於風險的分析，從而做出批准或拒絕客戶請求的最終決定。
KYC 流程和協議的開發
在幣安，我們非常重視防止洗錢以及恐怖主義融資和擴散。我們遵循基於風險的方法來應對這些威脅，該方法符合國際最佳實踐。
我們評估我們運營所在的每個地理位置的具體法律和法規，並在該司法管轄區制定合規計劃，以滿足這些要求以及以下國際要求。反洗錢和反恐怖融資立法以及當地金融情報機構的指導構成了我們 KYC 方法的基礎。
幣安 KYC 措施的制定是一個協作過程，涉及 KYC 團隊的高級成員、法律、技術和運營專家以及執行團隊成員。 KYC 框架的主要組成部分是身份驗證（包括將生物特徵與政府頒發的身份證件進行匹配；身份證件合法性篩選；活體檢測檢查以及光學字符識別功能（OCR）以驗證客戶輸入的信息）、IP 地理定位、加強盡職調查、制裁檢測、政治公衆人物（PEP）和不良媒體數據庫；執法、金融犯罪和執法清單。
幣安合規團隊致力於維護 KYC 計劃，以滿足所有法律和監管要求，同時確保爲我們的用戶提供良好的體驗。實現這一目標的一種方法是不斷評估創新技術和潛在的供應商合作伙伴，以幫助最大限度地減少與 KYC 程序相關的摩擦。一個很好的例子是我們身份驗證流程的速度和效率，該流程使用最新的生物識別掃描、分析和驗證技術。
身份驗證（IDV）
身份驗證是任何面向消費者的金融公司 KYC 計劃的基礎。當然，這並不是用戶在進入加密貨幣平臺時最喜歡的部分，但幣安作爲負責任的行業領導者的地位決定了我們將用戶的安全放在首位。在 Onfido 和 SumSub 等行業領先公司的支持下，幣安上的身份驗證體驗儘可能無縫和高效。
洗錢者和黑客經常試圖通過將少量資金分散到多個賬戶來隱藏非法資金的來源。如果平臺的身份驗證能力較弱，不良行爲者可能會想方設法註冊多個帳戶來達到此目的，例如使用虛假身份或利用平臺允許在沒有驗證文件的情況下注冊帳戶的寬鬆政策。 。如果沒有強大的身份檢查，惡意用戶可以在被發現進行非法交易後返回交易所：他們只需要備用電子郵件。
幣安嚴格的 KYC 政策對雙重註冊和匿名身份採取零容忍的態度，這是通過嚴格的文件驗證和活體檢測檢查來實現的。這些措施大大減少了非法資金進入幣安生態系統和更廣泛的 Web3 領域的機會。
幣安 KYC 程序
對於任何想要在幣安上交易數字資產的人來說，身份驗證是必要的步驟。那些擁有未經驗證賬戶的人可以對幣安網站進行基本訪問：他們可以瀏覽我們的產品、領取 NFT、粉絲代幣和禮品卡，但在任何情況下都不能與幣安交易產品進行交互。
幣安的 KYC 流程分爲三個級別：中級、高級和高級專業版。具體要求可能會根據用戶所在司法管轄區的不同而有所不同，但在大多數國家/地區，基本步驟如下：
收集和確認客戶個人數據，由用戶提交併由政府頒發的有效身份證明文件證明。
實時活體檢測檢查，將用戶的面部與他們提供的政府簽發的文件進行比較。
使用 World-Check 風險情報（最大的高風險、受制裁和政治公衆人物數據庫）進行用戶身份驗證。
居住在具有強制地址證明要求的司法管轄區的用戶必須另外提供有效地址，然後才能完全訪問幣安生態系統。這些國家以外的人如果想將每日法定提款限額從標準的 5 萬美元增加到 200 萬美元，只需提供地址證明。
如果您需要的存款和取款限額明顯超過中級和高級級別的標準限額，您可以在申報您的財富來源、到達幣安的資金來源後請求提高限額，並且如果您或您的任何家庭成員是在政治公衆人物 (PEP) 名單上。這確保了每個顯着提高限制的請求都是合法的並且適合用戶所展示的淨資產。
對一些最大的加密貨幣交易所的 KYC 政策的比較分析表明，幣安的身份驗證要求是業內最全面的，體現了我們優先考慮用戶和生態系統安全的承諾。
結論
幣安強大的 KYC 框架在保護平臺、用戶和更廣泛的社區免受欺詐、洗錢和恐怖主義融資等潛在威脅方面發揮着關鍵作用。通過實施全面的 KYC 流程（包括身份驗證、制裁和 PEP 名單篩選以及強化盡職調查），並在多個團隊之間協作設計和執行，幣安能夠在多個司法管轄區保持高標準的安全性和合規性。這凸顯了幣安致力於成爲加密貨幣領域負責任的行業領導者、優先考慮用戶安全並遵守本地和國際監管要求。
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風險提示：數字資產面臨較高的市場風險和價格波動。您的投資價值可能會增加或減少，並且您可能無法收回投資金額。您獨自對您的投資決定負責，幣安不對您可能遭受的任何損失負責。過去的表現並不能保證未來的表現。您應該只投資您熟悉且完全瞭解其風險的產品。您應仔細評估您的投資經驗、財務狀況、投資目標和風險承受能力，並在進行任何投資前諮詢獨立財務顧問。本材料不應被視爲財務建議。欲瞭解更多信息，請參閱我們的使用條款和風險警告。