金融行動特別工作組 (FATF) 旅行規則是指對其第 16 號建議的監管指導更新，該更新於 2019 年作爲 FATF 標準的一部分實施，旨在打擊加密貨幣洗錢和恐怖主義融資 (AML/CFT) 案件。FATF 旅行規則源自美國的《銀行保密法》(BSA)，要求各國確保其在國內運營的虛擬資產服務提供商 (VASP)，例如加密貨幣交易所和託管平臺，實施必要的工具，以便在轉移超過 1,000 美元的交易時與交易對手 VASP 共享個人信息。

這是為了允許政府機構收集任何進行價值超過 1,000 美元的金融交易的用戶的資料。收集到的資訊包括用戶姓名、帳號以及用戶匯款帳戶的詳細資訊。其他要求包括提供地址證明、身分證明、出生日期和地點等。

根據同一規則，VASP 和其他金融機構有義務相互分享訊息，特別是在其門檻涵蓋的交易中。他們還主要負責確保發送給其他參與者的任何資訊都是準確和更新的。該法規將任何金融機構或加密貨幣公司定義為虛擬資產服務提供者（VASP）。