主要要點
在本文中，您將瞭解發展中國家點對點 (P2P) 市場上常見的加密騙局，以及如何識別和避免它們。
特別是，您將學習如何識別虛假的付款證明以及如何處理退款詐騙。
在幣安 P2P，我們非常重視用戶的安全。因此，我們希望確保您瞭解最常見的 P2P 詐騙以及如何避免它們。如果您是詐騙的受害者或懷疑自己在 P2P 交易中被騙，請繼續閱讀。以下是最常見的騙局及其避免方法：僞造付款證明
僞造的付款證明騙局涉及交易對手向您發送虛假收據並迫使您迅速釋放加密貨幣，而無需先驗證您是否收到了賬戶中的錢。
僞造的付款證明通常很容易識別，因爲它們通常包含不同大小、字體和顏色的字符。有時，文字還會疊加。以下是一些現實生活中的例子。
示例 1
僞造付款證明 | 真實的付款證明 |
發送金額上方會出現綠色複選符號。 | 綠色複選符號始終位於發送金額的右側。 |
錢包交易ID以1開頭。 | 錢包交易ID從來不會以1開頭。 |
所有交易類型上都會出現綠色複選符號。 | 僅當使用 UPI 時纔會出現綠色複選符號。 |
應用程序用戶界面已過時。 | 更新了應用界面 |
示例 2
僞造付款證明 | 真實的付款證明 |
發件人和收件人的帳戶詳細信息具有不同的顏色字體 | 發件人和收件人的帳戶詳細信息使用相同的字體樣式和顏色 |
日期和時間字體採用粗體黑色 | 日期和時間使用與金額相同的字體顏色 |
時間未使用正確的 12 小時制格式 | 時間使用正確的 12 小時制格式 (00:00 AM/PM) |
日期中的逗號後沒有空格 | 逗號後年份前有空格 |
示例 3
僞造證明 | 正品證明 |
屏幕截圖中的文本重疊。 | 無文本重疊。 |
UPI 交易 ID 以 1 開頭。 | UPI 交易 ID 絕不會以 1 開頭。 |
字體不匹配。 | 沒有不匹配的字體。 |
徽標出現在屏幕的左下方。 | 屏幕底部沒有徽標。相反，您應該看到“有問題嗎？”和“與朋友分手”選項。 |
UPI 參考編號以 1 開頭。 | UPI 參考編號以 2 或 3 開頭。 |
示例 4
僞造付款收據 | 真實付款收據 |
交易ID位於付款收據的頂部。 | 交易 ID 位於“轉賬詳情”下拉菜單中 |
屏幕上顯示銀行名稱 | 未顯示銀行名稱 |
屏幕上沒有可查看歷史記錄或分享收據的圖標。 | 轉賬詳情下有查看歷史記錄和分享收據的圖標。 |
褪色的字體 | 粗體 |
UPI 參考編號以 1 開頭 | UPI 參考編號以 3 開頭 |
示例 5
僞造付款證明 | 真實的付款證明 |
UPI 參考編號以 1 開頭 | UPI 參考編號以 2 或 3 開頭 |
請務必檢查您的銀行賬戶或錢包，以確認您確實收到了 P2P 交易應付給您的錢。
已付款但已取消的騙局
這種騙局始於交易歷史有限的用戶發佈銷售廣告。一旦買家接受訂單並支付必要的款項，賣家就不會發布訂單。他們要麼聲稱存在 OTP 問題，要麼聲稱由於技術故障無法發佈訂單，要麼聲稱他們不想再出售資產。
然後，賣家要求買家提供錢包地址或 Pay ID/UPI 以退還款項 — 但前提是買家取消訂單。然後，他們說服對方取消訂單，並承諾立即退還已支付的金額。或者，他們聲稱他們的所有資產都鎖定在這份未結訂單中，買家取消訂單後，他們可以退還已支付的金額。
但一旦買家取消訂單，賣家不會退還款項，導致買家遭受損失。
如何避免這種騙局：
無論對方怎麼說，在未收到退款的情況下，請勿取消訂單。
如果交易對手說了或做了任何可疑的事情，請提出申訴並讓幣安支持團隊處理。
如果賣家確認收到您的付款後仍不釋放訂單，請提出申訴，以便我們的支持團隊爲您釋放訂單。
退款
在 P2P 加密貨幣交易中，退款是指在您向買家發放加密貨幣並收到您的款項後，買家要求退款。如果退款請求在他們的付款方式上成功，您最終將失去您出售的加密貨幣和收到的錢。
退款之所以可能發生，是因爲一些第三方支付選項允許用戶在 P2P 交易完成後撤銷交易。爲了證明退款請求的合理性，交易對方可能會編造藉口，例如賬戶信息不一致。
如何避免這種騙局：
選擇不提供退款的安全付款方式。
檢查用戶的信譽是否存在潛在風險。
驗證您的貿易伙伴的姓名。
不接受第三方付款方式。
創建廣告時，請在條款中明確說明您不接受第三方付款。
如果您的交易夥伴堅持使用第三方付款方式，請要求取消交易。
如果您收到第三方付款，請收集有關向您發送付款的帳戶的任何信息。
如果您已經成爲退款詐騙的受害者，請聯繫幣安客服並請求交易收據，以便您向調查機構出示交易證明。
或者，您可以發送電子郵件至 p2p@binance.com 索取已提出退款的訂單收據，並抄送給調查人員。我們將回復您的電子郵件並附上訂單收據。
要請求訂單收據，您需要做的就是：
與幣安實時聊天支持團隊發起聊天。
分享您收到退款請求的訂單ID。
您的訂單收據將與您共享。
幣安 CS 冒充
這種騙局涉及賣家要求買家分享他們的電話號碼並支付訂單。買家支付後，賣家會冒充幣安客服人員給買家打電話，要求他們取消訂單。買家相信電話來自幣安，於是取消了訂單並損失了資金。
如何避免這種騙局：
不要與任何相關方分享您的個人信息。
請記住，Binance CS 絕不會使用您的個人電話號碼就正在進行的訂單與您聯繫。
任何此類可疑電話應立即報告給我們的實時聊天支持團隊或 p2p@binance.com。
三角騙局
這種騙局通常涉及兩名騙子。例如，一名騙子在幣安 P2P 上發佈銷售廣告，一名真正的買家在廣告上下了 100 美元的訂單，付款後通過外部渠道（而不是在幣安 P2P 訂單聊天中）分享付款證明。然後，第一名騙子（發佈廣告的人）要求第二名騙子在廣告上下相同金額的訂單。
此後，他們通過外部渠道與第二個騙子分享了真正買家的付款證明。然後，第二個騙子在幣安聊天中分享了相同的付款證明，要求第一個騙子（發佈廣告的人）下訂單。第一個騙子將訂單下發給第二個騙子，而真正的買家既沒有收到他們支付的加密貨幣，也沒有拿回他們的錢。
如何避免這種騙局：
切勿在幣安之外分享付款證明。
開始使用幣安 P2P
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