Genesis崩潰將比FTX影響更大
如果這真的是 Genesis 的終結，那麼這可能比 FTX 的影響更大。 Genesis 幾乎影響了加密領域的每家公司。
— 矢野🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
1/ 對於那些不熟悉的人來說，Genesis 於2013 年作爲第一個OTC 比特幣服務檯開始。 ，擁有CoinDesk、Foundry、Genesis、Grayscale、和盧諾。 DCG 也經營一家大型創投公司。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
2/ 在市場巔峯時期，Genesis 的規模正在不斷擴大。看看 2021 年第四季度的這些數字：– 貸款發放額 500 億美元– 活躍貸款 125 億美元– 現貨交易量 310 億美元– 衍生品交易量 210 億美元 pic.twitter.com/AiW8uLPcwt
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
3/ 然後 3AC 出現了。Genesis 是 3AC 的最大債權人，曾借給他們高達 24 億美元。Genesis 隨後向 3AC 提出 12 億美元的索賠。DCG（母公司）介入並承擔了 12 億美元的索賠，Genesis 不再對 3AC 負有未償債務。pic.twitter.com/KwvMEpyQF8
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
4/ 但隨後情況繼續惡化。Genesis 還大量投資了 Babel Finance，該 CeFi 平臺在 6 月份的解散中遭受了重創。8 月，長期擔任首席執行官的 Michael Moro 辭職。我認識的幾乎所有 Genesis 員工都已離職。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
5/ 到 2022 年第三季度，他們的數量急劇下降。– 貸款發放額爲 84 億美元– 活躍貸款額爲 28 億美元– 現貨交易量爲 187 億美元– 衍生品交易量爲 96 億美元儘管如此，每個人都覺得自己是加密貨幣最安全的交易對手。pic.twitter.com/N9jdEYva9f
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
6/ 那麼 Genesis 的衰落爲何如此糟糕？數十家像 Gemini 這樣的公司使用 Genesis 來幫助其消費者賺取收益。如果您是一個提供收益的 CeFi 平臺，您可能會使用 Genesis。使用一些粗略的數字並稍微簡化流程，這就是它的工作原理。pic.twitter.com/WhYtqbz2F1
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
7/ 您將加密貨幣交給 Gemini → Gemini 將您的加密貨幣交給 Genesis → Genesis 將您的加密貨幣借給基金 → 該基金從 Genesis 借入 X+2% → Genesis 給 Gemini X+1% → Gemini 給您 X%瞧！您現在可以獲得收益了。pic.twitter.com/S4m4dxAVYP
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
8/ 但是！這隻有在 Genesis 借出的交易對手能夠真正償還借款時纔有效。如果 Genesis 無法收回他們的加密貨幣，他們就無法將加密貨幣返還給 Gemini（或插入任何其他加密貨幣 CeFi 平臺），這意味着 Gemini 無法將加密貨幣還給你。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
9/ 除此之外，我認識的幾乎每一個玩加密貨幣的鯨魚都會把錢給 Genesis。他們不是在 BlockFis 和 Geminis 上賺取收益，而是直接把錢給 Genesis 來賺取收益。現在，那些機構、家族辦公室和鯨魚都無法拿回他們的加密貨幣了。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
10/ 這就是爲什麼 Genesis 停止提款是如此糟糕。他們位於加密資本市場的直接中心。他們保管資金。他們幫助機構賺取收益。他們是 CeFi 平臺的收益產品。這不好。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
11/ 我們接下來該怎麼做？希望 DCG 有足夠的資金來支持這一計劃。我認爲他們沒有，而且他們現在正在競相籌集資金。他們在 2021 年 11 月籌集了 100 億美元。我猜他們籌集的估值大約是這個數字的 10-20%。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
12/ 注意安全。如果你在 CeFi 平臺上有資金，可以考慮使用 Ledger 進行冷存儲。如果你真的不想進行冷存儲，可以使用 Coinbase。DeFi 萬歲。
— Yano 🟪 (@JasonYanowitz) 2022 年 11 月 16 日
新任首席執行官 John Ray 對 Sam Bankman-Fried 的管理提出了嚴厲批評
FTX 首日聲明新任首席執行官 John Ray 對 Sam Bankman-Fried 的管理提出了嚴厲批評。“在我的職業生涯中，我從未見過公司控制如此徹底失敗，以及如此完全缺乏可靠的財務信息。”https://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/Bd3Pjg4s7L
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
SBF 將在破產過程中接受調查https://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/a45R9NOmLI
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
Sam Bankman-Fried 的對衝基金借給了……Sam Bankman-Fried（Paper Bird 是他的實體），所以這至少可以部分解答資金的去向https://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/1Y77NPyo62
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
FTX 表示，FTX 國際持有的所有加密貨幣的“公允價值”僅爲 659 美元！請記住，SBF 一直將其標記爲 55 億美元：https://t.co/NAfRS2gXLC pic.twitter.com/xoBkkGuoE5
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
FTX 表示 Bankman-Fried 沒有將客戶負債納入 FTX 的財務報表中 (!)https://t.co/3l369r2Yy0 pic.twitter.com/6tx854Yojj
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
“FTX 集團未能保持對現金的集中控制。現金管理程序失敗包括缺乏準確的銀行賬戶和賬戶簽名人清單”https://t.co/3l369r3wny
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
這太瘋狂了“我認爲利益相關者或法院不宜依賴經審計的財務報表作爲可靠依據”“截至申請日，債務人無法準備一份爲 FTX 集團工作的完整名單”
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
“據我瞭解，在巴哈馬，FTX 集團的公司資金被用於爲員工和顧問購買房屋和其他個人物品”pic.twitter.com/TRSwlF9frP
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
嗯，是的，這很糟糕https://t.co/3l369r3wny pic.twitter.com/6n7xrHbUqZ
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
“在申請日期之前的幾天、幾周和幾個月內，債務人的財產可能發生了非常重大的轉移”https://t.co/iTGlCA9olr
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
這家公司的估值爲 320 億美元！紅杉資本投資了它！他們基本上說 SBF 是世界上最偉大的天才！https://t.co/6hnwoS0Cfi
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
抱歉，這是 659,000 美元，而不是 659 美元。我對這個錯誤深感遺憾。https://t.co/ILPAUlxzH1
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
這份文件中有很多恐怖的地方。根據我們看到的其他記錄，Island Bay Ventures 是持有 FTX 在 Scaramucci 的 SkyBridge 股份的實體。Ray 找不到該實體的財務信息https://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/gLx06K6sdJ
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
BlockFi 爲何借入價值 2.5 億美元的 FTX 原生代幣 FTT？https://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/3QNg8xvkAt
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
總結一下：FTX、FTX US 和 Alameda“沒有會計部門”。FTX 從紅杉資本、軟銀、淡馬錫、老虎全球、安大略省教師退休金計劃等機構籌集了 18 億美元（實際金額）https://t.co/iTGlCA9olr pic.twitter.com/1lpn3TIkYq
- kadhim (＾ｰ^)ノ (@kadhim) 2022 年 11 月 17 日
自我監護的浪潮已經到來
繼 FTX 之後——@safe 流入資金超過 8 億美元——@ledger 銷售額創歷史新高——@trezor 銷售額增長 300%——@zengo 三位數增長，自我託管的浪潮已經到來。關於私鑰/MPC/SC 錢包、無種子化以及讓自我託管成爲每個人的常態的道路https://t.co/ZpMrdjNSOE
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
2/ 傳統錢包使用種子短語和分層確定性結構來派生私鑰、對應的公鑰和鏈上地址。到目前爲止，它們一直是用戶選擇自行保管資產並與 dapps 交互的主要入口點。pic.twitter.com/BINxIFitNt
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
3/ 如今，這些不可撤銷的字符串不僅可以讓人完全訪問某人的畢生積蓄，而且越來越多地與有助於確定其在線身份的鏈上歷史記錄相關聯。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
4/ 利用公鑰的動機如此之大，以至於從業餘黑客到受政府支持的黑客，每個人都投入無限的資源來實施越來越有創意的攻擊。如今，僅依靠用戶操作安全已遠遠不夠。*我們需要徹底消除這個單點故障*
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
5/ 兩類替代密鑰管理解決方案取得了重大進展：智能合約錢包 (+ 多重簽名) 和多方計算 (MPC) 協議。兩者都消除了單點故障，但存在技術差異，導致不同的權衡 pic.twitter.com/o4QD97dVId
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
6/ 通過 MPC，我們創建並分發私鑰的共享，使得沒有任何一個人或機器可以完全控制私鑰。我們可以通過組合共享來聯合生成公鑰，而不會在各方之間暴露共享。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
7/ 爲了簽署消息和交易，每一方都輸入自己的祕密份額以及公共輸入（要簽署的消息），從而生成數字簽名。從那裏，任何知道公鑰的人（即驗證器節點）都應該能夠驗證和確認簽名。pic.twitter.com/uXXH3u18fo
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
8/ MPC 錢包生成的交易與傳統私鑰錢包的交易沒有區別。這爲 MPC 錢包用戶提供了一定程度的隱私。組織可以保留參與簽名人員的內部日誌，而不會向外部人員公開。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
9/ MPC 的優點主要來自鏈下邏輯——細粒度的訪問控制和簽名方案可調整，無需承擔鏈上成本——更低的交易和恢復：gas 成本與常規私鑰地址相同——與鏈無關：密鑰生成和簽名依賴於純鏈下加密
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
10/ 缺點：– 鏈下簽名操作透明度低，存在中心化失敗風險– 與大多數其他錢包和機構級安全設備不兼容，例如 iPhone SEP、HSM。– 許多自定義加密庫是閉源的，生態系統難以審計、集成和進行事後分析
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
11/ 如今，基於 MPC 的解決方案主要針對機構客戶，例如基金、家族辦公室、CEX 和託管人。@QredoNetwork 和 @FireblocksHQ 使客戶能夠爲不同類型的交易定義自己的工作流程，從而使其保持合規性和安全性。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
12/ 然而，散戶投資者羣體仍然依賴獨立研究和私鑰錢包。但這種情況正在迅速改變@Web3Auth 的 MPC SDK 允許任何錢包/dapp 將其用作“web3 原生 MFA”，使用 iCloud/電子郵件作爲備份。https://t.co/KZyM0TactR
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
15/ 智能合約錢包（“智能錢包”）只是像錢包一樣運作的智能合約，即允許用戶管理資金、使用 web3 登錄並與 dapps 交互的界面。創建智能錢包需要初始成本，因爲需要部署 SC。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
16/ 多重簽名錢包是需要 M-of-N 密鑰簽名才能執行交易的 SC 錢包。儘管 MPC 只創建單個簽名，而不管參與的密鑰份額數是多少，但多重簽名使用由不同私鑰生成的不同簽名。pic.twitter.com/wNH18bimXV
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
17/ 優點：– 可擴展：開發人員可以創建一個模塊生態系統併爲核心合約添加功能 – 交易批處理（例如批准+交易）以節省總體成本 – 透明、鏈上問責、更易於審計 – 可能採用替代簽名方案 – 開源
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
18/ 缺點：– 費用比來自私鑰錢包的常規交易更高– 並非普遍支持：需要在非 EVM 鏈上進行定製實現– 創建和恢復成本更高（鏈上交易）
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
19/ 智能合約賬戶標準，例如@safe，爲資產管理產品和服務生態系統提供基礎層。通過模塊添加的功能：定義訪問控制邏輯、支出限制、定期交易、自動化、分層訪問++
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
20/ 今天的錢包狀況 pic.twitter.com/LGLWCWioAG
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
21/ 儘管存在常見的“這個與那個”框架，但 MPC 和智能錢包長期來看是互補的，而不是競爭的。MPC 在密鑰生成和管理層面提供共享安全性，智能合約爲功能和應用程序開發帶來可擴展性和生態系統方法。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
22/ 例如：– 通過使用 MPC 劃分所有者私鑰的 >=1 來增強現有的多重簽名方案，並將密鑰共享存儲在獨立的機器上 – DAO 管理的多重簽名可以擁有一個 PKP NFT，用於管理去中心化的雲錢包，用於自動投資/DEX 交互。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
今年，加密貨幣在許多方面受到了中心化實體魯莽行爲的嚴重影響，這些實體破壞了人們對該行業的信任、引發了監管審查，最重要的是損失了用戶的資金（在某些情況下甚至是畢生積蓄）。
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日
本文重點介紹的技術和項目爲未來鋪平了道路，未來每個人都可以參與去中心化經濟，而不必將自己的命運掌握在少數人手中。如果你正在構建錢包解決方案或有其他想法，歡迎與我們交流
- Nichanan Kesonpat (@nichanank) 2022 年 11 月 16 日