如何創建平衡的加密貨幣投資組合

簡要內容
平衡加密貨幣投資組合與平衡傳統投資組合類似。您可以根據您的個人資料和投資策略輕鬆降低總體風險。開始所需的只是簡單地在不同的加密貨幣之間進行投資多元化。
多元化的程度值得商榷，因爲雙方各有利弊。然而，人們普遍認爲一定程度的多元化是有益的。您可以通過持有各種加密資產（包括穩定幣）並定期重新平衡資產配置來降低投資風險。
爲了簡化您的投資組合管理，您可以使用第三方投資組合跟蹤器或在電子表格中手動記錄您的交易。一些跟蹤器可以與您的個人錢包和加密貨幣交易所綁定，這將使該過程更加方便。

介紹開始投資加密貨幣就像購買您的第一個比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或任何其他加密貨幣一樣簡單。雖然一些投資者更喜歡購買並持有最大的加密貨幣，但其他投資者更喜歡嘗試山寨幣。但最好的方法是什麼？如果您仔細考慮您的資產配置並定期重新平衡您的加密貨幣投資組合，您就有更大的成功機會。根據您的風險承受能力，有多種方法可以做到這一點。平衡您的投資組合很容易，而且結果確實可以得到回報。

什麼是加密貨幣投資組合？加密投資組合是投資者或交易者擁有的加密貨幣的集合。投資組合通常包含許多不同的資產，包括山寨幣和加密金融產品。它與傳統的投資組合非常相似，只不過您堅持一種資產類別。您可以使用電子表格手動跟蹤您的加密貨幣投資組合，或使用專門的工具和軟件來計算您的持倉和利潤。一個好的投資組合跟蹤器會派上用場。追蹤器對於日間交易者和其他短期交易者來說至關重要，但它們也代表了長期投資者和持有者的價值。

什麼是資產配置和多元化？創建投資組合時，您應該熟悉資產配置和多元化的概念。資產配置是指投資於不同的資產類別（例如，加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等）。多元化是指將您的投資資金分散到不同的資產或行業。例如，您可以通過投資農業、科技、能源和醫療保健等不同行業來實現資產多元化。這兩種策略都降低了總體風險。
從技術上講，加密貨幣是單一資產類別。但在加密貨幣投資組合中，您可以使代表不同目的和用途的產品、硬幣和代幣多樣化。例如，您可以將 40% 的比特幣、30% 的穩定幣、15% 的 NFT 和 15% 的山寨幣分配到您的投資組合中。要進一步研究該主題，請閱讀文章資產配置和多元化的解釋。

集中且多元化的加密貨幣投資組合最常見的觀點是加密貨幣投資組合應該多元化。雖然這是投資者的標準，但在不同資產之間分配資金有利有弊。正如我們提到的，多元化的投資組合可以降低整體風險和波動性。損失可以用利潤來彌補，保持倉位的穩定性。您的投資組合也有更多機會從您的每種代幣中獲利。並非所有投資都會有利可圖，但通過適當的資產配置和多元化，從長遠來看，您有更好的機會獲利。
然而，您的投資組合越多元化，它對整個市場的跟蹤就越準確。大多數交易者和投資者都努力克服市場規律並獲得豐厚的利潤。高度多元化的投資組合將比成功的集中投資組合產生更高的平均回報。通常，高性能是由效率較低的資產來平衡的。
管理多元化的投資組合還需要更多的時間和研究。要明智地投資，您必須瞭解自己要購買什麼。投資組合越大，理解其工作就越困難。如果您的投資組合由不同的區塊鏈組成，您可能還需要使用多個錢包和交易所來訪問您的資產。是否多元化取決於您，但始終建議一定程度的多元化。

不同類型的加密貨幣比特幣是最著名、市值最大的加密貨幣。但均衡的投資組合將包括不同代幣的組合，以降低整體風險。讓我們來看看其中的一些。
支付幣目前，很難找到主要與支付相關的新幣。但如果你回到加密貨幣的出現，大多數項目都是價值轉移系統。比特幣是最著名的例子，但我們還有瑞波幣（XRP）、比特幣現金（BCH）和萊特幣（LTC）等。這些硬幣是以太坊和智能合約出現之前存在的第一代加密貨幣。
穩定幣穩定幣試圖追蹤基礎資產，例如法定貨幣或貴金屬。例如，BUSD 以 1:1 的比例與美元掛鉤。 PAX Gold (PAXG) 使用相同的系統，但將硬幣與儲備中的一金衡盎司黃金的價格掛鉤。儘管穩定幣不一定能帶來大量利潤，但它們名副其實並提供穩定性。
加密貨幣市場波動很大，因此最好在您的投資組合中保留一些能保值的東西。如果穩定幣與加密生態系統之外的資產掛鉤，那麼加密貨幣市場的下跌不應對其產生影響。如果您想從某個幣種或項目中提取代幣，您可以快速將其轉移至 BUSD 等美元支持的穩定幣，以保護您的利潤。轉換爲法定貨幣的過程比交易穩定幣要長得多。
安全令牌與傳統證券一樣，證券代幣可以代表很多東西。這可以是公司的股本、項目發行的債券，甚至是投票權。這些證券已有效地數字化並放置在區塊鏈上，這意味着它們本質上遵循相同的規則。因此，證券型代幣受當地監管機構管轄，發行前必須經過法律程序。
實用代幣實用代幣充當服務或產品的密鑰。例如，BNB 和 ETH 都是實用代幣。除此之外，您可以在與去中心化應用程序（DApp）交互時使用它們來支付交易費用。許多項目發行原生實用代幣以在代幣發行期間籌集資金。理論上，代幣的價值應該與其效用價值有直接關係。
管理代幣通過持有控制代幣，你可以獲得項目的投票權，甚至可以分享收益。您很可能會在 PancakeSwap、Uniswap 或 SushiSwap 等去中心化金融 (DeFi) 平臺上找到這些代幣。與實用代幣一樣，管理代幣的價值與基礎項目的成功直接相關。

金融加密產品投資組合不一定只包含不同的代幣。金融加密產品還可以幫助您進一步實現投資組合多元化。可以將其視爲投資政府債券、ETF 或共同基金，而不僅僅是擁有股票。您可以通過各種區塊鏈和 DApp 投資大量產品。
如果您不熟悉該主題，幣安網提供各種金融產品。要查看它們，請登錄您的幣安賬戶並轉到[財務]部分。所有這些產品都有不同程度的風險，因此在冒險之前請確保您瞭解它們的工作原理。

如何創建平衡的加密貨幣投資組合對於平衡的加密貨幣投資組合應該是什麼樣子，每個投資者或交易者都會有自己的想法。但有一些一般規則需要考慮：
1. 將您的投資組合分爲高、中、低風險投資，並分配適當的權重。包含大量高風險投資的投資組合肯定是不平衡的。這可以給你帶來巨大的利潤，但也可能導致巨大的損失。您的風險狀況將幫助您瞭解什麼最適合您，但在您的投資組合中創造一些多樣性總是更好的選擇。
2. 考慮持有穩定幣以確保投資組合的流動性。穩定幣是許多 DeFi 平臺的關鍵，可以幫助您快速輕鬆地鎖定利潤或退出頭寸。
3. 如有必要，更改您的投資組合餘額。加密貨幣市場非常不穩定，您的決定應該根據當前情況而改變。
4. 戰略性地分配新資本，以避免投資組合的任何一個領域超載。如果您最近在單一硬幣上獲得了更大的利潤，您可能會想投資更多的錢。不要讓貪婪妨礙你，思考你應該把錢投資到哪裏。
5. 自己進行研究。你真的不能忽視這個經典的技巧。您是用自己的錢進行投資，因此不要僅僅依賴他人的建議。有關如何發現潛在詐騙的提示，請參閱 5 種常見的加密貨幣詐騙以及如何避免它們。
6. 只投資你能承受損失的部分。如果您對此感到壓力，那麼您的投資組合就沒有適當平衡。如果出現問題，你的職位不應該給你帶來嚴重後果。

加密貨幣投資組合追蹤器投資組合跟蹤器是一種應用程序或服務，可讓您跟蹤資產的變動。這可以讓您瞭解當前的分配與您的長期目標之間的關係，並幫助您跟蹤進度。以下是您可以考慮的一些示例：
硬幣市值CoinMarketCap 是一款非常受歡迎的價格跟蹤器，具有自己的投資組合功能。投資組合跟蹤器可在桌面和移動設備上免費使用。要使用投資組合跟蹤器，您需要手動添加資產，因爲它無法連接到您的錢包或交易賬戶。還可以選擇添加資產購買價格以準確跟蹤您的利潤。
幣壁虎CoinGecko 跟蹤器被稱爲加密貨幣價格跟蹤器，但它也提供投資組合跟蹤。它可以免費使用，並可在您的瀏覽器或移動設備上使用。如果您已經是 CoinGecko 的普通用戶，那麼該追蹤器也值得一試。
塊對開本如果您需要同時交易和管理您的投資組合，Blockfolio 是一個不錯的選擇。該公司成立於 2014 年，在加密貨幣領域享有盛譽。然而，該跟蹤器僅適用於移動設備，因此它無法在臺式電腦上提供相同的加密貨幣交易體驗。
三角洲Delta 是一款移動應用程序，可讓您同時查看您的加密貨幣投資組合和傳統投資。它可以連接 20 個交易所和各種錢包，包括幣安。有免費和付費版本，但您不能進行應用內購買。

最後的想法加密貨幣市場很大程度上取決於比特幣的狀態。但這並不是不平衡您的投資組合的理由。各種加密貨幣投資可以抵消比特幣崩盤帶來的部分損失，因此多元化投資總是值得的。請記住，平衡您的投資組合不僅僅是存儲一些硬幣。深思熟慮的策略是建立符合您風險偏好的投資組合的重要工具。