作爲7年幣圈老韭菜，近3年未被凍卡過一次，對於這個問題，還是比較有發言權的。

我就羣裏散戶幣友最常問的，交易所內出入金交易爲例，探討在OTC交易中，怎樣規避凍卡的發生。

（1）OTC交易儘量選擇幣安、歐易這樣的大平臺。這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。

（2）儘量選擇支持T+1/T+2提現策略的OTC平臺。雖然賣幣後不能馬上提現，但降低了通過OTC交易涉嫌洗錢的風險。例如幣安 T+1、火幣嚴選交易（相對於自由交易，T+2提現）。

（3）避免直接採用USDT之類的穩定幣OTC交易，OTC交易儘量採用BTC、ETH這樣的主流幣。

（4）OTC交易的銀行卡一定要採用平常不用的單獨卡，與工資卡等分離開，這樣即便凍結了，不會影響其他資金的使用，配合調查時，也容易說清資金流向。

（5）OTC交易的銀行卡儘量採用地方性銀行的卡，例如各地的城商行、農商行。工農中建招等大中型的股份制、商業銀行，由於在全國各地都有網點，執法機構基本上可以直接凍結。

（6）不要與固定商家頻繁交易，切勿與固定用戶進行頻繁交易。同一個用戶一天之內間接性的購買3筆以上，或者是買入之後過幾個小時又賣出，會非常危險，大有洗錢嫌疑。

（7）尋找靠譜OTC商家進行交易。儘量主動喫大商戶大做市商的單，少掛單，問題區域的商戶少碰。實際上，作爲普通用戶，很難分辨哪些商家靠譜。比如，大量與火幣藍盾服務商家交易的朋友也被凍卡了。

（8）減少提現頻率，加大變現金額。

（9）OTC交易後，不要轉到自己其他的銀行卡，避免污染了其他資金，配合調查說起來麻煩。要急用錢，可以通過ATM取現或者在線消費掉。

（10）儘量選擇工作日時段變現。最好選擇工作日等正常作息時間進行交易，比如早9點到晚9點之間變現。

（11）收款後不要馬上轉出。賣出USDT換成人民幣後，不要馬上轉出，放在賬戶內一段時間。

慘遭凍卡，我們應該怎麼解釋，才能證明自己並沒有參與洗錢活動呢？

（1）個人屬於正常的比特幣買賣交易，不涉及洗錢等交易；

（2）自身對於因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；

（3）配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等；

（4）自身要非常清楚，個人從事數字資產的交易，不觸犯法律。

OTC交易，出金銀行卡被凍結公安司法凍結，對方會要求個人提供什麼材料，來才能解除凍結？

常見要提供的資料主要包括：完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平臺的訂單記錄，微信聊天記錄（要包含溝通交易過程的內容）、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等。

如果你的出金金額比較大(千萬以上)，可能不適用於OTC交易的模式時，可以尋求更爲穩妥的方式，那就是進階版的防凍策略了。

三馬哥個人背景：銀行從業6年，幣圈混跡7年，實戰經驗老兵。歡迎大家一起留言關注點贊轉發交流，成功暴富路上我們一起前行。