什麼是交叉交易平臺？

概括
該跨幣種交易平臺透過另一個交易平臺的帳戶向客戶提供數位貨幣交易服務。它本身並不直接促進交易過程，而是充當用戶和其他服務提供者之間的中介。重疊通常在傳統銀行系統中用於提供特定銀行無法提供的服務，例如國際轉帳。
在加密貨幣領域，跨平臺交易所的身份認證和反洗錢流程鬆懈或根本不存在。網絡犯罪分子經常利用不合規行爲。因此，重疊的交易平臺有助於支持洗錢、欺詐和勒索軟件。
當您與交叉交易平臺進行交易時，您委託該平臺託管您的資產。與合規的集中式或去中心化交易平臺相比，這些平臺提供的安全性和保證較少。您還可能因處理受到制裁的重疊交易平臺而面臨法律問題。
如果您使用交易平臺，請確保其具有適當的身份驗證和反洗錢檢查。這些過程通常需要幾天的時間來處理。如果該平臺允許您幾乎立即進行無限制交易，您應該進一步檢查。合法的交易平臺不會隱藏您的交易運作方式，您將能夠輕鬆地在區塊鏈瀏覽器上查看資金來源。
簡介當您買賣加密貨幣時，使用可靠的網站進行交易至關重要。但在完成身份驗證和反洗錢流程時，您需要保持耐心以確保安全。因此，一些用戶選擇使用提供即時交易的交易平臺，在創建賬戶時很少或根本不需要驗證。 
其中一些可能是合法的去中心化交易所，其他可能是處理被盜和洗錢資金的跨境交易所。交叉交易平臺無法保證您的資金安全。爲了確保您的加密貨幣安全，瞭解什麼是跨交易平臺、它們的用途以及如何識別和發現它們非常重要。
什麼是干擾？當金融服務提供商與另一家金融機構創建賬戶以使用其服務時，就會發生重疊。然後，賬戶持有人扮演中間人的角色，通過重疊賬戶向其客戶提供服務。發生這種情況的原因有多種，例如，當一個國家的銀行向另一國家/地區運營的銀行（稱爲代理銀行）提供其銀行系統和服務時。
想象一下，一位客戶想要將錢轉入澳大利亞的銀行賬戶。他的銀行可能無法做到這一點，但他可以通過代理銀行將錢轉給他。客戶銀行將通過其與代理行的重疊賬戶處理轉賬請求。代理行必須對其有業務往來的銀行進行謹慎和盡職調查。因此，代理行向它不認識的客戶提供服務，因此它必須信任重疊賬戶持有人。
什麼是跨幣種交易平臺？跨平臺加密貨幣交易平臺的工作方式相當簡單。個人或實體在受監管的交易平臺上創建賬戶。然後，他可以使用該賬戶通過其重疊賬戶向第三方提供交易服務。這些重疊的交易平臺有時被稱爲現貨交易平臺，並且通常在不同的交易平臺上擁有多個賬戶。
有些平臺可能需要身份證明文件，而其他平臺可能需要很少或不需要身份證明。這使其成爲詐騙者、詐騙者和勒索軟件尋求者的熱門選擇。一些交叉交易平臺甚至允許親自以現金買賣加密貨幣。
干擾有什麼危險？傳統金融的最大問題之一是洗錢風險。由於代理行僅直接與主要代理行打交道，因此無法確定與誰打交道。這種重疊需要主要銀行加強盡職調查。個人或整個國家可能會被列入黑名單並受到制裁。如果主要銀行不遵守規定，響應銀行最終可能會支持非法活動，例如逃避制裁或洗錢。
由於加密貨幣行業仍在努力制定強有力的法規，跨平臺交易平臺更容易在雷達下運作。場外交易可以輕鬆地在主要加密貨幣交易所開設賬戶，而主要交易所不知情。
跨幣種交易平臺有哪些風險？當您使用跨幣種交易平臺時，不僅會損害中心化交易平臺，而且您和您的資金也會因以下幾個原因而面臨風險：
1. 您存入資金的安全性不如受監管的交易平臺得到保證。
2. 可能支持資助犯罪和恐怖主義的非法活動。
3. 監管機構可能會關閉交易平臺，這將導致您損失您的加密貨幣或其他資金。
4. 如果您故意參與涉及非法活動的交易平臺，您可能會面臨執法部門的法律制裁。
避免這些風險的最佳方法是不要使用重疊的加密貨幣交易平臺。它可能很難識別，因爲它並不總是顯而易見的。請遵循我們稍後將提到的提示，以最好的機會保護自己。
跨平臺和去中心化交易平臺有什麼區別？乍一看，交叉交易平臺和去中心化交易平臺很相似。去中心化交易平臺不需要任何身份驗證流程，而去中心化交易所的身份驗證流程可能不嚴格或不存在。但交易的進行方式有所不同。去中心化交易平臺將直接連接買家和賣家，甚至使用流動性池。交易平臺從不持有流通中的加密貨幣，而是智能合約負責這個過程。交叉交易平臺直接持有您的加密貨幣並使用另一個交易平臺的服務。
Suex跨交易平臺事件讓我們看一個現實生活中的例子。 2021 年 9 月 21 日，外國資產控制辦公室 (OFAC) 對 Suex 實施制裁，Suex 是一家成立於捷克共和國、在俄羅斯境外運營的加密貨幣交易平臺。 OTC交易平臺Suex一直在利用幣安和其他主要交易平臺提供加密貨幣交易服務來服務其客戶。 Suex 很少或根本沒有身份驗證，並提供私人現金換加密貨幣交易服務。
據研究公司 Chainaanalysis 稱，Suex 幫助通過勒索軟件攻擊和黑客洗白了大量資金。幣安主動停用了多個與 Suex 關聯的賬戶，OFAC 將大約 30 個比特幣、Tether 和以太坊錢包列入黑名單。被取消的幣安賬戶包括 Chatex，這是一家與 Suex 平臺有鏈接的加密貨幣銀行。 Chatex 銀行此後面臨 OFAC 實施的相關制裁。與 Suex 打交道的每個人現在都處於法律危險之中，自 OFAC 做出決定以來，其網站已被關閉。
如何發現交叉交易平臺？交叉交易平臺通常不會明確表明自己是交叉交易平臺。以下幾點是發現交叉交易平臺並確保您和您的資金安全的良好開端：
1. 沒有或很少有驗證或反洗錢要求。在交易平臺上幾乎立即創建賬戶而沒有任何限制是風險的先兆。
2. 用戶界面沒有清楚地顯示交易發生的地點。
3、沒有明確說明平臺爲交易提供便利。合法的交易平臺將明確表明交易操作直接通過其平臺進行，而不是通過重疊賬戶進行。
4. 交易平臺彙總了不同的價格供您選擇，這意味着交易平臺在多個交易平臺上使用重疊的賬戶。
5. 如果您懷疑自己使用了交叉交易平臺，請嘗試使用區塊鏈瀏覽器跟蹤您的加密貨幣在區塊鏈上的路徑。您可能會發現它來自鏈接到另一個交易平臺的錢包。
結論性想法通過幣安這樣受監管的加密貨幣交易所，您可以更安全地購買比特幣、BNB 和其他加密貨幣。儘管首次創建帳戶可能需要一些時間，但我們的身份驗證和反洗錢程序將確保您的安全。您應像與任何其他金融機構打交道一樣與交易平臺打交道，並在使用前進行盡職調查程序。