讓你的加密貨幣爲你工作並在持有期間被動賺錢。

儘管加密貨幣市場波動劇烈，但長期持有加密貨幣已被證明是一種有效的交易策略，可以實現投資回報。根據 Lookintobitcoin 的數據，在比特幣 4,377 天的生命週期中，持有比特幣有 3,825 天（87.4%）是有利可圖的——這很難令人相信，但卻是事實。

雖然有些人通過積極交易加密貨幣來利用市場波動，但許多人只是在尋找一種更不干預的方式來增加投資組合。在可用的選項中，質押資產被認爲是加密貨幣持有者賺取被動收入的最佳方式之一。

你需要知道什麼

在開始之前，請務必注意，只有某些加密貨幣的區塊鏈使用權益證明 (PoS) 共識機制，才能進行質押。該系統根據交易驗證者（自願幫助向區塊鏈添加新數據的人）鎖定的代幣數量來選擇交易驗證者，而不是他們擁有的採礦機數量（稱爲工作量證明，比特幣、萊特幣和狗狗幣等都使用這種機制）。

權益證明方法提供了更快的交易速度，並且更易於使用，與基於工作量證明的資產相比，它對環境的影響也小得多——隨着世界各國應對氣候變化，這種做法變得越來越受歡迎。

因此，如果您有興趣瞭解如何質押資產以賺取被動收入，這裏有您需要了解的有關領先的 PoS 加密貨幣的所有信息，您可以立即開始質押。

索拉納 ($SOL )

Solana (SOL) 是一個基於區塊鏈的智能合約平臺，專爲部署去中心化應用程序 (dapps) 而設計。Solana 的原生 SOL 加密貨幣是一種可質押代幣，用於促進鏈上交易和支付網絡費用。

Solana 的質押要求

參與網絡的用戶可作爲驗證者或委託質押者獲得 Solana 質押獎勵。驗證者負責處理交易並維護 Solana 網絡。委託質押者是 SOL 持有者，他們使用 Phantom 等 Solana 錢包將其代幣委託給質押池運營商以獲得質押獎勵。

驗證者需要運行和維護驗證節點（稱爲“集羣”），這需要持續的正常運行時間和具有足夠規格的硬件。 Solana 實施了削減，當驗證者惡意行爲或性能不佳時會發生這種情況。 爲了抵消維護集羣相關的成本，驗證者可以向委託人收取佣金。

Solana 區塊鏈故障

Solana 與其他著名的 PoS 區塊鏈不同，因爲它使用一種稱爲歷史證明 (PoH) 共識的時間戳系統。通過結合 PoS 和 PoH，Solana 能夠實現 400 毫秒的極快出塊時間。相比之下，Cardano 的出塊時間爲 20 秒，而以太坊每 13 秒產生一個新區塊。

SOL 的年度通脹率最初爲 8%，但每年下降 15%，直到達到 1.5%。通過 Solana 通脹計劃添加到生態系統中的 SOL 會在每個時期（兩天）分發給委託的質押者和驗證者。

Solana 質押的利潤有多大？

Solana 上驗證者和委託人的獎勵結構是相互一致的。委託 SOL 越多的驗證者就越有機會在區塊鏈上記錄交易，這爲驗證者和委託人提供了更多獎勵。反過來，驗證者可能會減少從委託人那裏獲得的佣金，以保持與其他驗證者的競爭力。此外，驗證者和委託人都會受到削減的影響，這激勵委託人與表現最佳的驗證者進行質押。

驗證者和委託人的質押獎勵都取決於 Solana 調整後的質押收益率。在質押稀釋結構下，質押獎勵是動態的，並且會根據 SOL 當前總供應量中質押的代幣數量而變化。

根據 Staking Rewards，目前委託質押的年收益率 (APY) 約爲 5.28%。假設您質押 1,000 SOL，明年您將獲得約 52.8 SOL。根據 SOL 的 52 周高點 259.99 美元，您將質押 25,999 美元，年利潤爲 2,129.32 美元。

卡爾達諾（ADA）

Cardano (ADA) 被視爲“第三代”區塊鏈平臺，旨在構建和運行智能合約。ADA 是 Cardano 的原生加密貨幣，是一種權益代幣，用於激勵網絡安全並促進網絡交易。

Cardano 質押要求

Cardano 上的質押獎勵可通過質押委託和運行質押池獲得。質押委託允許 ADA 持有者將其 ADA 委託給質押池，並且不需要網絡參與，例如運行節點或任何特定硬件。希望質押其代幣的 ADA 持有者可以使用 IOG 的 Daedalus 錢包或 Emurgo 的 Yoroi 錢包開始質押池。

權益池由權益池運營商運營。這些個人可以運行網絡節點並保持正常運行時間，從而確保網絡安全。Cardano 網絡使用博弈論來確定哪個權益池將在鏈上創建下一個區塊，其中被選爲“時隙領導者”的概率隨着 ADA 質押總量的增加而增加。每次一個池被選爲時隙領導者並驗證交易區塊時，它都會獲得獎勵，該獎勵分配給權益委託人。時間分爲五天的部分，稱爲“時期”，每個時期包含 420,000 個一秒的“時隙”。

質押獎勵會在每個週期結束時分配給質押委託人，並根據委託人在週期結束前 25 天質押的 ADA 總額平均分配。

Cardano區塊鏈細分

通過名爲 Ouroboros 的權益證明共識機制，可以對 ADA 進行質押。它每秒可以處理大約 250 筆交易 (tps)，​​儘管 IOG 聲稱其新的 Hydra 第 2 層擴展協議可以將這一數字提高到 100 萬 tps。

Cardano 質押的利潤有多大？

Cardano 在其網站上提供了一個質押獎勵計算器，爲用戶提供委託或運營質押池可獲得的質押獎勵估算。根據其計算，委託人質押 1,000 ADA 將獲得 46.08 ADA（年化收益 4.61%），而運營質押池的委託人最多可獲得 77,185.05 ADA（年化收益 7,718.51%）。

以 ADA 52 周高點 3.20 美元計算，這相當於委託費用約爲 147.46 美元，運營質押池費用約爲 254,710.67 美元。總體而言，對於能夠運營質押池並能妥善管理與池相關的費用的人來說，Cardano 質押可以帶來豐厚的利潤。建議用戶定期檢查質押池並轉移資金，以確保獲得最佳利率。

波卡（DOT）

Polkadot (DOT) 是一種區塊鏈互操作性協議，可在單個網絡中將多條不同的鏈連接在一起，從而允許並行處理交易並交換不同鏈之間的數據。DOT 是 Polkadot 的原生加密貨幣，主要用於治理、質押和連接到新的“平行鏈”。

Polkadot 質押要求

Polkadot 使用提名權益證明 (NPoS) 共識算法，讓用戶作爲驗證者或提名者獲得權益獎勵。驗證者負責驗證 Polkadot 網絡上的交易，而提名者則確保驗證者的行爲得當。

如果驗證者惡意行事並導致驗證者及其提名者損失一定比例的質押 DOT，就會發生罰沒。此操作由協議中編碼的智能合約自動執行。

提名人的責任比驗證人要少，成爲提名人的要求也更少。提名人對質押的 DOT 沒有最低要求，也不需要運行節點或使用特定硬件。但由於網絡最多限制爲 22,500 名提名人，因此提名人至少需要約 120 個 DOT。

作爲驗證者獲得質押獎勵有點複雜。成爲驗證者所需的 DOT 總數各不相同，大約需要 350 DOT 才能開始。驗證者還必須運行一個節點，這通常需要在 Linux 上啓動雲服務器。爲此，建議您的計算機應具有 Intel Core i7 CPU @ 4.20 GHz 或更高版本、80 到 160 GB 的固態存儲和至少 64 GB 的糾錯碼 (ECC) 內存。

DOT 的質押獎勵在新時代或 24 小時週期開始時開始累積。在每個時代結束時，您都可以領取上一個時代的支出。通常，驗證者或提名者將領取質押獎勵，這將導致所有支出自動分配給其他所有人。驗證者和提名者都可以通過 Polkadot JS 錢包或 Ledger 領取他們的質押獎勵。

關於如何質押 DOT 的完整指南可以在這裏找到。

Polkadot 區塊鏈細分

Polkadot 的最大供應量沒有上限。新的 dot 代幣將永久流通，年通脹率穩定在 10%。

在每個 24 小時的時代中，有六個四小時的窗口，稱爲“紀元”。每個紀元由 2,400 個六秒的時間段組成，稱爲“時隙”。大約每個時隙都會產生一個區塊，但有些時隙可以在沒有產生區塊的情況下過去。

Polkadot 質押的利潤有多大？

提名人的盈利能力取決於驗證者。驗證者可以收取質押獎勵的佣金，佣金隨時可能發生變化。此外，每個時代結束時，只有驗證者排名前 256 位的提名人才能獲得報酬。無論驗證者質押的 DOT 總量是多少，提名者都會平等分配質押獎勵。

根據 Hodlpolkadot 的數據，排名前 256 位的提名人的平均年化收益率約爲 13.5%。假設您質押的最低金額爲 120 DOT，則明年您將獲得約 16.2 DOT。根據 DOT 的 52 周高點 55 美元計算，這相當於質押 6,600 美元，年利潤爲 891 美元。

所有驗證者均等分配支出，但根據時代點數可能會略有不同。時代點數是每個時代爲在區塊鏈上完成某些積極行動而支付的獎勵，例如爲平行鏈區塊發佈有效聲明。驗證者可以通過交易 DOT 的用戶的小費獲得額外獎勵。百分之百的小費都歸驗證者所有，並用作激勵驗證者優先處理某些交易。

根據 Polkadex 的數據，驗證者的年化收益率爲 112%。此外，驗證者還會從平臺的提名人那裏獲得佣金。假設您正在運行一個符合 Polkadot 千名驗證者計劃的驗證者，該計劃要求質押 5,000 個 DOT，最高佣金爲 3%。不包括來自時代點的額外質押獎勵，您將從自我質押中獲得 5,600 個 DOT，從提名人佣金中獲得 124.41 個 DOT，總計 5,724.41 個 DOT。以 52 周高點的價格計算，運行一個驗證者需要您質押 275,000 美元，一年內將產生 314,842.55 美元的回報。

以太坊 2.0（ETH）

以太坊 2.0 是期待已久的以太坊協議升級，它將見證以太坊共識算法從 PoW 過渡到 PoS。除了網絡升級的其他好處（例如更快的交易速度）之外，以太坊 2.0 還將使 ETH 持有者可以進行挖礦。

隨着以太坊 2.0 轉向 PoS 協議，挖礦的門檻將大大降低。在更新之前，參與挖礦需要在硬件上進行大量前期投資。隨着從 PoW 轉換，潛在的礦工將不再需要購買顯卡並支付高昂的電費。

以太坊區塊鏈故障

以太坊的新升級版（不再稱爲以太坊 2.0）除了轉向 PoS 之外，還將改進區塊鏈及其驗證時間。以太坊的速度將從 24 tps 提高到可能高達 100,000 tps 的速度。

隨着以太坊引入分片技術，即將區塊鏈拆分成多個（以太坊爲 64 個）不同的分片，速度將大幅提升。驗證者可以運行自己的分片，分散驗證請求並改善驗證者設備的工作負載。

以太坊質押的利潤有多大？

以太坊 2.0 質押獎勵各不相同，取決​​於質押的 ETH 總量。質押的 ETH 越多，獎勵就越少，反之亦然。此外，質押 ETH 還會爲參與者帶來網絡獎勵，這些獎勵是每日交易費的一部分。

目前以太坊 2.0 質押的年利率 (APR) 爲 5%。如果您持有最低 32 ETH 來運行驗證器，那麼到年底您將獲得 1.6 ETH 的回報。以以太幣 52 周高點計算，理論上這將帶來 7,826.72 美元的收益。

Tezos（XTZ）

XTZ 是 Tezos 的原生加密貨幣，Tezos 是一個開源智能合約平臺，用於發行新的數字資產和創建 dapp。XTZ 爲 Tezos 平臺提供動力，並使持有者能夠參與 Tezos 協議提案的投票。

Tezos 質押要求

XTZ 的持有者可以承諾他們的代幣以換取驗證區塊的能力，並在這一過程中贏得獎勵，這一過程稱爲“烘焙”。在網絡上質押至少 8,000 個代幣的參與者也擁有投票權，這使他們能夠參與項目的治理。與傳統的 PoS 平臺不同，Tezos 允許持有者將他們的 XTZ 委託給“烘焙師”，這使用戶無需 8,000 個代幣即可參與鏈上治理。

Tezos 區塊鏈細分

開始獲得質押獎勵大約需要五週時間。這是因爲您必須先等待 21 天（七個週期）才能讓您的 XTZ 有資格獲得獎勵。在您的 XTZ 有資格獲得獎勵後，您需要再等待 15 天（五個週期）才能支付獎勵。在您總共等待 12 個週期後，質押獎勵將每三天（一個週期）支付一次。

Tezos 質押的利潤有多大？

烘焙盈利能力可能有所不同，具體取決於您是獨立烘焙者還是委託他人烘焙。獨立烘焙者可以爲系統中烘焙的每個區塊賺取 16 XTZ，或 8% 的年利率。背書者（驗證烘焙者創建的區塊的網絡參與者）被隨機選中來驗證最後烘焙的區塊，並且每次驗證最多可獲得 2 XTZ 的背書獎勵。

對於委託，目前的 APY 約爲 6%，減去驗證者收取的總費用。例如，Tezos 質押在 Coinbase 上可用，僅要求最低餘額爲 0.0001 XTZ，APY 接近 5%。

免責聲明請注意，本文僅用於教育目的，不作爲財務建議，請務必自行研究