主要的
詐騙者以鉅額利潤爲誘餌，引誘受害人交出錢財。
騙局本身通常包括四個階段：找到受害者、討好自己、引誘和消失。
向有關當局報告所有欺詐活動，更改攻擊者已知的密碼，並凍結銀行帳戶（如果您已經轉賬）。
學習識別並避免欺詐性投資計劃，以保護自己免受加密貨幣詐騙。在本週的《如何發現騙局》節目中瞭解更多信息！
乍一看，這些人可能不會引起任何懷疑，他們冒充加密貨幣金融顧問、知名金融公司的員工，甚至是名人。他們承諾鉅額利潤，幾乎不需要您付出任何努力或承擔風險。事實上，這些都是投資騙局。
投資詐騙有多種形式，但都有一個共同的機制：詐騙者向受害者承諾高額回報，但最終卻攜款消失。要記住的主要公式是：如果報價看起來非常有利可圖，那麼很可能確實存在問題。注意。
首先，讓我們看看投資騙局通常是如何展開的。
欺詐計劃的四個階段
1. 找到受害者
詐騙者通常在 Facebook、Instagram 和 Twitter 等流行社交網絡上尋找潛在受害者。攻擊者可能會冒充投資經理並提供建議，或者以“不小心”向錯誤的收件人發送消息的富人爲幌子與您聯繫。
然而，投資騙局並不總是那麼明顯。在社交網絡上，您可能會遇到攻擊者利用知名品牌或名人（例如埃隆·馬斯克）來宣傳其服務的廣告。這些類型的廣告鏈接到旨在贏得您信任的專業網站。
2. 獲得信任
攻擊者開始與新受害者建立信任關係，講述投資成功的故事，展示“客戶”的好評和虛假收入報告。有些詐騙涉及健康、情感健康，甚至受害者的家人等話題。
3.拖延
經過一段時間的“交情”和洗腦，騙子與受害人建立了基本的信任關係，話題轉到了投資賺大錢的話題。
我們的專家還遇到過詐騙者宣傳虛假投資項目的案例，向受害者提供虛假價格、投資回報率和不存在的代幣。一些騙子甚至更進一步，甚至可能製作虛假圖表來顯示看漲走勢，以欺騙投資者進行投資。
4. 消失
最後一步是“完成交易”。常常，當受害人正在享受剛賺到的錢的那一刻，突然發現無法提取或賬戶被關閉。 “投資經理”回覆信息的頻率越來越低，最終從地平線消失。
在這個階段，一個人最終成爲欺詐的受害者。詐騙者甚至可能要求受害者存入額外資金，據稱是爲了提取投資的資金。
生活中的兩個例子
以下是現實生活中發生的兩個投資騙局的例子。我們在下面概述了它們，以幫助用戶識別加密貨幣投資詐騙者使用的常見方法、模式和通信方法。
示例 1：加密貨幣財務顧問
一位用戶（我們稱之爲馬克）填寫了一份在線調查，瞭解他對加密貨幣的習慣和看法。然後，他接到了一個冒充財務顧問的詐騙者打來的電話。
幾個月來，他們每天都進行溝通和交換信息，從而建立了業務關係。最終，騙子贏得了馬克的信任。
有一天，一名騙子邀請馬克向一個每天帶來 2% 利潤的平臺投資。 Mark 完全信任他的對話者，投資了 5000 USDT。
幾天之內，馬克的投資就如承諾的那樣增長了。騙子說服馬克增加投資。 Mark同意並投資了30,000 USDT。一週後，馬克意識到自己落入了騙子的陷阱。
示例 2：名人
一位我們稱之爲露西的用戶在 Facebook 上發現了“埃隆·馬斯克的量子人工智能交易平臺”的鏈接。看起來你只需要在那裏投資加密貨幣，人工智能就會自動進行交易。
Lucy 聯繫了“量子人工智能交易平臺”的所有者，投資了 250 美元開始使用。貿易開始，利潤迅速增長。 Lucy 堅信“對該平臺的投資一定會得到回報”，並捐贈了 5,000 美元。當露西無法提取資金時，她意識到自己被騙了。由於“反洗錢”，該操作被阻止，並且提款需要額外支付30%的“存款費”。
如何保護自己免受加密貨幣投資詐騙
自己做研究
每個加密貨幣項目都必須有技術文檔（白皮書）。它應該披露該項目的機制和代幣經濟學。如果有人說服您投資一個毫無意義或沒有文檔的項目，請小心。
檢查有關公司、其所有者、董事和員工的信息。至少，值得在谷歌上搜索並進行邏輯思考。
問問自己：該項目有真正的團隊嗎？他想解決什麼問題？該項目或其產品背後是否存在真正的用戶社區？
對一切都保持懷疑
看起來專業的網站、廣告和社交媒體帖子並不代表真正的投資機會。犯罪分子可能會使用幣安等值得信賴的品牌或名人的名字來使他們的騙局看起來合法。
謹防鉅額利潤承諾
沒有任何金融投資能保證利潤。沒有人、算法或項目能夠準確、一致地預測市場行爲。高回報的保證是一個危險信號。請特別注意諸如“每天賺取 3%”之類的陳述。不要被看似合理的低百分比所迷惑：每天 3% 相當於每年 1095%，而這種回報水平顯然是不現實的。
避免未經請求的投資建議
自己找你的所謂投資專家，很有可能是騙子。這並不罕見：專業詐騙者每天都會與數百甚至數千名潛在受害者進行交流。
即使其中一人投資了她的錢，騙子也不會浪費時間。即使有人堅持這樣做，也不要倉促或在壓力下做出投資決定。
保護您的個人信息
請務必驗證在官方網站和社交網絡上向您提供投資機會的人的身份，並且不要向任何人透露您的個人信息或帳戶詳細信息。
如果您收到要求提供敏感信息（例如雙因素身份驗證碼或密碼）的消息，請阻止此人並向當局舉報。
如果您成爲騙子的受害者
它發生了。無需爲此感到羞恥。意識到自己被騙了可能會令人沮喪，但在這種情況下，迅速採取行動很重要。
如果詐騙者通過社交網絡與您聯繫，請向平臺所有者以及當地政府舉報。
如果您已經付款或通過銀行卡轉賬，請更改密碼並凍結您的帳戶。此外，加密貨幣詐騙者經常將竊取的憑據出售給其他攻擊者。請務必更改所有用戶名和密碼，以避免進一步的損失。
不要相信在詐騙發生後立即與您聯繫的陌生人，尤其是當他們提出退還您的錢時。他們可能單獨行動或與已經欺騙您的犯罪分子有聯繫（例如，您可能會被要求退還投資資金 - 但需要預付款）。
如果您的幣安賬戶遭到黑客攻擊，請立即按照如何向幣安支持報告欺詐一文中的說明聯繫我們。
附加信息
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