主要要點
在我們《遵守規則》系列的第二期中，我們研究了幣安合規團隊的結構，以及其每個部門負責的工作。
幣安合規團隊由具有不同背景的專業人士組成，包括前執法人員、監管人員、加密貨幣、金融科技和傳統銀行合規專家。該公司擁有 750 多名核心和支持合規人員，並在技術和戰略合作伙伴關係方面投入大量資金，以增強其合規能力。
幣安在合規團隊內設立了專門部門，負責處理金融犯罪、全球洗錢報告、制裁、公司合規、客戶盡職調查、高風險客戶和交易監控等各個領域，確保採取穩健、主動的方法實現監管合規。
作為世界領先的數位資產生態系統，幣安可以存取最大的交易資料集，這些資料集與我們的區塊鏈分析合作夥伴的資料相結合，可以幫助我們對加密產業中的潛在非法活動進行最全面的映射和識別。這些數據有助於我們保護我們的用戶免受金融犯罪的侵害。
幣安認識到合規性在保護用戶和推動數位資產採用方面的核心作用，因此制定了全面且全面的合規計劃，以解決加密貨幣行業最緊迫的問題。近年來，幣安已將合規團隊大幅擴展至超過 750 名核心和支援專業人員。團隊的成長伴隨著對技術和專業能力的持續投資，以應對行業不斷變化的挑戰。
如今，幣安合規團隊的運作結構與其他大型全球金融機構的團隊類似。幣安的與眾不同之處在於其團隊成員為各自職位帶來的獨特經驗和專業知識，以及他們與幣安產品和技術團隊的密切合作以有效管理風險。合規團隊匯集了具有不同背景的專家，包括前執法人員、監管機構、加密貨幣和金融科技合規專家以及傳統銀行合規專業人士。
部門架構
幣安的合規團隊分為多個專門部門，每個部門負責特定的職能和專業領域。這些部門包括金融犯罪、全球洗錢報告官 (GMLRO)、制裁/ABC/CTF、公司合規、客戶盡職調查、高風險客戶和交易監控。
金融犯罪合規
金融犯罪合規團隊是幣安合規計畫的重要組成部分。該團隊由約 150 名專職員工組成，是針對平台上非法活動的主動調查前線。透過積極打擊洗錢、詐欺和恐怖主義融資等金融犯罪，他們為保護幣安及其用戶免受各種潛在風險做出了貢獻。
金融犯罪團隊內有各種專門的角色，他們共同努力有效地識別、調查和報告潛在的財務不當行為實例。這些角色包括調查員、負責處理可疑活動報告的專門部門、全球培訓小組以及每週處理約 1,300 個請求的執法回應小組。金融犯罪合規團隊定期組織培訓課程，幣安專家與全球執法官員分享預防和調查網路犯罪的經驗。
全球洗錢報告
全球反洗錢報告官 (GMLRO) 團隊在確保遵守全球反洗錢 (AML) 法規方面發揮關鍵作用。該團隊由四名區域領導和 60 多名專業人員組成，他們努力檢測、監控和防止潛在的洗錢相關活動。他們與當地金融情報機構、監管機構和執法機構密切合作，報告並協助調查可疑行為者和交易。此外，GMLRO 團隊密切關注不斷變化的監管環境，以確保幣安完全遵守適用的法律和法規。
制裁/ABC/CTF
合規部門內的製裁、反賄賂和腐敗 (ABC) 以及反恐融資 (CTF) 團隊負責制定和維護政策和控制措施，以減輕與違反適用制裁、反賄賂和腐敗法相關的風險和反恐融資措施。該團隊持續監控與其專業領域相關的立法變化，將任何禁令納入幣安政策和程序。透過這樣做，他們定義了組織可接受的風險級別，並指導業務合作夥伴阻止和保護平台免受不良行為者參與非法活動的影響。
企業合規
幣安的企業合規團隊由具有加密貨幣、支付和傳統銀行背景的專家組成，他們利用合規和風險管理技能來支援組織防禦的「第二線」。
該團隊負責多個領域，包括合規控制的監控和測試；處理幣安持牌實體的監管檢查和審計；確保合規控制嵌入到所有幣安產品和服務中；監督第三方盡職調查工作；制定企業範圍和國家層面的 AML/CFT 風險評估、問題管理和治理舉措，以及製定和監督全公司範圍內的強制性合規培訓。
客戶盡職調查
幣安的客戶盡職調查(CDD) 團隊負責實施穩健的了解你的客戶(KYC) 和了解你的業務(KYB) 計劃，這些計劃在防止欺詐、身份盜竊、洗錢和欺詐方面發揮著至關重要的作用。 CDD 團隊確保遵守適用的監管要求，同時平衡其與無摩擦用戶體驗的需求。
高風險客戶
高風險客戶團隊專注於監督被歸類為高風險的客戶和企業的強化盡職調查流程。他們與CDD團隊密切合作，建立更嚴格的驗證措施並監控此類客戶的活動，進一步降低平台上非法活動的風險。
該團隊也為第一道防線的同事就建立零售客戶的資金來源和財富驗證、以及幣安企業客戶的反洗錢計畫和監管許可評估等相關事宜提供建議。
交易監控
幣安的交易監控團隊負責審核交易是否有潛在的洗錢和資恐活動。他們利用尖端技術和複雜的分析工具來檢測可疑模式並識別潛在風險。該團隊在維護平台的完整性並確保遵守有關洗錢和恐怖主義融資的全球法規方面發揮了重要作用。該團隊由法幣和加密貨幣領域的 18 名領導和 175 名分析師組成。
建構技術並建立夥伴關係
除了核心合規團隊的專業知識外，幣安還在尖端技術和戰略合作夥伴方面進行了大量投資，以增強其合規能力。這包括與領先的監管技術 (RegTech) 供應商合作以及開發專有工具來監控交易、檢測潛在風險並增強合規流程。
作為世界領先的加密貨幣交易所，幣安可以存取最大的交易資料集，這些資料集與區塊鏈分析公司Chainaanalysis、TRM 和Elliptic 等合作夥伴的資料相結合，可以幫助我們獲得最全面的潛在交易映射和識別。這些數據有助於我們檢測和防止出於非法目的濫用我們的平台的情況，並幫助我們保護我們的用戶免受詐騙和其他形式的金融犯罪的受害者。
透過優先考慮合規性，幣安旨在為用戶提供一個安全、透明的平台來探索 Web3 的世界，同時降低與金融犯罪、洗錢和其他形式的非法活動相關的風險。
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