瞭解你的騙局：加密貨幣轉賬詐騙

Binance Blog · 2023-05-17T04:30:19.000Z

主要要點匯款詐騙是加密貨幣用戶面臨的常見威脅。它們可能發生在兩種場景中：P2P 交易或購買商品或服務時的日常交易。始終確保您在具有強大安全措施的值得信賴的 P2P 平臺上進行交易，並且您的交易對手是可靠的個人或實體。您是否成爲騙局的受害者？立即向相關執法機構和幣安支持團隊報告該事件。通過最新版本的“瞭解你的騙局”系列，瞭解如何識別和避免加密貨幣轉賬詐騙。轉賬詐騙涉及犯罪分子試圖欺騙受害者以虛假借口向他們匯款。此類詐騙通常發生在兩種類型的場景中：點對點 (P2P) 交易。在點對點（P2P）市場上，買家和賣家可以直接互動，協商定價、支付方式和要交換的加密貨幣數量。雖然 P2P 加密貨幣交易比任何其他交易方法提供了更多的流程控制權，但它仍然有其自身的風險——比如騙子試圖竊取你的錢。涉及商品或服務的交易。如果您接受加密貨幣作爲付款方式，請務必小心。騙子會通過僞造的電子郵件來針對像您這樣的人，聲稱延遲或需要“押金”才能完成交易。在本文中，我們將探討匯款詐騙通常如何展開，查看一些現實生活中的示例，並討論作爲用戶如何識別和避免此類詐騙。匯款詐騙是如何運作的？尋找目標詐騙者通常在社交媒體或加密貨幣平臺上找到受害者。他們可能會向試圖出售其加密貨幣的毫無戒心的用戶提供遠高於市場價格的價格。或者，他們將識別接受加密貨幣支付以換取商品或服務的商家。獲得信任爲了獲得受害者的信任，詐騙者會使用各種伎倆，例如創建顯示付款證明的虛假文件或表達對購買商家商品或服務的異常強烈的興趣。誘導行動在詐騙 P2P 交易中，詐騙者通常會向目標施壓，要求其儘快釋放加密貨幣。這有大量所謂“銀行轉賬”的屏幕截圖或文件支持。通常，詐騙者會發起銀行轉賬，並在收到 P2P 賣家的加密貨幣後立即撤銷轉賬。如果交易涉及商品或服務，詐騙者將向受害者提供加密貨幣轉賬的“證據”，然後發送經過篡改的電子郵件，聲稱轉賬延遲。然後，詐騙者會要求受害者轉回“額外的加密貨幣”或支付“轉賬費”，並承諾待處理的轉賬將很快完成。結束騙局受害者將其加密貨幣釋放給詐騙者，卻發現屏幕截圖或文件是假的，或者騙子取消了銀行轉賬。在涉及以加密貨幣支付商品或服務的場景中，詐騙者在收到“退款”或“轉賬費”後會欺騙受害者。當受害者意識到屏幕截圖、文件和電子郵件都是假的時，已經爲時已晚。請參閱 ActionExample 1：交易加密貨幣中的兩個示例我們稱之爲 Mark 的 P2P 加密貨幣交易員收到來自潛在“買家”的訂單。然後，“買家”提供了一張虛假的銀行轉賬發票，迫使馬克立即釋放加密貨幣，然後馬克才能從銀行收到收到款項的確認。馬克屈服了，後來卻發現銀行轉賬被取消了。由於加密貨幣已經發送給騙子，馬克兩手空空。示例 2：購買藝術品一位對藝術家的作品感興趣的收藏家找到了一位藝術家（我們稱之爲詹姆斯）。兩人達成交易，對方聲稱已轉入 700 美元以換取一幅畫。他讓詹姆斯相信付款因“賬戶升級”而被暫停。騙子要求詹姆斯退回 200 美元，聲稱他需要這筆錢，而他的 700 美元則被鎖定在待轉帳中。詹姆斯相信一旦“賬戶升級”完成，他就會收到資金，因此答應了。最終，詹姆斯意識到所有“收藏家”的說法都是假的，騙子不會退還他的 200 美元。保護自己免受匯款詐騙的提示檢查您的帳戶在 P2P 交易中釋放加密貨幣之前，請務必確保正確的資金金額已成功轉入您的帳戶。詐騙者通常會在發送屏幕截圖後取消轉賬。謹防虛假屏幕截圖、文檔或電子郵件詐騙者經常使用僞造的屏幕截圖、文檔和電子郵件來欺騙您。在發佈您的加密貨幣之前，請仔細驗證證據的合法性。使用值得信賴的平臺確保您使用的 P2P 平臺有適當的系統來調節交易、託管資金併爲面臨困難的用戶提供支持。幣安 P2P 擁有強大的安全措施，包括嚴格的瞭解你的客戶 (KYC) 檢查和託管服務，以保護用戶免受詐騙和欺詐活動的侵害。驗證您的交易對手 P2P 平臺和一般電子商務網站通常會顯示與您交易的個人或實體的評論和評級。如果他們的個人資料沒有評論或滿分評論數量異常高，請小心。如果您是 P2P 加密貨幣交易者，幣安 P2P 有大量經過我們嚴格審查的“經過驗證的商家”，可以通過用戶名旁邊的黃色勾號輕鬆識別。有關在 P2P 交易時保持安全的更多信息，您可以閱讀幣安學院的以下指南：如何在點對點 (P2P) 交易中保持安全。如果您是轉賬加密騙局的受害者如果您已經成爲騙局的受害者，請立即採取行動保護您的財務。停止您的銀行和金融賬戶，並更改所有賬戶的密碼，包括電子郵件和社交媒體。向警方報告該事件並提供所有必要的詳細信息。分享您收集到的所有信息，包括與詐騙者互動的證據，例如他們發送給您的付款文件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致偵查和扣押。雖然遠不能保證追回您的資金，但在大多數情況下，這是追回被盜資金的唯一機會。如果您的幣安賬戶遭到泄露，請禁用您的賬戶並按照本指南中概述的步驟操作：如何在幣安支持上舉報詐騙。如果您懷疑幣安 P2P 上的交易對手可能是騙子，請立即聯繫我們的客戶支持。謹慎對待“恢復服務”。雖然有些人可能提供合法的援助，但許多人做出虛假承諾或要求預付款。不要被騙兩次。我們還鼓勵所有用戶，無論是新用戶還是經驗豐富的用戶，閱讀我們的反詐騙系列，以更好地防範常見的加密貨幣詐騙。進一步閱讀了解你的騙局瞭解你的騙局：如何識別假冒購物網站了解你的騙局：如何識別和避免龐氏騙局

主要要點匯款詐騙是加密貨幣用戶的常見威脅。它們可能發生在兩種情況下：P2P 交易或購買商品或服務的日常交易。
始終確保您在具有強大安全措施的可信 P2P 平臺上進行交易，並且您的交易對手是可靠的個人或實體。
您是否已成爲詐騙的受害者？立即向相關執法部門和幣安支持團隊報告此事件。
通過我們最新版的《瞭解您的騙局》系列，瞭解如何識別和避免加密貨幣中的匯款詐騙。
匯款詐騙是指犯罪分子試圖以虛假借口欺騙受害者向他們匯款。此類詐騙通常發生在兩種情況下：
點對點 (P2P) 交易。在點對點 (P2P) 市場上，買家和賣家可以直接互動，協商定價、付款方式和要交換的加密貨幣數量。雖然 P2P 加密貨幣交易比任何其他交易方式都提供了對流程的更多控制，但它仍然存在自身的風險——例如騙子試圖竊取您的錢。
涉及商品或服務的交易。如果您接受加密貨幣作爲付款方式，請務必小心。詐騙者會通過僞造的電子郵件針對像您這樣的人，聲稱延遲或需要“押金”才能完成交易。
在本文中，我們將探討匯款詐騙通常是如何展開的，查看一些現實生活中的例子，並討論作爲用戶如何識別和避免此類詐騙。
匯款詐騙是如何運作的？找到目標詐騙者通常在社交媒體或加密貨幣平臺上尋找受害者。他們可能會向試圖出售加密貨幣的毫無戒心的用戶提供遠高於市場價格的價格。或者，他們會找到接受加密貨幣支付以換取商品或服務的商家。
贏得信任爲了贏得受害者的信任，詐騙者會使用各種各樣的伎倆，比如僞造付款證明文件或表現出對購買商家商品或服務的異常強烈興趣。
誘導動作在 P2P 詐騙交易中，詐騙者通常會向目標施壓，要求其儘快釋放加密貨幣。他們會提供大量所謂“銀行轉賬”的截圖或文件作爲支持。通常，詐騙者會發起銀行轉賬，並在從 P2P 賣家那裏收到加密貨幣後立即撤銷轉賬。
如果交易涉及商品或服務，騙子會向受害者提供加密貨幣轉賬的“證明”，然後發送篡改的電子郵件，聲稱轉賬延遲。然後，騙子會要求受害者轉回“多餘的加密貨幣”或支付“轉賬費”，並承諾即將完成的轉賬。
結束騙局受害者將他們的加密貨幣交給騙子，卻發現截圖或文件是假的，或者騙子取消了銀行轉賬。
在涉及使用加密貨幣支付商品或服務的場景中，騙子在收到“退款”或“轉賬費”後就會對受害者失去蹤影。當受害者意識到截圖、文件和電子郵件都是假的時，已經太晚了。
查看兩個實際示例示例 1：交易加密貨幣一位 P2P 加密貨幣交易員（我們稱他爲馬克）收到了潛在“買家”的訂單。“買家”隨後提供了一張假的銀行轉賬發票，迫使馬克立即釋放加密貨幣，然後馬克才收到銀行的收款確認。馬克屈服了，但後來才發現銀行轉賬已被取消。加密貨幣已經發送給了騙子，馬克空手而歸。
示例 2：購買藝術品一位對他的作品感興趣的收藏家找到了一位藝術家，我們暫且稱他爲詹姆斯。兩人達成了一項交易，交易對方聲稱已經轉賬 700 美元以換取一幅畫。他讓詹姆斯相信，由於“賬戶升級”，付款被擱置。
騙子要求詹姆斯退還 200 美元，聲稱他需要這筆錢，而他的 700 美元被鎖定在待處理的轉賬中。詹姆斯相信一旦“賬戶升級”完成，他就會收到這筆資金，於是他同意了。最終，詹姆斯意識到所有“收款人”的說法都是假的，騙子不會退還他的 200 美元。
防範匯款詐騙的提示檢查你的帳戶在 P2P 交易中釋放加密貨幣之前，請務必確保正確數量的資金已成功轉入您的帳戶。詐騙者通常會在發送截圖後取消轉賬。
警惕虛假截圖、文件或電子郵件詐騙者經常使用僞造的截圖、文檔和電子郵件來欺騙您。在釋放您的加密貨幣之前，請仔細驗證證據的合法性。
使用可信賴的平臺確保您使用的 P2P 平臺已建立系統來調節交易、保管資金以及支持遇到困難的用戶。幣安 P2P 擁有強大的安全措施——包括嚴格的瞭解您的客戶 (KYC) 檢查和託管服務——以保護用戶免受詐騙和欺詐活動的侵害。
驗證你的交易對手P2P 平臺和一般電子商務網站通常會顯示與您交易的個人或實體的評論和評分。如果他們的個人資料沒有評論或滿分評論數量異常高，請保持警惕。如果您是 P2P 加密貨幣交易者，幣安 P2P 擁有大量經過我們嚴格審查的“經過驗證的商家”，他們可以通過用戶名旁邊的黃色勾號輕鬆識別。
有關在 P2P 交易中保持安全的更多信息，您可以閱讀幣安學院的以下指南：如何在點對點 (P2P) 交易中保持安全。
如果你已成爲加密貨幣轉賬詐騙的受害者如果您成爲詐騙的受害者，請立即採取行動保護您的財務。停止您的銀行和金融賬戶，並更改所有賬戶的密碼，包括電子郵件和社交媒體。
向警方報告事件並提供所有必要的詳細信息。分享您收集的所有信息，包括與詐騙者互動的證據，例如他們發送給您的付款文件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致偵查和扣押。雖然追回您的錢遠不能保證，但在大多數情況下，這是找回被盜資金的唯一機會。
如果您的幣安賬戶被盜，請禁用您的賬戶並按照本指南中概述的步驟操作：如何在幣安支持上舉報詐騙。如果您懷疑幣安 P2P 上的交易對手可能是騙子，請立即聯繫我們的客戶支持。
謹慎對待“追討服務”。雖然有些追討服務可能提供合法幫助，但許多追討服務會做出虛假承諾或要求預付款。不要再被騙了。
我們還鼓勵所有用戶（無論是新用戶還是老用戶）閱讀我們的反詐騙系列文章，以便更好地防範常見的加密詐騙。
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