長話短說
點對點（P2P）交易在加密貨幣交易者中越來越受歡迎，但與任何類型的交易一樣，它也存在潛在風險。意識到這些風險的交易者可以保護自己免受可能的損失並更好地瞭解流程。您可以採取多種預防措施 - 請繼續閱讀以瞭解它們是什麼，並瞭解如何以及何時應用它們。
介紹
點對點（P2P）加密貨幣交易涉及買賣數字貨幣，無需第三方中介。 P2P 交易允許買家和賣家設定價格、選擇交易對手並決定何時進行交易。它還允許勤奮且經驗豐富的交易者利用有利的交易條件來滿足他們的需求。
P2P 加密貨幣市場促進個人用戶之間的加密貨幣直接交易。沒有中央機構或中介機構，這使用戶可以更好地控制自己的資金，並允許他們在交易過程中保護自己的身份。
儘管有這些好處，但 P2P 交易也存在風險，所有用戶在交易前都應意識到這一點。交易者面臨的常見風險包括虛假付款收據、退款欺詐、錯誤轉賬、中間人攻擊、三角詐騙和網絡釣魚。
P2P交易安全嗎？
與任何類型的交易一樣，P2P 交易也有其風險，風險因經紀商及其安全措施而異。雖然較老的經紀商面臨更大的盜竊和詐騙風險，但許多較新的 P2P 交易平臺已顯着改進了其安全措施。
如今，優秀的 P2P 經紀商通常會提供託管服務、定期安全更新和嚴格的身份驗證流程（以及其他措施），以確保用戶的安全。
然而，即使採取了足夠的安全措施，所有交易活動也會帶來風險——P2P 交易也不例外。
常見點擊量而非 P2P 交易
付款證明或虛假短信
詐騙者可以通過數字方式更改收據，讓您相信他們已經付款，並誘騙您將加密貨幣釋放給他們。假短信詐騙就是一個例子。犯罪分子會僞造一條短信，通知受害者所謂的已收到付款。
如何避免這種騙局：作爲賣家，您應該在確認您的錢包或銀行賬戶收到付款後才批准交易。
退款欺詐
惡意用戶在收到您的資產後，可以使用所選支付平臺上的退款功能來撤銷付款。在許多情況下，他們嘗試通過第三方賬戶付款。某些付款方式（例如支票和在線錢包）使退款請求變得更加容易。
如何避免這種騙局：不接受第三方賬單付款。如果發生這種情況，請發起申訴並將資金退回給您付款的帳戶。
錯誤轉移
與退款欺詐一樣，詐騙者可能會聯繫銀行報告不正確的交易並要求撤銷交易，從而試圖竊取您的資產。一些詐騙者甚至可能會使用恐嚇手段迫使您不要舉報該事件，例如聲稱出售加密貨幣是非法的。
如何避免這種騙局：不要被這樣的策略嚇倒。系統地收集證據，例如交易的屏幕截圖以及您與犯罪分子的通信。
阿塔克斯中間人攻擊
在中間人攻擊中，惡意個人充當用戶和應用程序、組織或其他人之間的中介，並代表另一方進行通信，其目的是竊取資產或敏感信息，例如作爲私鑰。中間人攻擊的三大類包括關係詐騙、投資詐騙和電子商務詐騙。
浪漫騙局。在這種情況下，詐騙者假裝與受害者建立在線關係。在獲得受害者的信任後，詐騙者會通過聲稱存在財務問題並索要一些金錢或加密貨幣，或者要求共享私鑰等機密信息來操縱他們尋求幫助。當它實現其惡意目標時，它會完全停止與受害者的聯繫。
投資騙局。投資詐騙涉及犯罪分子說服受害者投資特定企業。通過將自己定位爲受害者和投資機會之間的中間人（“中間人”），詐騙者可以以“投資”爲藉口，將用戶的資金轉移到他想要的任何地方。
電商詐騙。電子商務詐騙涉及詐騙者冒充在線賣家以折扣價提供理想商品。詐騙者堅持要求受害者將加密貨幣付款到他的錢包，一旦完成，他就消失了，沒有提供他承諾的產品。
如何避免這種騙局：不要回復任何社交媒體平臺上的交易請求。交易前和交易過程中，僅在官方平臺上與交易對手進行溝通。
三角測量騙局
三角騙局涉及兩個騙子幾乎同時執行同一賣家的兩個訂單，導致賣家釋放的加密貨幣數量多於支付的金額。
例如，買家A觸發了購買價值5,000 BUSD加密貨幣的訂單（訂單A），而買家B則觸發了相當於6,000 BUSD的訂單（訂單B）。
然後買家 B 向賣家轉賬 5,000 BUSD，同時買家 A 將訂單 A 標記爲已付款。賣方將加密貨幣釋放給買方 A，以 5,000 BUSD 完成訂單 A。買方 B 又向賣方發送 1,000 BUSD，並提供 5,000 BUSD 的付款證明（用於訂單 A）以及 1,000 BUSD 的付款證明。然後他要求賣家釋放訂單B中的數字資產。
結果，賣家總共釋放了價值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密貨幣，但只收到了 6,000 BUSD。
如何避免這種騙局：請務必檢查您的銀行帳戶或錢包，以確認您已收到所有待處理 P2P 交易的正確付款。
網絡釣魚
網絡釣魚是一種攻擊，詐騙者使用虛假個人資料誘騙用戶向他發送資產或信息。例如，詐騙者可能冒充 P2P 平臺的客戶支持代表來獲取私人信息或加密帳戶的訪問權限。
如何避免這種詐騙：詐騙者可能會通過電子郵件或短信發送與您的帳戶相關的虛假安全警報。檢查消息時，請避免點擊未知鏈接，直至驗證來源。此外，您應該只向官方 P2P 經紀商請求幫助。
如何識別風險
交易前
查看 P2P 廣告配置文件。在與任何用戶開始談判之前，請分析可能的候選人。分析 P2P 配置文件時的一些重要方面是：
交易數量：交易數量低不一定是壞事，但完成的交易數量多可能是 P2P 交易對手值得信賴的標誌。
完成率：如果該數字低於 80%，請小心，因爲這可能表明交易者有取消交易的習慣。
交易者或用戶評論：很少正面評論或很多負面評論可能表明交易時風險較高。
仔細檢查廣告。評估每個 P2P 廣告以確定它是否滿足您的需求和目標。考慮價格、數量、接受的付款方式、限制（例如交易限制）以及其他條款和條件。例如，P2P價格與其他交易平臺的市場價格相差非常大，就值得懷疑。
交易期間
與 P2P 買家互動時要小心。警告標誌包括：
買家向您施加壓力，要求您發行加密貨幣。
買家索取不必要的信息。
買家缺乏迴應。
買家申請貸款。
買方支付的金額低於訂單中定義的價值。
買方支付的金額超過訂單中定義的價值。
買家要求在P2P平臺之外進行溝通。
買方要求通過第三方付款。
與 P2P 賣家互動時要小心。警告標誌包括：
您付款後，賣家要求您取消訂單。
賣家要求在P2P平臺之外進行溝通。
賣家請求在P2P平臺之外與您進行交易。
賣方要求額外傭金。
交易後
與 P2P 買家互動時，危險信號包括：
未能收到您已付款的資產。
收到買家退回的支票。
收到買家付款後凍結您的銀行帳戶。
在您將加密貨幣轉移給買家後，通過他們的銀行向買家請求退款。
保護自己免受詐騙的一般提示
在信譽良好的平臺上進行交易
選擇爲用戶提供強大安全功能的頂級 P2P 平臺。共同特徵包括：
風險管理能力。在購買或銷售之前提出特定要求的平臺有助於減少不活躍、不可信或低質量的廣告。如果該平臺提供先進的訂單匹配邏輯，僅將用戶與受信任的交易者和經過驗證的交易者聯繫起來，以及監控可疑活動的風險管理算法，那就更好了。
有些算法甚至經過優化以限制潛在惡意用戶的交易活動。此外，提款限制或更長的審覈流程可以幫助保護用戶資金。
瞭解你的客戶 (KYC) 協議。採用 KYC 協議的 P2P 平臺通過鼓勵用戶身份驗證來幫助首次用戶找到值得信賴的交易對手。這使得初學者可以與經過驗證且值得信賴且擁有良好記錄的交易者進行交易。
託管服務。託管服務爲買家和賣家交易商品或資產提供了一種安全的方式。受信任的第三方（通常是 P2P 平臺）負責協調相關各方之間的資金交換，確保安全和公平談判。
客戶支持。儘管 P2P 交易通常無需中介機構，但如果用戶在交易過程中遇到問題，P2P 平臺的客戶支持團隊可以進行干預。
自動付款。新的自動化支付方式允許 P2P 平臺自動處理託管加密貨幣的釋放，無需人工干預。買家可以立即收到新購買的資產，賣家無需驗證每個訂單的付款或手動釋放資產。
鎖定功能。阻止功能允許您阻止可疑用戶 - 如果您與某人有過不愉快的經歷，您可以阻止該用戶並阻止他們再次與您開展業務。
只在平臺上交流
避免在可疑網站上聯繫交易對手，並對看似好得令人難以置信的價格保持警惕。此外，使用外部渠道的通信會促進詐騙者的行動，他們可以對您發起虛假爭議並否認交易的發生。
檢查您的交易
請記住在進行交易時驗證所有交易對手信息。檢查所有收據和交易，確保沒有任何內容被數字化更改。以下是一些識別虛假付款單的提示：
疊加文字
不同的顏色
不同的排版
尺寸差異
您還可以使用免費的圖像取證工具。搜索“假圖像檢測器”或“篡改圖像取證工具”以瞭解在線可用資源。
保存截圖
保留所有通訊和交易證明的記錄，以備您需要提出上訴時使用。
有針對性的廣告
如果您已經擁有一個已建立的加密網絡，請確保您的廣告僅到達您想要與之交易的人。隱藏您的廣告並僅與特定人員分享 - 這些人可能是您認識和信任的人，也可能是您過去與之有過業務往來的用戶。當交易金額較大時，隱藏廣告也很有用。
阻止可疑交易對手
爲了安全起見，屏蔽那些與你談判不順利的用戶。保護自己免受欺詐或其他可能損害您交易體驗的行爲的侵害。
請求功能
如果您遇到問題，請聯繫客戶支持並提出爭議或提交功能請求。請記住提供有關您的交易的所有相關證據，以便客戶支持能夠爲您提供最好的幫助。
結論
爲了保護您的資產，必須瞭解與 P2P 交易相關的潛在風險。這包括瞭解任何協議的條款和條件、瞭解警告標誌以及使用具有高級安全功能的平臺。
參與任何 P2P 交易時請務必小心，如果有任何疑問或問題，請聯繫客戶支持。通過關注並採取必要的預防措施，您可以充分利用 P2P 交易的好處。
進一步閱讀
什麼是點對點 (P2P) 交易以及如何進行點對點 (P2P) 交易？
點對點網絡指南 |幣安學院
投資加密貨幣時爲什麼以及如何進行自己的研究（DYOR）
五項風險管理策略
風險通知和免責聲明：此內容“按原樣”呈現給您，僅供參考和教育目的，不提供任何形式的保證。內容不應被視爲財務、法律或專業建議，也不旨在推薦購買任何特定產品或服務。您應該向專業顧問尋求自己的建議。對於第三方貢獻者提交的貢獻和文章，請注意，所表達的觀點僅代表各自作者的觀點，並不一定反映幣安學院的觀點。欲瞭解更多信息，請在此處閱讀我們的完整免責聲明。數字資產價格可能會波動。您的投資價值可能會增加或減少，並且您可能無法收回投資金額。您對自己的投資決定承擔全部責任，幣安學院不對您可能的任何損失負責。本材料不應被視爲財務、法律或專業建議。欲瞭解更多信息，請參閱我們的使用條款和風險聲明。