主要結論
幣安的新再平衡機器人可讓您輕鬆自動調整加密貨幣投資組合，以維持您所需的資產配置。
再平衡對於管理風險、根據投資目標進行交易以及通過出售高估資產和購買低估資產來潛在增加利潤是必要的。
重新平衡機器人可用於按一定時間間隔或當所選代幣之間的關係發生變化時進行調整。
管理多元化的加密貨幣投資組合可能具有挑戰性，尤其是對於剛接觸數位金融世界的人來說。投資者在快節奏的加密貨幣領域面臨的挑戰之一是需要不時地重新平衡。再平衡是對投資組合中的資產進行調整，以維持它們之間的理想平衡。某些資產的購買和出售是為了在投資組合中維持特定的代幣組合，同時考慮投資者的風險承受能力和投資目標。
這就是幣安新的再平衡機器人的用武之地。該工具可讓您以固定的時間間隔或每當硬幣比率偏離預定值時輕鬆自動調整投資組合。在這篇文章中，我們將介紹幣安上再平衡機器人的好處、如何存取它以及如何根據時間範圍或代幣比率調整您的投資組合。
為什麼需要重新平衡？
當加密貨幣市場出現波動並且投資組合中某些加密貨幣的相對價值發生變化時，重新平衡是必要的。例如，如果比特幣的價值大幅上漲，投資組合將增加比特幣，而減持其他加密貨幣。在這種情況下，作為重新平衡的一部分，您應該出售一些比特幣併購買其他加密貨幣以恢復所需的分配。
出於多種原因，重新平衡很重要。首先，它透過確保投資組合多元化並防止過度集中於一種加密貨幣來幫助管理風險。其次，它可以幫助您保持原來的投資策略和目標。第三，再平衡可以透過出售高估的資產和購買低估的資產來幫助增加利潤。
一般來說，重新平衡加密貨幣投資組合對於優化風險和回報是必要的。採用系統化交易方法的人應該定期重新平衡，仔細評估市場狀況及其投資目標。
Binance 的機器人重新平衡
在幣安，我們了解許多用戶希望跟上動態加密貨幣市場的變化，但並非每個人都可以使用幣安生態系統中提供的許多工具積極進行交易。這就是我們創建再平衡機器人的原因：讓用戶能夠在負責任且值得信賴的平台上輕鬆調整其投資組合。
要存取幣安再平衡機器人，您需要建立帳戶並登入。登入後，進入交易策略頁面並選擇重新平衡機器人。
再平衡機器人會自動調整您在所選代幣對中的部位。該策略透過以較低價格買入並以較高價格賣出，在指定時間間隔或基於閾值保持相同的資產價值比率。您可以使用自動平衡功能，該功能會在某些硬幣的比率發生變化時或在指定的時間間隔內觸發。
按代幣比例重新平衡
在這種模式下，只有當任何資產的比例變化超過設定的門檻時，機器人才會重新平衡：0.5%、1%、2% 或 5%。
考慮以下場景：
投資組合：BTC 和 BNB。
時間：1 分鐘（預設）。
硬幣比例：1%。
投資金額：800 USDT。
初始代幣分配：50%。
換句話說，我們假設的投資組合最初包含 400 USDT 的 BTC 和 400 USDT 的 BNB。系統將自動計算投資組合中每種代幣的比例，在本例中為每種資產的 50%。
我們想像一下，經過市場波動，投資組合中的 BTC 和 BNB 的價值分別變為 450 USDT 和 550 USDT。投資組合總價值現為 1,000 USDT，代幣分配更改為 45% BTC 和 55% BNB。比率差異超過設定水準 1%，因此自動重新平衡將起作用。
為了恢復原始分配，機器人將透過買入 5% BTC 並賣出 5% BNB 來重新平衡部位：
BTC成本 = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
BNB價值 = 550 - (1000 * 5%) = 500 USDT
重新平衡後，投資組合將包含 500 USDT 的 BTC 和 500 USDT 的 BNB。如此一來，這一比例將恢復到50%。
對於那些想要確保投資組合中代幣多樣化和均勻分配的人來說，基於代幣比例的平衡可能是有益的。然而，如果某些代幣的表現始終優於其他代幣，您可能會錯過一些機會。
隨著時間的推移重新平衡
採用基於時間的方法，系統將定期檢查是否需要重新平衡。您可以將間隔設定為 30 分鐘、1 小時、4 小時、8 小時、12 小時、1 天、3 天、7 天、14 天或 28 天。
考慮以下場景：
投資組合：BTC 和 BNB。
時間：7天。
硬幣比例：0.5%（預設）。
投資金額：800 USDT。
初始代幣分配：50%。
我們假設的投資組合包含 400 USDT 的 BTC 和 400 USDT 的 BNB。該機器人被配置為每 7 天自動計算投資組合中代幣的比例。如果計算顯示其中一項資產的份額偏離原值超過0.5%，則觸發重新平衡。此後，再平衡過程與前面所描述的沒有什麼不同。
時間再平衡的好處是可以用來適應目前加密貨幣市場的波動程度。當資產價格相對穩定時，投資組合可以透過不頻繁的調整來保持平衡，而在動盪時期，考慮到波動性，較短的間隔是合適的。然而，如果再平衡期太長，可能會導致投資組合不夠多元化。
重新平衡機器人與自動投資
重要的是要了解再平衡機器人與幣安的自動投資功能不同。自動投資可讓您透過自動定期購買預定資產來進行經常性投資。此功能不適用於投資組合調整。另一方面，再平衡機器人允許投資者分散風險，並透過根據需要買賣資產來自動重新平衡其資產。
再平衡機器人中的佣金
再平衡機器人用戶在使用 BNB 付款時可以獲得標準交易費用 25% 的折扣。
為此，首先從再平衡機器人的錢包中支付標準交易佣金，然後將部分佣金退還至現貨錢包。如需查看您的BNB費用退款歷史記錄，請前往訂單-再平衡機器人-費用退回歷史記錄。
請注意，您的現貨錢包中必須有足夠的BNB資金來支付交易費用。否則，您將無法獲得25%的交易佣金回饋。如欲了解更多詳情，請參閱如何使用 BNB 支付費用並享有 25% 的折扣。
幣安交易策略簡介
除了再平衡機器人和自動投資之外，幣安還提供其他自動交易策略，例如網格和期貨現貨交易。網格現貨交易機器人可以在客製化的價格範圍內以指定的時間間隔自動在現貨市場下訂單。網格期貨交易機器人的工作原理類似，但用於期貨市場。這兩種策略都旨在從價格的微小變化中獲利，並且在價格在一定範圍內波動的波動市場中效果最佳。
結論
對於那些想要以最少的努力管理其加密貨幣投資組合的人來說，幣安再平衡機器人是一個方便的解決方案。該工具可讓您按照設定的時間間隔或當硬幣比率偏離設定水平時自動調整您的投資組合，從而更輕鬆地實現資產多元化。定期重新平衡可以透過優化投資組合的風險和回報來幫助您增加回報，同時保持最初的投資策略和目標。
請注意，再平衡機器人使用交易佣金進行現貨交易。沒有額外費用。 BNB 佣金扣除的詳細歷史記錄可以在佣金退款歷史記錄部分找到。
附加資訊
（常見問題）什麼是再平衡機器人以及其他常見問題
（常見問題）什麼是現貨網格交易及其運作方式
（部落格）幣安合約網格交易逐步指南
(免責聲明) 交易策略免責聲明
風險提示。幣安不會評估任何投資組合的品質或重新平衡機器人的性能，也不聲明或保證重新平衡機器人策略將按預期執行或獲利。與再平衡機器人相關的所有風險均由使用者承擔。使用再平衡機器人執行的交易可能會產生交易費。在決定使用再平衡機器人並調整適當的設定之前，請評估交易佣金對相關投資組合績效的影響。幣安對任何再平衡機器人策略而產生的任何損失不承擔任何責任。