主要的
龐氏騙局是一種常見的騙局，以前投資過一家公司的「投資者」從新的「投資者」那裏獲得資金。然而，並沒有真正可行的商業模式。
警惕那些提供可疑高回報或邀請您加入獨家「加密貨幣投資計劃」的人。
您曾經是詐騙的受害者嗎？立即向執法部門和幣安支持部門報告該事件。
在我們的新劇集“如何識別騙局”中，您將瞭解加密行業中的龐氏騙局以及如何識別和避免它們。
什麼是加密貨幣龐氏騙局？
想象一下，有人向您提供在短時間內賺大錢的機會，而無需冒任何風險：只需少量投資就足夠了。除此之外，我們還要求您將此事告訴儘可能多的人。
這些都是龐氏騙局的跡象，這是一種常見的騙局，以前投資過一家公司的“投資者”從新的“投資者”那裏獲得資金。龐氏騙局存在於各種行業中，並且可能出現在任何可能進行投資活動的環境中。不幸的是，像這樣的騙局在加密貨幣領域非常普遍。
在本文中，我們將瞭解加密貨幣龐氏騙局通常如何展開，以及您可以採取哪些措施來保護自己免受此類騙局的侵害。
龐氏騙局是如何運作的？
在大多數龐氏騙局中，沒有真正的投資，幾乎所有的利潤都流向了騙子。新受害者的錢被轉移給早期的參與者。這種資金的重新分配創造了盈利的假象，從而維持了騙局的存在。
只要有足夠的新參與者涌入，金融欺詐就會持續存在。一旦不再有受害者，該計劃就結束並崩潰。
以下是龐氏騙局三個典型階段的詳細描述。
第 1 步：創建有吸引力的佈局
龐氏騙局是最古老的經典騙局之一。它起源於20年代初的北美，當時意大利移民查爾斯·龐茲(Charles Ponzi)向投資者承諾在短短三個月內獲得40%的回報。
查爾斯的騙局很簡單：用今天的錢支付昨天的投資者，然後將剩餘的利潤裝進自己的口袋。它承諾的 40% 回報率繼續吸引毫無戒心的受害者，並在不到六個月的時間裏聚集了 30,000 多名此類投資者。
查爾斯的騙局最終失敗後被捕，他的“投資者”損失了約 2000 萬美元（扣除通貨膨脹因素後，目前約爲 2.07 億美元）。相比之下，伯尼·麥道夫 (Bernie Madoff) 的類似公司在 2008 年倒閉，讓他的“投資者”損失了約 180 億美元。此案常被稱爲史上最大的龐氏騙局。
第二步：獎勵早期投資的投資者。
在龐氏騙局中，早期投資者故意獲得承諾的回報，使他們相信騙局有效，並鼓勵他們的朋友投資。
如今，龐氏騙局向成功吸引新投資者的人提供額外獎勵或獎金的情況也很常見。在某些情況下，“投資者”如果想繼續獲得資金，就必須吸引新的投資者。這種技術允許攻擊者以最小的努力找到新的受害者。
有時，攻擊者會創建複雜的獎勵結構。那麼“投資者”或“員工”就必須吸引新的受害者才能獲得資金。此類計劃通常被稱爲金融金字塔。
第三步：摺疊
最終，紙牌屋註定要倒塌。
通常情況下，騙子會有一個消失的計劃，當利潤達到一定水平或計劃即將崩潰時，他們就會實施這一計劃。雖然少數投資者實際上可能獲利，但絕大多數投資者將失去全部投資，一無所有。
爲了幫助用戶識別加密貨幣世界中的龐氏騙局，幣安風險管理團隊根據許多現實情況的分析，制定了以下公式：
邀請+承諾高得可疑+保證利潤+推薦獎勵=龐氏騙局
加密貨幣龐氏騙局的示例
像 Lily 這樣的用戶投資了一個加密貨幣投資基金，最初產生 10% 的回報。然而，騙子表示，如果莉莉想繼續賺錢，她必須吸引新的投資者。
騙子向 Lily 許諾，每邀請 10 個客戶，她就會獲得 15% 的獎勵。如果新客戶繼續推薦人，Lily將獲得7%作爲二級獎勵，以此類推。
莉莉在龐氏騙局崩潰並且失去了所有資金後才意識到這是一個龐氏騙局。
保護自己免受龐氏騙局侵害的技巧
識別龐氏騙局可能很困難，但以下是一些需要注意的常見跡象。
警惕高收益的加密貨幣報價或以任意、令人困惑的條款鎖定您的資金的“計劃”。請記住，作爲一般規則，在做出任何投資決定之前務必進行盡職調查。
將所有承諾保證高回報的投資機會視爲潛在的騙局。通常情況下，風險和回報之間存在權衡：任何承諾有吸引力的回報和 100% 保證的投資都是高度可疑的。
警惕加入“投資團隊”的邀請，尤其是當他們提供不切實際的高回報時。
索取計劃實施加密貨幣投資“計劃”或“方案”的官方文件。如果您被告知某項投資策略屬於機密或過於複雜而難以解釋，那麼您很可能遇到了騙子。
總是問自己這個“計劃”如何爲投資者帶來利潤。如果它使用了您以前從未聽說過的技術，請務必小心。
如果您是加密貨幣龐氏騙局的受害者該怎麼辦
如果您陷入龐氏騙局，可以採取以下一些步驟來最大程度地減少損失。
如果您提供了敏感信息，請更改您的密碼並立即凍結您的銀行和任何其他受損的金融賬戶。
向當地執法部門報告該事件。幣安與執法部門密切合作，這經常導致資產的發現和扣押。雖然不能保證退款，但在大多數情況下，這是唯一可用的選擇。
向欺詐者聯繫您的網站、應用程序或社交網絡的管理員報告該事件。提供他的個人資料名稱以及可能保護其他用戶的任何信息。
警惕“退款服務”的優惠。儘管有時您可能會得到真正的幫助，但通常這些只是虛假承諾或預付款騙局。不要再被其他騙局所欺騙。
我們還鼓勵所有新老用戶查看我們的反加密欺詐系列，以幫助保護自己免受常見威脅。
附加信息
如何識別騙局：識別最常見加密貨幣騙局的完整指南
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