其實不光是區塊鏈行業有凍卡，外貿行業也出現了非常嚴重的集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同的顯著特徵，就是資金全球化自動流動，而這種資金全球化流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。綜上述兩條信息，今年之所以很多行業會出現到大面積的凍卡浪潮，和國家今年集中嚴打賭博、電信詐騙、殺豬牌、網絡色情、傳銷騙局、資金盤的違法活動有關。 這些黑產藉助加密貨幣OTC交易完成洗錢以後，普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢，進而導致被動砍。目前涉及數字資產的黑產主要有電信詐騙、網絡勒索、黑客攻擊、虛假投資平臺、賭博等等。那麼可以看出。在幣圈當中，凍卡多半都是出金時賬戶收到了黑錢而被凍結的，

那麼買幣會被凍結銀行卡嗎？答案是可能會的。我們首先要清楚一筆錢轉進銀行，銀行是沒有辦法確定這筆錢有沒有問題的，部分部門纔有凍結賬戶的權利。那麼上頭是如何判斷錢有沒有問題的呢？假如詐騙團伙欺騙了受害人A的錢， 第一時間就會把錢轉移到詐騙團伙的銀行賬戶，然後通過網銀轉賬把資金轉移給另外一個人B，這筆騙來的錢被拿來和不知情的交易C進行交易，例如比特幣，那麼他們就可以拿着比特幣進行跑路了。通過不斷反覆的倒手，錢就這樣進入了騙子專門提純的銀行賬戶當中。受害人報警之後，上頭追蹤資金流向時，查到了這筆錢的資金鍊，那麼收到這筆錢的詐騙團伙的銀行賬號就會被凍結負責打手的B的賬戶。也會被凍結，然後繼續順着追查下去。第三方的C銀行賬戶收到了從詐騙團伙那裏騙來的錢， 那麼第三方C的賬戶也會被懷疑是詐騙團伙的下級賬戶渠道，從而被凍結。#冻卡

同理，跟這個第三方C的銀行賬戶有資金來往的買幣者的銀行賬戶在收到這筆錢的時候也會被鎖定銀行卡卡。但是像百慕大團夥詐騙那樣子的事件情況就不太一樣了，騙子騙的是usdt，之後把騙來的usdt轉到某個錢包地址上頭，是沒有辦法通過凍結賬戶進行追查的，因爲數字錢包只是一個區塊鏈的軟件，Usdt不是存在錢包的開發公司，也不是存在手機設備上的， Usdt是存在區塊鏈的網絡上面的。後面的路數其實跟黑客攻擊交易所後，把到來的數字資產轉移的套路相差無幾。黑客倒閉後，會先將部分數字資產轉移到另一個地址，再僞裝成買家。和賣家在去中心化交易所交易買賣，試圖逃避追蹤之後，將資產再次彙集到一起，然後進入某個交易所或者錢包地址。

那麼如果你不幸被凍卡了，該怎麼辦呢？首先我們要先判斷凍卡的原因在哪裏。銀行卡凍卡一般分爲兩種，一種是銀行凍結，一種是司法凍結。當你銀行卡被凍結之後， 你可能會收到被凍結的短信，也可能在登錄網銀的時候才提醒你被凍結了，有的銀行卡需要你轉賬的時候纔會提醒你被凍結。凍結之後，你需要打電話給銀行確認凍卡的原因，很多銀行也需要你去線下開戶行詢問到底是什麼原因凍結了銀行卡。一般來說，如果是銀行凍結的話，那就不太嚴重，可能是你的一些異常行爲導致了銀行的風控，比如異常的大額交易，頻繁多次的交易等等，這種凍結問題不大，一般只是凍結網銀的一些操作，但是櫃檯的業務是沒有關係的。 做溝通可以提交交易證明就可以解凍。第二種凍結就比較麻煩了，是司法凍結，大概率是因爲你收到了電信詐騙的資金，或者是被動的參與了洗錢的資金鍊，被詐騙的受害者報警了之後，司法會根據電信詐騙資金的流動把相關的銀行卡全部凍結。

再舉個例子，比如這筆錢經過了五個銀行卡，那麼這五個銀行卡都會受到牽連。凍結的時候，一般開始的時候是三天，接着如果沒有解凍，就持續會凍結半年，半年後如果案子還沒有解決的話，就可能會繼續凍結。 我身邊的人有遇到過凍結，大部分是地方的公安凍結了，比如上海的公安、重慶的公安、石家莊的公安等等都有，這種情況下處理就比較麻煩，而且大概率要看你的運氣，運氣好的話三天就解凍，運氣不好的話可能要等好幾年。

那麼如何處理銀行卡被凍結呢？首先你要聯繫銀行，問到底是哪裏凍結了你的銀行卡，比如說重慶的公安局凍結你的卡，瞭解清楚爲什麼要凍結你的卡，然後認真的溝通，提供你的交易流水。警方有時候會需要本人去說明情況， 需要帶好身份證、近期交易的證明，凍結銀行卡出具的銀行卡打印的流水等等資料。其次，如果是長期凍結，你可以想辦法申請解凍非涉案金額，如果你的銀行卡里有5萬，其中有2萬塊是黑錢，那麼你可以申請解凍剩餘的3萬塊，剩下的錢就只有等待案件結束之後才能得到解凍。但是這裏我要說明一下，我見到的賬戶收到黑錢的情況下，只要主動聯繫相關的公安機關配合說明情況，原則上是沒有問題的。如果公安機關需要你攜帶相關證明，本人配合調查的話， 個人建議如果有這樣的情況發生，只去發達地區的執法機構進行解釋和處理，部分不發達的執法機構就比較慎重一點，對吧，萬一你被這個對吧，一旦被動。凍結賬戶之後，很有可能短則三五天，長則好幾年，解凍的之路也是十分的漫長，所以我們還是要在防凍上面下工夫。

我總結了市面上一些幾種實用的方法和防凍技巧，大家可以根據自己的情況參考參考。#BTC

第一，專卡專用。剛出京一般不會馬上凍卡，往往需要幾個小時、幾周甚至幾個月，你纔會發現你的卡被凍結了。 所以出金的卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等。涉及幣圈業務的卡要專卡專用。另外，涉及幣圈的卡提現前要嘗試向支付寶先轉賬一塊錢，看看有沒有被凍結，再提現出金。因爲真的有很多粗心的朋友在不知道卡已經被凍的情況下，依舊往被凍的卡里面轉錢。

第二，進行小額交易時，儘量不要選擇銀行卡，這種方式小額支付的時候支付寶比較合適，因爲支付寶本身就會對資金進行篩選，能減少很多風險。

第三，OTC交易時必須要選擇一家相對安全的交易平臺， 這樣的話會大大減少被動卡的可能性，儘量減少OTC交易的次數，能不進行就不進行。

第四，給熱錢降溫。將最近交易的這筆錢匯入到其他的金融市場是降溫最好的方式，比如讓這筆錢去基金裏面待幾天，或者讓這筆錢去股市裏面待幾天，或者直接逆回購，一般轉入地方性的銀行會比較安全，比如錦州銀行、鐵嶺銀行這些只有當地纔有的銀行。這些相對不夠發達的地區很難完成異地凍結的手續，警方凍結需要去當地的銀行做溝通，考慮到部分幣友出境金額還沒有機票貴， 一般警方也不會特地跑過去去凍結你。

第五，出金提現，儘可能去銀行卡取現後再轉存到其他銀行卡，如果自身條件允許，可以收到錢後把這筆錢取出來，然後再轉存到另外的銀行卡里，又或者取完錢後轉存到父母或者妻子的銀行卡里。

第六，選擇平臺認證的商家。電信詐騙分子高價買賣usdt，普遍是新號，且沒怎麼交易過，不過認證賬戶也不是完全防風的，因爲詐騙分子首選的也是藍盾，也是認證交易，交易金額更大更快捷。所以只能說你可能距離詐騙分子資金流向遠一點， 你說到的不會是第一手，第二手的黑錢，解凍就會很快很快。

第七，中級防凍幾乎百分百不會被凍卡。尊法守法是王道，切勿。頻小失大小額出金防止遇到黑錢凍結的方案，首先平時消費的時候就用信用卡，然後錢一到賬就還，信用卡要動去動信用卡。第二，先借一下借等金融工具到正常的卡里，再用幣圈的錢去把借給還了。第三，還可以用支付寶的口另紅包，發口另紅包給親人的賬號，記得口令一定要設計的複雜一點。以上內容基本上把我能想到的防止動卡的方法都複述了一遍， 不過現在是小牛市，出金凍卡的問題大家可以大大不必過於擔心，因爲牛市的時候進場的資金比較多，遇到黑錢的概率就會更少。

今年以來，幣圈大大小小的動卡風波也出現了四五次，凍卡頻發也是有原因的。我覺得隨着央行數字貨幣的即將落地，爲了防止一些不法分子，尤其是幣圈層出不窮的騙子團伙打着dcep的名號行虛擬貨幣詐騙的是上頭，必須嚴厲整頓數字貨幣各種市場的亂象。從去。今年11月焦點訪談提及區塊鏈亂象開始上頭，對區塊鏈的整頓就已經開始了。 有些人可能會留意到，對比幾年破獲虛擬貨幣詐騙的案子出現的頻率，從去年開始到現在，全國各地破獲虛擬貨幣詐騙案的新聞頻率大大的增多了，其中暗含的寓意你要自己去悟，最後希望大家出金的時候都不會被凍卡。

本文到此結束，如果對你有幫助，希望轉發給身邊有需要的朋友們。投資有風險，祝大家今年暴富，拜拜。 #Binance