主要要點
在新一期的《遵守規則》博客系列中，我們重點介紹了幣安的合規計劃，並重點介紹了我們的企業合規團隊。
幣安的企業合規涵蓋廣泛的學科，包括監管考試和審計管理、產品合規、第三方盡職調查、監控和測試、風險評估和治理、政策以及學習和發展。
企業合規團隊幫助確保幣安在運營的各個方面都遵守法律和監管要求，保持強大的合規控制，並不斷改進流程以保持行業領先地位。
幣安是一家龐大的全球性組織，擁有數千名員工，爲許多司法管轄區的用戶提供服務，這些司法管轄區對數字資產相關活動的監管要求各不相同。爲了負責任地促進全球貨幣自由並確保客戶安全，我們必須確保幣安內部的每個內部系統和業務流程的設計和運行方式均符合所有適用的規則和法規。考慮到幣安的規模和地域多樣性，以及不斷變化的監管和加密貨幣格局，有一個團隊爲所有合規計劃支柱提供服務，以設計基於風險的方法並推動透明度，這是一項真正艱鉅的任務。負責這項重要工作的力量是我們的企業合規團隊。
該團隊的職能範圍包括監管考試和審計管理、產品合規、第三方盡職調查、質量保證、合規風險管理和風險管理、政策和計劃以及學習和發展。在企業合規部門，有專門的團隊負責這些工作。
例如，政策與計劃團隊負責維護並定期更新適用於幣安全球產品和服務套件的反洗錢和制裁計劃。產品合規團隊與產品和技術團隊密切合作，確保將基於風險的反洗錢/制裁控制措施嵌入到公司的每項產品和服務中。無論具體重點是什麼，這些團隊都在努力確保組織的每個層面都採取適當的合規措施。我們企業合規團隊的負責人是幣安新任命的副首席合規官兼全球洗錢報告官 Kristen Hecht。
幣安的合規方法
幣安企業合規計劃的核心是基於風險的方法，該方法自上而下推動並塑造我們對用戶保護以及合規文化和戰略的承諾。首先，仔細確定幣安、行業和全球監管環境的關鍵合規風險管理領域。在此基礎上，我們的合規團隊制定了六步流程來識別組織的核心風險敞口，以及風險識別、評估、緩解和持續監控的結構化方法。然後，我們的企業合規團隊將該方法付諸實踐。
適當的風險管理和領導力對於幣安有效的合規風險管理也發揮着至關重要的作用。組織內部不斷完善合規風險管理諮詢機構，根據全球和本地合規標準要求，承擔合規風險管理和監督職責。
此外，對於所有直接向當地董事會及其相關小組委員會報告的受監管實體，都加強了風險和合規治理，以確保滿足監管要求。這種結構確保了對監管合規的適當關注和重視，並促進了領導團隊的有效決策。
合規風險管理計劃在幣安的實施依賴於各團隊之間的密切合作、責任制和所有權。區域團隊和業務部門能夠利用已實施的風險流程和結構來識別和上報問題，這爲我們的自上而下的方法提供了重要的自下而上的反饋組成部分。
測試整個企業的合規性控制
像幣安這樣規模的組織由衆多業務流程組成，這些流程在其部門和部門之間流動，並且有控制措施確保每個流程都符合所有適用的規則、政策和法規。企業合規部門內的質量保證 (QA) 團隊的工作是對這些業務流程進行 QA 測試，並使其符合幣安的政策和當地監管要求。QA 框架的目標是定期評估控制措施的質量和有效性，以及發現缺陷和問題。
QA 團隊通過抽樣案例並根據來自相關政策和程序文檔的預定義測試腳本進行檢查來監控和測試合規性控制。在這些審查過程中發現的任何錯誤和問題都會傳達給負責糾正這些問題的利益相關者和團隊，這些審查的結果會報告給公司的管理層。
通過持續、定期的審查，企業合規質量保證促進了持續改進的文化，並有助於確保組織內各個層面的合規控制都很健全。
處理監管審查和審計
幣安定期接受外部監管檢查和審計。準備工作是一個協作過程，涉及更廣泛的合規團隊、內部檢查和審計、運營和法律等部門的利益相關者。共同的目標是確保幣安的政策、程序和運營符合我們運營所在的全球許多司法管轄區的監管和法律要求。
由於全球監管環境和相關合規要求仍在不斷髮展且尚未完全形成，我們努力確保瞭解不斷變化的形勢並繼續以合規的方式運營。
在每個司法管轄區，合規、法律和運營部門都與當地專家密切合作，確保合規要求得到遵守並應用於我們提供的服務。當需要進行監管檢查和審計時，無論是定期還是現場，企業合規團隊都會與相關的當地團隊合作提供任何必要的支持。許多團隊成員本身就是前監管者和審查員，因此可以提供有意義的幫助。
對於受監管實體，檢查和審計流程由當地負責人領導和管理，最終決策權屬於相關國家的董事會和高級管理層（包括合規和風險）。企業合規部門作爲共享資源，協助和支持當地團隊完成檢查和審計流程。
幣安員工合規培訓
我們的合規計劃的核心目標是確保每位幣安員工都充分了解合規要求，並瞭解強大的全公司合規文化的重要性，這是我們保護用戶承諾的基礎。我們要求每位員工定期接受合規培訓。通過這些強制性培訓計劃，合規學習與發展團隊在組織內推廣合規文化，並確保所有員工瞭解並遵守法律和監管要求。
幣安的每位員工都必須接受一系列全球合規培訓模塊，這些培訓模塊涵蓋了反洗錢和反恐融資、制裁合規、反賄賂和腐敗、防止市場濫用和員工交易政策等重要主題。這些培訓包括每位員工必須在有限時間內成功完成的評估。
除了強制性培訓外，合規培訓團隊還使用各種方法來確定幣安的具體合規培訓需求，包括調查、訪談、知識評估以及監控相關監管發展。根據對培訓需求的評估，該團隊創建了符合最新監管要求、行業最佳實踐和組織政策的在線學習培訓計劃。該團隊還爲領導團隊量身定製了高級培訓計劃，重點關注領導者應瞭解的合規職責和義務。
幣安還鼓勵和贊助員工通過國際反洗錢認證專家協會（ACAMS）、國際制裁認證專家協會（ACSS）等專業組織獲得全球認可的資格證書。
培訓項目的整體效果通過收集學員的反饋和進行評估來評估知識的保留和應用情況。評估結果將用於確定培訓材料或授課方法的必要修訂，以找出差距或改進領域。
最後的想法
幣安的企業合規團隊在維護組織誠信和安全以及確保遵守適用規則和法規方面發揮着關鍵作用。數字資產監管環境不斷髮展變化，要求採取全面、主動的合規方法。通過專注於上述關鍵領域，企業合規團隊履行了我們根據全球監管標準保護用戶的承諾。
進一步閱讀
遵守規則：當今的加密貨幣合規狀況
遵守規則：幣安合規計劃概述
幣安合規團隊的專業知識
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