主要結論
在新版《遵守規則》中，我們瞭解了幣安的身份驗證措施，這是一套政策和程序，可確保我們瞭解用戶的身份，從而將惡意者排除在我們的系統之外。
身分認證措施使金融服務提供者能夠保護使用者免受詐欺、洗錢和恐怖主義融資等惡意活動的侵害，同時確保遵守監管標準。
幣安嚴格而全面的身份認證流程使幣安能夠準確地識別客戶、評估風險並維護所有用戶值得信賴的生態系統，從而維護一個合規且安全的平臺。
身份認證是一項法律強制性程序，金融機構（包括銀行、加密貨幣交易所和其他金融服務提供商）通過該程序收集現有和潛在客戶的身份和聯繫信息。主要目的是防止欺詐、洗錢、恐怖主義融資和其他非法活動，並確保客戶盡職調查，作爲 AML/CFT 合規工作的一部分。
“身份認證”一詞本身是一個行業特定術語，最初由合規專業人士使用，但後來在加密貨幣交易者和投資者中流行起來。從用戶的角度來看，“身份認證”就是身份驗證的同義詞。
如果沒有有效的身份認證實踐，用戶風險評估就會出現問題，金融機構可能會無意中爲非法活動提供便利。加密貨幣領域強大的身份認證框架可以保護用戶免受黑客、市場操縱者和洗錢者的侵害。幣安還遵守嚴格的身份認證程序，該程序是業內最嚴格的。以下是我們的合規團隊的工作方式，以確保我們瞭解我們的客戶是誰，以及我們的平臺上不存在可能想要濫用幣安生態系統的惡意行爲者。
身份認證在數字貨幣領域的作用
數字資產領域身份認證的主要功能是識別潛在惡意者，阻止其訪問系統，防止洗錢、恐怖融資和其他欺詐相關行爲，確保每個人都有一個更安全的環境。全面的身份認證計劃使加密貨幣公司能夠真正瞭解他們的客戶，並準確衡量他們對平臺和更廣泛的社區構成的風險。
因此，身份認證在加密貨幣領域的作用與傳統金融中的作用相同，即通過不允許惡意者訪問來保護公司、其客戶和社區。
建立嚴格的身份認證程序可以讓數字資產服務提供商消除匿名性，收集重要的客戶信息，進行有效的身份驗證，並查看基於風險的分析，從而最終決定是否批准或拒絕客戶的請求。
開發身份認證程序和協議
在幣安，我們非常重視防止洗錢、恐怖主義融資和擴散融資問題。我們根據國際最佳實踐，採取基於風險的方法來應對這些威脅。
我們評估我們運營所在的每個地理位置的法律和法規，並在該司法管轄區設計我們的合規計劃，以滿足這些要求以及以下國際要求。反洗錢和恐怖主義融資立法以及當地金融情報機構指南構成了我們身份驗證方法的基礎。
制定幣安的身份認證措施是一個協作過程，涉及身份認證團隊的高級成員、來自法律、技術和運營部門的主題專家以及高級管理團隊的成員。身份認證框架的主要組成部分是身份驗證（包括將生物特徵識別與政府頒發的 ID 進行比較、身份合法性檢查、生物識別驗證流程以及光學字符識別 (OCR) 功能，以驗證客戶輸入的信息的有效性）、識別知識產權地理定位、強化盡職調查以及制裁篩查、政治影響人士 (PEP) 和惡意媒體數據庫、執法、金融犯罪和監管執法名單。
幣安合規團隊致力於維護滿足所有法律和監管要求的身份認證計劃，同時確保爲我們的用戶提供良好的體驗。實現這一目標的一種方法是不斷評估創新技術和潛在的供應商合作伙伴，以幫助減少與身份驗證程序相關的摩擦。一個很好的例子就是我們身份驗證流程的速度和效率，該流程使用最新的生物識別掃描、分析和驗證技術。
身份驗證
身份驗證是任何面向消費者的金融公司身份驗證計劃的基礎。這當然不是用戶最喜歡的加密貨幣體驗部分，但幣安作爲負責任的行業領導者的地位要求我們將用戶的安全作爲首要任務。在Onfido和SumSub等行業領導者的支持下，幣安平臺上的身份驗證體驗儘可能流暢和高效。
洗錢者和黑客經常試圖通過在多個賬戶中分配少量資金來隱藏非法資金的來源。如果平臺的身份驗證能力較弱，那麼惡意者可以找到註冊多個帳戶的方法來達到此目的，例如，通過使用虛假身份或利用平臺允許在沒有政府頒發的身份證件的情況下注冊帳戶的寬鬆政策。如果沒有嚴格的身份檢查，濫用行爲的用戶可能會在被發現進行非法交易後返回交易平臺；您所需要做的只是一封備用電子郵件。
幣安嚴格的身份認證政策對雙重註冊和匿名身份採取零容忍的態度，這是通過嚴格的文檔和活躍度檢查實現的。 重要的是，此類措施大大減少了非法資金進入幣安生態系統和更大的 Web3 的機會。
幣安平臺（Binance）上的身份認證程序
對於任何想要在幣安平臺上進行數字資產交易的人來說，身份驗證是必要的步驟。那些未經驗證的賬戶可以基本訪問幣安網站；他們可以探索我們的優惠並領取 NFT、粉絲代幣和禮品卡，但在任何情況下都不能與任何幣安交易產品互動。
幣安的身份驗證過程分爲三個級別：中級、高級和高級專業版。具體要求可能會根據用戶所在司法管轄區的不同而有所不同，但在大多數國家/地區，基本步驟是：
收集並確認客戶的個人信息，這些信息由用戶發送並通過政府實體頒發的有效身份證件進行驗證。
實時生物識別驗證，將用戶的面部與政府實體發佈的提交文件進行比較。
根據 World-Check 風險情報（最大的高風險、受制裁和具有政治影響力的個人數據庫）進行用戶身份驗證。
居住在需要強制地址驗證要求的司法管轄區的用戶還必須提供有效的地址信息，然後才能完全訪問幣安生態系統。這些國家/地區以外的人如果想將批准的當地貨幣的每日提款限額從 50,000 美元提高到 200 萬美元，只需提供地址證明。
如果您需要的存取款限額明顯超過中高級類別的標準限額，您可以在公佈您的財富來源、進入幣安的資金來源以及您或您的任何家庭成員後請求提高被列入具有政治影響力的人物名單。這確保了每個顯着增加限制的請求都是針對用戶已證明的淨資產的合法且適當的請求。
對一些最大的加密貨幣交易所的身份驗證政策的比較分析表明，幣安的身份驗證要求是業內最全面的，體現了我們將用戶和生態系統的安全放在第一位的承諾。
結論性想法
幣安嚴格的身份認證框架在保護平臺、用戶和更廣泛的社區免受欺詐、洗錢和恐怖主義融資等潛在威脅方面發揮着重要作用。通過實施跨不同團隊協作設計和實施的全面身份驗證流程（包括身份驗證、制裁篩查、PEP 名單和強化盡職調查），幣安能夠在多個司法管轄區保持高水平的安全性和合規性。它強調了幣安致力於成爲加密貨幣領域負責任的行業領導者、優先考慮用戶安全並遵守本地和國際監管要求。
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