簡要內容
風險管理是負責任投資和交易的一個組成部分。這可以通過多種方式降低您的投資組合的整體風險。例如，您可以分散投資、對衝金融事件或使用簡單的止損和止盈訂單。
介紹
最小化風險是許多投資者和交易者的首要任務。即使您的風險承受能力很高，您仍然會以某種方式平衡投資風險和回報。然而，風險管理不僅僅是選擇風險較低的交易或投資。風險管理策略提供了一套適合經驗豐富的投資者和初學者的工具。
什麼是風險管理？
風險管理涉及預測和識別與投資相關的財務風險，以進一步最小化風險。投資者使用風險管理策略來降低其投資組合的風險。重要的第一步是評估您當前的風險偏好，然後圍繞它制定您的策略和計劃。
風險管理策略是交易者和投資者識別投資風險後採取的計劃和戰略行動。這些策略可以降低風險，並可以包括廣泛的金融交易，例如損失保險和跨資產類別的投資組合多元化。
除了積極實踐風險管理之外，瞭解風險管理規劃的基礎知識也很重要。在開始具體的風險管理策略之前，應考慮四種主要的規劃方法，因爲它將基於所選的方法。
風險管理策劃的四種主要方法
接受：決定承擔風險並投資資產，而不花錢來防止潛在損失，因爲這些損失很小。
轉移：將投資風險轉移給第三方並收取費用。
規避：拒絕投資有潛在風險的資產。
減少：減少由於投資組合多元化而導致的風險投資的負面財務後果。該方法可以在相同或不同的資產類別和行業內實施。
爲什麼風險管理策略在加密貨幣中很重要？
加密貨幣是普通投資者可以選擇的風險最高的投資資產類別之一。加密貨幣價格波動很大，一些項目失敗，區塊鏈技術也很難理解。
由於加密貨幣的快速發展，使用可靠的風險管理方法和策略來減少潛在風險非常重要。它們還可以幫助您成爲更成功、更負責任的交易者。
繼續閱讀以瞭解五種可以使您的加密貨幣投資組合受益的風險管理策略。
策略#1：考慮 1% 規則
1% 規則是一種簡單的風險管理策略，允許您在投資或交易時承擔不超過總資本 1% 的風險。如果您有 10,000 美元可供投資並希望遵循 1% 規則，有多種方法可以實現。
一是買入價值 10,000 美元的 BTC，並將止損或賣出止損限額設置爲 9,900 美元。在這裏，您的損失將減少總投資資本（100 美元）的 1%。
另外，可以購買100美元的ETH而不設置止損，因爲如果ETH的價格跌至0，損失不會超過總資金的1%。 1%規則並不影響投資規模，而是影響交易者投資時所承擔的風險金額。
由於市場波動，1% 規則對於加密貨幣投資者尤爲重要。爲了追求利潤，許多交易者可能會爲了僥倖而投入過多，從而遭受巨大損失。
策略#2：設置止損和止盈訂單
止損訂單使用預定的資產價格來平倉。止損價格設置爲低於當前價格，激活後有助於防止進一步損失。止盈訂單則相反，設定您想要平倉並鎖定部分利潤的價格。
止損和止盈有助於通過兩種方式管理風險。首先，它們可以提前配置並自動執行。無需 24/7 可用，如果價格特別波動，您的預設訂單也將起作用。它還允許您對您可以獲得的損失和利潤設定現實的限制。
嘗試提前設定這些限制，而不是在關鍵時刻設定。也許使用止盈指令對於風險管理來說並不常見，但不要忘記：您延遲止盈的時間越長，再次市場下跌的風險就越高。
策略#3：多元化和對衝
投資組合多元化是降低整體投資風險的最受歡迎和基本的工具之一。投資組合的多元化有助於避免對任何一種資產或資產類別進行過多投資，從而降低了鉅額損失的風險。例如，投資者可以存儲許多不同的硬幣和代幣，並提供流動性和貸款。
對衝是一種更先進的策略，通過購買另一種資產來保護利潤或最大限度地減少損失。通常，這些資產呈負相關。多元化可以是一種對衝，但最著名的例子也許是期貨。
期貨合約允許您在未來日期確定資產的價格。例如，想象一下，您認爲比特幣的價格將會下跌，因此您決定對衝這種風險，並開立一份期貨合約，在三個月後以 20,000 美元的價格出售 BTC。如果三個月後 BTC 的價格實際上跌至 15,000 美元，您將從您的期貨頭寸中獲利。
值得記住的是，期貨合約是通過財務結算的，您不需要實際交付代幣。在這種情況下，交易對方向交易者支付 5,000 美元（現貨價格和期貨價格之間的差額），這可以讓您防範 BTC 價格下跌的風險。
如前所述，加密世界是不穩定的。然而，該資產類別仍有機會實現多元化並利用對衝機會。與波動性較小的傳統金融市場相比，加密貨幣的多元化更爲重要。
策略#4：準備退出策略
制定退出策略是一種簡單而有效的方法，可以最大限度地降低鉅額損失的風險。通過遵循計劃，您可以在預定的時間點鎖定利潤或減少損失。
如果交易者正在獲利了結，他們甚至可以在價格下跌期間忘記謹慎並持有頭寸。此外，用戶的行爲可能會受到炒作、極端主義或交易社區情緒的影響。
成功實施退出策略的方法之一是使用限價單。您可以將它們設置爲以您的限價自動觸發，無論您是想鎖定利潤還是設置最大損失。
策略#5：自己研究 (DYOR)
DYOR 對於任何投資者來說都是一項重要的風險降低策略。在互聯網時代，查詢信息並不困難。在投資代幣、硬幣、項目或其他資產之前，您應該進行盡職調查。檢查有關項目的重要信息非常重要，例如其白皮書、代幣經濟學、合作伙伴關係、路線圖、社區和其他基本信息。
然而，值得考慮的是，錯誤信息傳播得相當快，在互聯網上任何用戶都可以稱他的觀點爲事實。在進行研究時，請考慮您從何處獲得信息以及信息呈現的背景。加密貨幣先令是一種常見現象，一些項目或投資者可能故意將虛假、有偏見或促銷的新聞冒充爲事實。
結果
通過概述的五種風險管理策略，您將擁有一套有效的工具來幫助降低投資組合的風險。即使使用涵蓋大多數領域的簡單方法也將幫助您更負責任地進行投資。高級交易者可以嘗試具有深入策略的高級風險管理計劃。
要更深入地瞭解該主題，請查看以下文章：
如何管理風險並負責任地進行交易 |幣安支持
什麼是風險回報比以及如何使用它 |幣安學院
幣安合約交易平臺成爲交易者最佳對衝場所的三大理由