金字塔和龐氏騙局
大多數投資比特幣或其他加密貨幣或決定參加 ICO 活動的個人通常關心兩件事。第一：投資報酬率（ROI），代表您最終將從初始投資中獲得的利潤。
第二：投資涉及的風險大小。當風險過高時，投資者可能會損失其初始投資（部分或全部），導致投資回報爲負。
當然，任何投資都存在一定程度的風險。然而，如果投資者意外捲入非法龐氏騙局或傳銷騙局，風險就會顯着增加。因此，能夠識別這些方案並瞭解它們的工作原理非常重要。
什麼是龐氏騙局？
龐氏騙局以查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）的名字命名，查爾斯·龐茲是一位移居北美的意大利詐騙犯，因其欺詐性的賺錢系統而聞名。 20 年代初，龐氏騙局詐騙了數百名受害者，他的騙局持續運作了一年多。
簡而言之，龐氏騙局是一種欺詐性投資騙局，通過使用新投資者籌集的資金向老投資者付款。
項目中的龐氏騙局看起來有點像這樣：
投資推廣人從投資者那裏收取 1,000 美元，並承諾在投資期限（例如 90 天）結束時以 10% 的利息返還給投資者。
發起人可以在 90 天期限結束之前說服其他投資者。期限結束後，他將使用第二個和第三個投資者的 2,000 美元資金向第一個投資者支付 1,100 美元，這也可能鼓勵第一個投資者再次對這 1,000 美元進行再投資。
通過從新投資者那裏獲取資金，詐騙者可以向早期投資者支付承諾的回報，說服他們進行再投資並邀請更多人。
隨着計劃的發展，發起人需要尋找更多新的投資者加入該計劃，否則他將無法支付向先前投資者承諾的回報。
最終，這個計劃變得不可持續，發起人被抓，或者帶着他所擁有的錢消失。
什麼是傳銷？
傳銷（或傳銷騙局）在商業領域運作，作爲一種模式，向不僅加入該計劃而且設法招募新會員的會員承諾付款或獎勵。
例如，欺詐性發起人向 Alice 和 Bob 提供以每人 1,000 美元購買公司分銷權的機會。因此，他們有權自行出售經銷權，並從他們設法招募的每一位額外會員中分一杯羹，然後按照 50/50 的比例與發起人分享招募新會員的 1,000 美元。
在上述場景中，Alice 和 Bob 各自必須將發行權出售給兩個新人才能實現收支平衡（無利潤，無損失），因爲他們每筆銷售賺取 500 美元，而每人實質上投資了 1,000 美元。然後，出售兩份發行權的負擔就會轉移到從它們那裏購買的人身上。最終該計劃失敗了，因爲需要招募越來越多的成員才能繼續這一過程。該計劃的不可持續發展是傳銷非法的原因。
大多數傳銷不提供產品或服務，僅靠招募新成員籌集資金來維持。然而，某些傳銷可能被視爲旨在銷售服務或產品的合法多層次營銷 (MLM) 業務。但他們這樣做通常只是爲了隱藏潛在的欺詐活動。因此，許多可疑的傳銷公司都採用傳銷方式，但並非所有傳銷公司都是騙局。
龐氏騙局與金字塔騙局
相似
兩者都是金融欺詐的形式，通過做出良好的承諾說服受害者進行投資
兩者都需要定期涌入新的投資者資金才能取得成功並保持活躍。
這些計劃通常不提供真正的產品或服務。
差異
龐氏騙局通常作爲投資管理服務提供，參與者相信他們將獲得的回報是真實、合法投資的結果，詐騙者本質上是在互相敲詐。
金字塔計劃基於網絡營銷，要求參與者招募新成員才能賺錢，因此每個參與者在將錢轉移到金字塔頂端之前都會收取佣金。
如何保護自己？
保持懷疑態度：承諾大額或快速回報但需要小額投資的投資機會可能並不誠實。當投資不熟悉或難以理解的事物時尤其如此。
警惕主動提供的優惠：任何意外邀請參與長期投資機會通常都是可疑的。
驗證賣方：應調查宣傳投資機會的實體。任何信譽良好的財務顧問、經紀人或經紀公司通常都由適當的管理機構註冊。
不要輕易相信，先檢查一下：合法投資必須合法註冊。第一個行動是請求註冊信息。如果未註冊，則應就其未註冊的原因給出良好且合理的解釋。
確保您瞭解投資：您不應該將資金投資於您不完全瞭解的事物。確保利用可用資源，謹慎對待保密的投資機會。
報告：當投資者遇到傳銷或龐氏騙局時，向有關當局報告非常重要。這將有助於保護未來的投資者免遭同樣方法的傷害。
比特幣是傳銷嗎？
有些人可能會認爲比特幣是一個大型傳銷計劃，但這根本不是事實，因爲比特幣只是金錢。
比特幣是一種去中心化的數字貨幣，由數學和加密算法保護，可用於購買商品和服務，與法定貨幣一樣，數字貨幣也可用於傳銷（或任何其他非法活動），但這並不適用。指的是數字貨幣或法定貨幣金字塔計劃。