主要的
匯款詐欺是加密貨幣用戶的主要威脅。您可能會在兩種情況下遇到它：當P2P交易或進行交易購買商品和服務時；
確保您使用的是經過驗證且具有有效安全措施的P2P平台，並且您的交易對手是可靠的個人或組織；
您曾經是詐騙的受害者嗎？立即向執法部門和幣安支援部門報告此事件。
在我們的如何識別詐騙系列的最新一期中，了解如何識別和避免加密貨幣轉移詐騙。
匯款詐騙的本質是誘騙受害者向攻擊者匯款。此類詐騙通常發生在兩種情況：
P2P交易。 P2P 市場上的買家和賣家可以直接互動，就價格、支付方式和交換的加密貨幣數量達成協議。雖然 P2P 加密貨幣交易比任何其他交易方法提供了更多的流程控制，但它也帶來了詐欺等風險。
支付商品或服務費用時進行交易。接受加密貨幣作為付款方式時要小心。為了說服受害者轉移資金，詐騙者可能會使用虛假電子郵件通知他們延遲或要求支付「存款費」來完成交易。
在本文中，我們將介紹常見的匯款詐欺類型，提供一些範例，並告訴您如何保護自己免受此類詐欺。
匯款詐騙是如何發生的？
尋找受害者
詐欺者在社群網路或加密貨幣平台上找到受害者。他們可能會以遠高於市場價格的價格購買加密貨幣，或找到接受加密貨幣支付作為商品或服務付款的商家。
獲得信任
為了獲得受害者的信任，詐騙者會使用各種伎倆，例如建立虛假的付款確認文件或對商家的商品或服務表現出過度的興趣。
推動採取行動
詐欺者通常會向目標施壓，要求盡快轉移加密貨幣。他們可能會發送大量文件或所謂的「銀行轉帳」的螢幕截圖。通常，攻擊者會發動銀行轉賬，並在收到 P2P 賣家的加密貨幣後立即取消轉帳。
如果交易涉及購買商品或服務，詐騙者可能會向受害者提供加密貨幣轉移的“證據”，然後偽造表明轉移延遲的電子郵件。然後他會要求受害者轉回“多餘的加密貨幣”或支付“轉帳費”，並承諾轉帳將盡快完成。
收到資金
受害者將加密貨幣轉移給詐騙者，並發現螢幕截圖和文件是假的，或者詐騙者取消了銀行轉帳。
如果詐騙與用加密貨幣支付商品或服務有關，攻擊者在收到「退款」或「轉帳費用」後將停止回覆受害者的訊息。當受害者意識到螢幕截圖、文件和電子郵件都是假的時，已經無能為力了。
生活中的兩個例子
範例1：加密貨幣交易
一位 P2P 交易者（我們暫且稱他為馬克）收到潛在「買家」的訂單。然後，「買家」提供了一張帶有銀行轉帳的虛假發票，迫使馬克在收到銀行存款確認之前轉移加密貨幣。馬克答應了騙子的要求，然後發現銀行轉帳已被取消。但加密貨幣已經發送給騙子，馬克一無所有。
範例 2：購買藝術品
一位藝術家（我們暫且稱他為詹姆斯）收到一位對他的作品感興趣的收藏家發來的消息。他們達成交易，交易對方聲稱他向詹姆斯轉帳了 700 美元以購買這幅畫。然後，他說服藝術家，由於“帳戶更新”，付款被暫停。
詐騙者要求 James 給他 200 美元，聲稱他需要這筆錢，因為他的 700 美元被凍結等待轉帳。詹姆斯遵守了這項要求，因為他有信心在「帳戶更新」後能收回資金。但隨後他意識到所有「收藏家」的保證都是虛假的，他不會拿回 200 美元。
如何保護自己免受匯款欺詐
檢查您的餘額
在進行 P2P 交易之前，請確保您的帳戶中有正確的資金金額。詐騙者通常會在發送螢幕截圖後取消轉帳。
小心虛假的螢幕截圖、文件或電子郵件
詐騙者可能會使用虛假的螢幕截圖、文件和電子郵件來欺騙您。在轉移加密貨幣之前請仔細檢查文件的真實性。
使用經過驗證的平台
確保您使用的 P2P 平台具有交易審核系統、託管服務和客戶支援。幣安 P2P 提供強大的詐欺保護，包括 KYC 和託管服務。
研究你的交易對手
P2P 平台和電子商務網站通常包含交易者或貿易組織的評論和評級。如果交易對手的資料中沒有一條評論或太多正面評論，那麼就需要保持警惕。在幣安 P2P 上，您會發現大量“經過驗證的商家”，可以透過用戶名稱旁邊的黃色複選標記輕鬆識別。
要了解有關 P2P 交易者保護的更多信息，請查看幣安學院的 P2P 交易安全指南。
如果您成為加密貨幣詐騙者的受害者
如果您是詐騙的受害者，請立即採取措施保護您的財務。鎖定銀行和金融帳戶並更改所有帳戶的密碼，包括電子郵件和社交媒體。
向當地執法部門報告此事件。分享收集到的所有信息，包括與詐騙者互動的證據，例如收到的付款文件。幣安與執法部門密切合作，這經常導致資產的發現和扣押。雖然不能保證退款，但在大多數情況下，這是唯一可用的選擇。
如果您的幣安帳戶遭到駭客攻擊，請將其停用並按照如何在幣安應用程式上報告詐欺行為中的說明進行操作。如果您懷疑您的幣安 P2P 交易對手可能是騙子，請立即聯絡我們的支援團隊。
警惕「退款服務」的優惠。儘管有時您可能會得到真正的幫助，但通常這些只是虛假承諾或預付款騙局。不要再被其他騙局所欺騙。
我們也鼓勵所有新用戶和經驗豐富的用戶查看我們的加密貨幣詐欺預防系列，以幫助保護自己免受常見威脅。
附加資訊
如何識別詐欺行為
如何識別詐欺：學習識別假冒線上商店
如何辨識騙局：學會辨識並避免龐氏騙局